सारधा ग्रुप स्कॅम- पॉन्झी स्कीम्स कशी ट्रॅप केली

कोणाला पैसे हवे नाहीत?? खासकरून जर कोणीतरी तुम्हाला ते देखील कमी कालावधीमध्ये इन्व्हेस्ट केलेली रक्कम दुप्पट करण्याची खात्री दिली तर कोणीही अशा पॉन्झी स्कीमचा शिकार होईल. फसवणूकदार लोकप्रिय आहेत आणि ते विशेषत: भारतासारख्या देशातील सर्वात मोठ्या घोटाळ्यांमध्ये समाप्त होतात. भारतीय स्टॉक मार्केट नेहमीच सर्व सर्वात मोठ्या घोटाळ्यांसाठी लाईम लाईटमध्ये राहिले आहे. परंतु भारतात इतर अनेक स्कॅम्स होत आहेत ज्यांनी कठोर कमाई केलेल्या पैशांची गुंतवणूक केलेल्यांचे आश्चर्यचकित आणि खुले केले आहेत आणि दुसऱ्या क्षति कसे तयार होतील याचा विचार न करताही. भारतात घडलेले असे एक फायनान्शियल स्कॅम किंवा चिट फंड स्कॅम म्हणजे सारधा ग्रुप स्कॅम.

साराधा ग्रुपने चालविलेल्या पोंझी योजनांचा समापन केल्यामुळे अर्थव्यवस्थेमध्ये महत्त्वपूर्ण राजकीय संकट आणि आर्थिक अस्थिरता निर्माण झाली. ग्रुपने इन्व्हेस्टरला आकर्षक नफा आणि विश्वसनीय इन्व्हेस्टमेंट योजना ऑफर केली आणि यामुळे अनेकांना पॉन्झी योजनांना आकर्षित झाले. फसवणूकीचे मूळ हे ग्रुपच्या समोरच्या रेषा उद्योगांकडे परत जाऊ शकते, ज्याने सुरक्षित बाँड्स आणि प्राधान्यित डिबेंचर्स सारख्या बाँड्स आणि डिबेंचर्स जारी करून जनतेकडून पैसे उभारले.

सारधा ग्रुप आस्थापना

सारधा ग्रुपची स्थापना वर्ष 2006 मध्ये करण्यात आली. सारधा ग्रुपचा पश्चिम बंगालमध्ये आधार होता आणि मास्टरमाईंड श्री. सुदीप्तो सेन यांनी सारदा ग्रुप ऑफ कंपन्यांचे चेअरमन यांनी स्थापित केले होते. पश्चिम बंगालच्या आध्यात्मिक रामकृष्ण परमहंसाची पत्नी असलेल्या सारदा देवी यांच्यानंतर सारधा ग्रुपचे नाव दिले गेले. रामकृष्ण परमहंस आणि सारदा देवी यांचे आध्यात्मिकतेत असल्याने लोकांनी अंधकारपणे अनुसरण केले आणि त्यांचा विश्वास केला. आता श्री. सुदीप्तो सेन यांनी आपल्या कंपनीचे नाव लोकांमध्ये आत्मविश्वास मिळविण्यासाठी आणि त्यांच्या योजनांमध्ये गुंतवणूकदारांचा विश्वास विकसित करण्यासाठी वापरला. सारधा ग्रुपने इन्व्हेस्टरला त्यांच्या इन्व्हेस्ट केलेल्या रकमेसाठी मोठ्या रिटर्नचे वचन दिले.

बॅकग्राऊंड

बिझनेस सुदीप्तो सेनने पश्चिम बंगालमध्ये 2000 च्या सुरुवातीला हा कार्यक्रम सुरू केला. पश्चिम बंगाल हे नक्सलाईट आणि भारताचे "पोंझी कॅपिटल" केंद्र म्हणूनही ओळखले जाते. याचे चालन सारधा ग्रुपने 200 खासगी सहभागींसह एक छत्री संस्थाने केले होते. सर्वात लोकप्रिय असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी तयार केलेल्या धोरणामुळे महत्त्वपूर्ण नफा मिळाला. जेव्हा गुंतवणूकदारांकडून पैसे गोळा केले जातात तेव्हा एजंटचे मोठे नेटवर्क 25% पेक्षा जास्त कमिशन प्राप्त झाले. काही वर्षांत सारधा ग्रुपने रु. 2500 कोटी उभारले.
व्यवसायाने विविध विपणन तंत्रांद्वारे आपला ब्रँड विकसित केला. याव्यतिरिक्त, कंपनीने विविध सेलिब्रिटी एंडोर्समेंटचा वापर केला आणि दुर्गा पूजा सारख्या पारंपारिक उपक्रमांना देखील समर्थन दिले आणि सार्वजनिक लक्ष वेधून घेण्यासाठी फुटबॉल क्लबमध्ये गुंतवणूक केली. हा उपक्रम ओडिशा, आसाम आणि त्रिपुरा यासारख्या क्षेत्रांमध्ये त्वरित पसरला आणि त्यानंतर सुमारे 1.7 दशलक्ष लोक यापूर्वीच या योजनांमध्ये गुंतवणूक केली होती.
सुरुवातीला त्यांनी रिडीम करण्यायोग्य बाँड्स आणि सुरक्षित डिबेंचर्सच्या स्वरूपात पैसे उभारले परंतु भारतीय सिक्युरिटीज रेग्युलेशन्स आणि भारतीय कंपनी कायद्यानुसार, सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) कडून देय परवानगीनंतर कंपनी प्रॉस्पेक्टस आणि बॅलन्सशीट सारख्या योग्य कागदपत्रे जारी न करता 50 पेक्षा जास्त लोकांकडून भांडवल उभारू शकत नाही. त्यामुळे 2009 मध्ये, जेव्हा सेबीने कंपनीच्या सुदिप्तो सेनच्या कार्याबद्दल प्रश्न उघडले तेव्हा सेबीला गोंधळ टाकण्यासाठी आणि चिट फंड शांतपणे कार्यरत करण्यासाठी जवळपास 239 कंपन्यांना उघडले.
सारधा ग्रुपने निधी उभारण्यासाठी विविध ट्रिक्स आणि पद्धतींचा वापर केला. सामूहिक गुंतवणूक योजनांमध्ये (सीआयएस) पर्यटन पॅकेजेस, फॉरवर्ड ट्रॅव्हल, हॉटेल बुकिंग, टाइमशेअर क्रेडिट ट्रान्सफर, रिअल इस्टेट, पायाभूत सुविधा वित्त आणि मोटरसायकल उत्पादन या गटाद्वारे ट्रॅप म्हणून वापरले गेले. अनेक इन्व्हेस्टमेंट चिट फंडच्या स्वरूपात विकली गेली कारण त्यांना राज्य सरकारद्वारे नियमित केले गेले आहे आणि सेबीद्वारे नाही. परंतु हे सर्व उपक्रम सेबीद्वारे पाहिले जात आहेत.

सेलिब्रिटी ग्रुपमध्ये सहभागी होतात

सुदिप्तो सेन काही वर्षांत जवळपास 2500 कोटी उभारण्यास सक्षम होते. ग्रुपने सामान्य लोकांकडून भांडवल उभारणे सुरू ठेवले आणि त्यांच्या अधिकांश गुंतवणूकदारांनी प्रत्येकी ₹50000 ठेवले. या प्रकारे मिथुन चक्रवर्ती, शताब्दी रॉय यांच्यासारख्या नावे असलेल्या ब्रँड अॅम्बेसडर म्हणून त्यांनी मोठ्या सिनेमाचे तारे आणि सेलिब्रिटी नियुक्त केल्यामुळे त्यांनी साराधा ग्रुपची सद्भावना आणि नावाची भावना राखली. तसेच सुदीप्तो सेन यांनी टीएमसी एमपी, श्री. कुणाल घोष यांची मीडिया ग्रुपचे सीईओ म्हणून नियुक्ती केली.

राजकारणी द्वारे मीडिया प्राप्त करीत आहे

कुणाल घोषच्या नेतृत्वाखाली, सारधा ग्रुपने तारा न्यूज आणि चॅनेल 10 सारखे बंगाली न्यूज चॅनेल्स प्राप्त केले. ग्रुपने आपल्या ग्रुपमध्ये अनेक जनरल एंटरटेनमेंट चॅनेल्स म्हणजेच तारा म्युझिक अँड तारा बांग्ला, तारा पंजाबी, टीव्ही साऊथईस्ट एशिया आणि एक एफएम रेडिओ स्टेशन यांनाही समाविष्ट केले आहेत. त्यांनी इन्व्हेस्टरचे स्वारस्य आणि विश्वास मिळविण्यासाठी अनेक प्रस्थापित स्थानिक टेलिव्हिजन चॅनेल्स आणि वृत्तपत्रे देखील प्राप्त केले.
त्यांच्याकडे पाच भाषांमध्ये आठ वृत्तपत्रे आहेत जसे की साकलबेला आणि कलोम (बंगाली वृत्तपत्रे), सात बहिणी पदावर आणि बंगाल पदावर (इंग्रजी वृत्तपत्रे), प्रभात वर्ता (हिंदी वृत्तपत्र), अजिर दैनिक बतुरी (आसामी वृत्तपत्र), आझाद हिंद (उर्दू वृत्तपत्र) आणि परमा (बंगाली साप्ताहिक मासिक).

ऑटोमोबाईल आणि ॲग्रो बिझनेससाठी प्रवेश

2011 मध्ये, सारधा ग्रुपने ग्लोबल ऑटोमोबाईल्स, मोठ्या प्रमाणात कर्जदार मोटरसायकल कंपनी खरेदी केली. पश्चिम बंगाल अवधूत ॲग्रो प्रायव्हेट लिमिटेड आणि लँडमार्क सीमेंट यासारख्या इतर कंपन्यांनी त्यांच्या एजंट आणि डिपॉझिटर्सना प्रदर्शित करण्यासाठी खरेदी केली आणि त्यामुळे सारधा ग्रुपने विविध स्वारस्य आहेत आणि इतर विविध क्षेत्रांसह यशस्वीरित्या सुरू आहे याची खात्री केली.

पोलीस आणि राजकीय कनेक्शन्स

जरी सेबीने निधी उभारण्याच्या सारधा ग्रुपच्या उपक्रमांवर लक्ष ठेवला तरीही त्यांच्याकडे मॅजिस्ट्रियल परवानगीशिवाय प्रकरणाची तपासणी करण्याच्या कायद्यानुसार अधिकार नसले आणि अशा प्रकारचा निधी उभारणे राजकीय प्रभावाशिवाय शक्य नसल्याची खात्री करण्यात आली. टीएमसीच्या नेत्यांसोबत सुदिप्तो सेनचे जवळचे कनेक्शन होते असे मानले जाते कारण त्यांनी अनेक राजकारणी आणि पोलिस अधिकाऱ्यांना मोठ्या प्रमाणावर पैसे दिले आहेत जेणेकरून कोणीही त्यांना फसवणूक करण्यासाठी ट्रॅप करत नाही. गुंतवणूकदारांना त्यांच्या गुंतवणूक कार्यक्रमांविरूद्ध अलार्म उभारण्यापासून रोखण्यासाठी त्यांनी पोलिस अधिकाऱ्यांच्या पत्नीचाही वापर केला.
सारदा ग्रुपने कोलकाता पोलिसांना पॅट्रोल मोटरसायकल आणि राज्यांच्या नक्सल हिट क्षेत्रातील सारधा ग्रुपद्वारे प्रायोजित सरकारने वितरित आणि वितरित रुग्णवाहिका आणि मोटरसायकलला भेट दिली.

दि सारधा ग्रुप स्कॅम

सेबी 2010 पासून त्यांच्या उपक्रमांसाठी सारधा ग्रुपला सातत्याने धक्का देत होते. सेबीच्या कृतीमुळे सुदीप्तोला निधी उभारण्याच्या पद्धतीत बदल करण्यासाठी सेबीने पश्चिम बंगाल सरकारला 2011 मध्ये सारधा ग्रुप चिट फंड उपक्रमांविषयी चेतावणी दिली. या सीआयएस उपक्रमाविषयी पश्चिम बंगालच्या एमपीएसद्वारे सार्वजनिक चेतावणी उभारली जात असल्याने, सीबीआयने. एमपीएस सोमेंद्र नाथ मित्रा आणि अबू हसेम खान चौधरी आणि टीएमसीच्या नेतृत्वाखालील साधन पांडे यांनी या गटाला चेतावणी जारी केली. आरबीआयने पश्चिम बंगाल सरकारला 7^th डिसेंबर 2012 रोजी आर्थिक गैरवापरात गुंतलेल्या कंपन्यांविरोधात कारवाई सुरू करण्यासाठी ^th डिसेंबरला देखील विचारले.
जेव्हा तक्रारींनी पेमेंट डिफॉल्टसाठी पायलिंग सुरू केली तेव्हा सारधा ग्रुपने 2012 च्या शेवटी विरघळण्यास सुरुवात केली. 2013 मध्ये सुदिप्तो सेन लोकांना झाकण्यासाठी रोख आणि कल्पनांमधून बाहेर पडला. त्यामुळे त्यांच्या संस्थेच्या घसरणीचा सामना करण्यास सुरुवात झाली. सुदिप्तो त्यांच्या गुंतवणूकदारांना त्यांचे देयक डिफॉल्ट करण्यासाठी त्यांच्या आरोप आणि त्यांना शांत करण्यात अयशस्वी. सुदिप्टोने एप्रिल 6, 2013 रोजी पत्र लिहिले आणि स्कॅमविषयी सर्व तपशील नमूद केले आणि स्कॅमची रक्कम 10,000 कोटीपेक्षा जास्त मूल्याचे होते. हे पत्र लिहिल्यानंतर सेन चुकीचे होते. 22^nd एप्रिलला, ममता बॅनर्जीने स्कॅममध्ये तपासणी करण्यासाठी चार सदस्य न्यायपालिका चौकशी आयोगाची घोषणा केली आणि गुंतवणूकदारांसाठी मदत निधी देखील स्थापित केली.

स्कॅमस्टरची गिरफ्तारी

घोटाळा शोधल्यानंतर राज्य सरकारने योजनेमध्ये पैसे ठेवलेल्या लघु गुंतवणूकदारांसाठी ₹500 कोटी मदत निधी स्थापित केला, ज्यांना दिवाळखोरी होणे टाळण्यासाठी. लिखित स्वीकृतीमध्ये सुदिप्तो सेनने अनेक राजकारणी व्यक्तींचे नाव नमूद केले होते जे थेट किंवा अप्रत्यक्षपणे स्कॅममध्ये सहभागी होते. हा घोटाळा चार नियामकांना एकत्रितपणे आणला आहे म्हणजेच सेबी, आरबीआय आणि प्राप्तिकर विभाग आणि कॉर्पोरेट व्यवहार मंत्रालय.
काही आठवड्यांत सारधा ग्रुपला सार्वजनिक ठिकाणी निधी घेणे थांबविण्यासाठी आणि सारधा ग्रुपच्या अधिकाऱ्यांना जप्त केलेल्या प्रॉपर्टीसह गिरफ्तार केले गेले. विविध कायदे आणि नियमांद्वारे शासित असल्याने इन्व्हेस्टमेंट स्कीमच्या नियमांना एकत्रित करण्यासाठी चार नियामकांना एकत्रितपणे खरेदी केले गेले आणि फसवणूक आणि नियामक दोषांची शक्यता होती. सेबी कायद्यामध्ये सुधारणा करण्यात आली जेणेकरून सेबीला बेकायदेशीर पैसे संकलन योजनांचा तपास करण्याच्या पूर्व मंत्रालयीन परवानगीशिवाय शोधण्याची क्षमता होती.
त्यानंतर पश्चिम बंगाल राज्य सरकारने प्रकरणाचा तपास करण्यासाठी एक विशेष तपासणी टीम स्थापित केली. अनेक विचार-विमर्श आणि तपासणीनंतर सुदिप्तो सेन अंततः सात वर्षांसाठी जेल करण्यात आले होते आणि विविध प्रकरणे त्यावर प्रलंबित असतात. गुंतवणूकदारांचे पैसे पुन्हा प्राप्त करण्याच्या त्यांच्या प्रयत्नात सीबीआय अद्याप परदेशात पाठविलेले पैसे परत मिळवण्याचा प्रयत्न करीत आहे. सरतेशेवटी, गरीब आणि मध्यमवर्गीय गुंतवणूकदारांनी पैसे गमावले. एकदा मित्र बनलेले लोक शत्रू बनले आणि प्रत्येक घरात दिवाळखोर ठेवीदार किंवा एजंट होतात. आता सेबी ही रक्कम रिकव्हर करण्यासाठी सारधा ग्रुप ऑफ कंपन्यांच्या प्रॉपर्टी आणि ॲसेटच्या लिलावाच्या प्रक्रियेत आहे.

स्कॅममधून गुंतवणूकदारांसाठी धडे

अंध गुंतवणूक

कोलकाताच्या बाहेरील भागात राहणारी 50 वर्षांची देशांतर्गत महिला यांनी सारधा ग्रुपच्या डिपॉझिट रन स्कीममध्ये ₹30000 इन्व्हेस्ट केली. कंपनीने ऑपरेशन्स बंद केल्यामुळे तिची संपूर्ण रक्कम गमावली. कंपनीचा एजंटने ठेवीदारांना सामोरे जाण्याच्या भीतीबाहेर आत्महत्येचा प्रयत्न केला. ज्यांनी पैशांची गुंतवणूक केली आहे ते खराब आणि अशिक्षित होते. त्यांनी एजंटच्या शब्दांवर आणि कंपनीच्या चुकीच्या दाव्यांवर विश्वास ठेवला. अंध गुंतवणूकदारांनी पैसे गमावले. या लोकांना त्यांची हरवलेली रक्कम रिकव्हर करता येणार नाही कारण स्कॅम मोठी आहे आणि रिकव्हरीसाठी अनेक वर्षे लागतील.

नियामक सुधारणा

भारताच्या रेग्युलेटरी फ्रेमवर्कमध्ये स्कॅमने महत्त्वपूर्ण अंतर उघडले. प्रतिसाद म्हणून सरकारने गुंतवणूक योजनांचे नियमन आणि देखरेख, चिट फंड आणि सामूहिक गुंतवणूक योजनांना मजबूत करण्यासाठी कठोर सुधारणा लागू केल्या. सेबीकडे फसवणूकीच्या उपक्रमांना रोखण्यासाठी कठोर मार्गदर्शक तत्त्वे आणि वाढलेली शक्ती आहेत.

गुंतवणूकदार जागरूकता

सारधा ग्रुप स्कॅमने व्यावसायिक सल्ला हव्या असलेल्या संशोधनाची आवश्यकता व केवळ सेबी नियमित योजना आणि वित्तीय उत्पादनांमध्ये गुंतवणूक करण्यावर भर देणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी वेक-अप कॉल म्हणून काम केले. इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय घेताना फायनान्शियल साक्षरताही महत्त्वाची आहे हे लोकांना देखील माहिती दिली आहे.

कठोर दंड

समाविष्ट प्रमुख व्यक्तींच्या दोषसिद्धीत साराधा ग्रुप विरुद्ध कायदेशीर कार्यवाही. सुदिप्तो सेन आणि इतरांना त्यांच्या फसवणूकीसाठी वाक्य मिळाले. कठोर नियम आणि दंड फसवणूकदार असूनही फसवणूक करण्याचे आणि पैसे कमविण्याचे मार्ग शोधत आहेत. इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी योग्य निर्णय घेणे हा इन्व्हेस्टरवर आहे

कागदपत्रे आणि पडताळणी आवश्यक

सेबी नियमित असलेल्या प्रत्येक गुंतवणूक योजना माहितीपत्रक आणि निधी संबंधित तपशील प्रदान करतात. इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी इन्व्हेस्टरनी वाचणे, व्हेरिफाय करणे आणि नंतर इन्व्हेस्टमेंट करणे आवश्यक आहे.

प्रत्येक खरेदी करताना

इन्व्हेस्टर अनेकदा अशा पिचच्या शिकार बनतात जेथे एजंट किंवा कंपनी म्हणतात की प्रत्येकाने ते खरेदी केले आहे, तुम्ही इन्व्हेस्ट देखील करावे. या ट्रॅप इन्व्हेस्टरला पडण्यापूर्वी असे प्रकारची इन्व्हेस्टमेंट त्यांना फायदा होईल की नाही याचा विचार करावा.

निष्कर्ष

सारधा ग्रुप स्कॅमने अनेक एजंट, ठेवीदार, अधिकारी आणि संचालकांचे जीवन घेतले आहे. आर्थिक फसवणूकीबद्दल आठवण करून दिलेल्या भारतीय इतिहासात सारधा ग्रुप स्कॅम स्पष्ट राहील. या प्रकारच्या आकर्षक योजना आणि उच्च उत्पन्न गुंतवणूक पर्याय कधीकधी आकर्षक आहेत परंतु हे सामान्य माणसासाठी कायमस्वरुपी खेळ बदलू शकते. स्कॅमने फायनान्शियल सिस्टीममधील असुरक्षिततेवर प्रकाश टाकला, सुधारणा, इन्व्हेस्टर शिक्षण आणि नियामक उपाय मजबूत केले. या घटनेसह इन्व्हेस्टरना फसवणूकीपासून स्वत:चे संरक्षण करणे आणि भारतीय आर्थिक प्रणालीची अखंडता संरक्षित करणे शिकणे आवश्यक आहे.