पद्धतशीर जोखीम

बाजारपेठ-व्यापक प्रणालीगत धोका हा आर्थिक, भौगोलिक आणि आर्थिक परिवर्तनांचा प्रभाव दर्शवितो.

अर्थव्यवस्थेच्या विशिष्ट क्षेत्रावर किंवा सुरक्षेच्या प्रकारावर परिणाम करणारी व्यवस्थित जोखीम या प्रकारच्या धोक्यापासून भिन्न आहे. सिस्टीमॅटिक रिस्क वारंवार टाळण्यासाठी आव्हान म्हणून समजले जाते कारण ते पूर्णपणे अप्रत्याशित आहे. गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याद्वारे व्यवस्थित जोखीमचे परिणाम काहीतरी कमी केले जाऊ शकतात.

उद्योगाच्या जोखीमसह इतर गुंतवणूकीच्या धोके व्यवस्थित जोखीम द्वारे संचालित केल्या जातात. आरोग्यसेवा आणि पायाभूत सुविधांसारख्या विविध उद्योगांमध्ये गुंतवणूक करून विविधता आणणे शक्य आहे, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने सायबर सुरक्षा फर्मवर अतिशय लक्ष ठेवले आहे. तथापि, इतर महत्त्वाच्या बदलांसह, पद्धतशीर जोखीममध्ये इंटरेस्ट रेट्स, महागाई, मंदी आणि युद्धांमधील चढउतारांचा समावेश होतो.

पद्धतशीर धोका अनपेक्षित आणि पूर्णपणे अनिवार्य आहे. विविधता ते कमी करू शकत नाही; केवळ हेजिंग किंवा योग्य मालमत्ता वाटप धोरण करते. इन्व्हेस्टरनी त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविध प्रकारची मालमत्ता असल्याची खात्री करावी, जसे की फिक्स्ड इन्कम, कॅश आणि रिअल इस्टेट, कारण सिस्टीमॅटिक रिस्क मॅनेज करण्यास मदत करण्यासाठी प्रत्येक महत्त्वपूर्ण सिस्टीमिक बदलाच्या बाबतीत भिन्नपणे प्रतिसाद देईल. दिलेल्या सिक्युरिटी, फंड किंवा पोर्टफोलिओच्या बीटाची तपासणी करून, इन्व्हेस्टर सिस्टीमॅटिक रिस्क निर्धारित करू शकतो. इन्व्हेस्टमेंटचा बीटा मार्केटच्या अस्थिरतेची तुलना करतो. जर इन्व्हेस्टमेंटचा बीटा 1 पेक्षा मोठा असेल, तर मार्केटपेक्षा त्यामध्ये सिस्टीमॅटिक रिस्क जास्त असते, तर 1 पेक्षा कमी बीटामध्ये मार्केटपेक्षा कमी सिस्टीमॅटिक रिस्क असते.