फायनान्शियल प्लॅन हा व्यक्तीच्या वर्तमान फायनान्शियल स्थिती, दीर्घकालीन फायनान्शियल उद्दिष्टे आणि त्या उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी प्लॅन्सचे लिखित वर्णन आहे. फायनान्शियल प्लॅन स्वतंत्रपणे किंवा व्यावसायिक फायनान्शियल प्लॅनरच्या सहाय्याने केला जाऊ शकतो आणि व्यक्तीच्या वर्तमान फायनान्शियल परिस्थिती आणि भविष्यातील अपेक्षांचे तपशीलवार मूल्यांकन करून सुरू केला जाऊ शकतो. फायनान्शियल प्लॅन तयार करण्याची पहिली पायरी, तुम्ही एकट्याने किंवा फायनान्शियल सल्लागारासह ती करत असाल, तर खूप सारे कागदपत्रे जमा होत आहेत. या दिवसांत, तुम्ही अनेक वेब-आधारित अकाउंटमधून डॉक्युमेंट किंवा स्प्रेडशीटमध्ये डाटा कट आणि पेस्ट करण्याची शक्यता अधिक आहे.
आर्थिक धोरण निर्माण करण्यासाठी तुमचे पैसे कुठे आणि केव्हा जात आहेत हे आम्हाला समजून घेणे आवश्यक आहे. तुम्ही प्रत्येक महिन्याला आवश्यक गोष्टींसाठी किती पैसे आवश्यक आहेत हे अंदाज घेऊ शकता, सेव्हिंग्स आणि इन्व्हेस्टमेंटसाठी किती काळ बाकी असू शकते आणि तुम्ही कुठे लहान करू शकता- किंवा लक्षणीय-कटबॅक ट्रॅक करून ट्रान्झॅक्शन किंवा पैसे ट्रॅक करून किंवा बाहेर ठेवून.
तुमचे चेकिंग अकाउंट आणि क्रेडिट कार्ड स्टेटमेंटची तपासणी ही पूर्ण करण्यासाठी एक मार्ग आहे. जेव्हा संपूर्णपणे घेतले जाते तेव्हा त्यांना तुमच्या खर्चाचा योग्य इतिहास ऑफर करणे आवश्यक आहे.
