स्टॉक मार्केटमध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी?

चॅप्टर्स

अभ्यास
स्लाईड्स
व्हिडिओ

स्टॉक मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी 3.1 स्टेप्स

कोणीही थेट स्टॉक मार्केटवर खरेदी किंवा विक्री करू शकत नाही. यासाठी, तुम्हाला मार्केट किंवा स्टॉक ब्रोकरेज कंपन्यांवर ट्रेड करण्यासाठी अधिकृत ब्रोकर्सशी संपर्क साधणे आवश्यक आहे जे तुम्हाला त्यांचे प्लॅटफॉर्म वापरून ट्रेड करण्याची परवानगी देतात.

प्रोसेस अत्यंत सोपी आहे:

इन्व्हेस्टमेंट सुरू करण्यासाठी, तुम्हाला ब्रोकर किंवा स्टॉक ब्रोकरेज प्लॅटफॉर्मसह ट्रेडिंग अकाउंट उघडावे लागेल. ट्रेडिंग अकाउंट म्हणजे जेथे तुम्ही प्रत्यक्षात "ट्रेड" किंवा खरेदी किंवा विक्री ऑर्डर देता.
ब्रोकर किंवा स्टॉक ब्रोकरेज प्लॅटफॉर्म तुमच्यासाठी डिमॅट अकाउंट उघडते. डिमॅट अकाउंटमध्ये ट्रेडर्सच्या नावातील फायनान्शियल सिक्युरिटीज आहेत. त्यानंतर हे दोन अकाउंट बँक अकाउंटसह लिंक केले जातात.
ट्रेडिंग आणि डीमॅट अकाउंट उघडण्यासाठी, तुमचे कस्टमर (KYC) डॉक्युमेंटेशन जाणून घ्यावे लागेल ज्यामध्ये PAN कार्ड किंवा आधार सारख्या सरकारी-अधिकृत ओळख कार्डद्वारे व्हेरिफिकेशनचा समावेश होतो.
बहुतांश ब्रोकर आणि ब्रोकरेज प्लॅटफॉर्मवर आता ऑनलाईन KYC प्रक्रिया आहे जी तुमचे व्हेरिफिकेशन तपशील डिजिटली सबमिट करून काही दिवसांत अकाउंट उघडण्याची परवानगी देते. एकदा उघडल्यानंतर, व्यापारी फोन कॉल्सद्वारे पोर्टल किंवा ऑफलाईनद्वारे ब्रोकर किंवा ब्रोकरेज कंपनीसोबत ऑनलाईन व्यापार करू शकतो.

3.2 शेअर मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा खर्च काय आहे

प्रोसेस अत्यंत सोपी आहे:

इन्व्हेस्टमेंट सुरू करण्यासाठी, तुम्हाला ब्रोकर किंवा स्टॉक ब्रोकरेज प्लॅटफॉर्मसह ट्रेडिंग अकाउंट उघडावे लागेल. ट्रेडिंग अकाउंट म्हणजे जेथे तुम्ही प्रत्यक्षात "ट्रेड" किंवा खरेदी किंवा विक्री ऑर्डर देता.
ब्रोकर किंवा स्टॉक ब्रोकरेज प्लॅटफॉर्म तुमच्यासाठी डिमॅट अकाउंट उघडते. डिमॅट अकाउंटमध्ये ट्रेडर्सच्या नावातील फायनान्शियल सिक्युरिटीज आहेत. त्यानंतर हे दोन अकाउंट बँक अकाउंटसह लिंक केले जातात.
ट्रेडिंग आणि डीमॅट अकाउंट उघडण्यासाठी, तुमचे कस्टमर (KYC) डॉक्युमेंटेशन जाणून घ्यावे लागेल ज्यामध्ये PAN कार्ड किंवा आधार सारख्या सरकारी-अधिकृत ओळख कार्डद्वारे व्हेरिफिकेशनचा समावेश होतो.
बहुतांश ब्रोकर आणि ब्रोकरेज प्लॅटफॉर्मवर आता ऑनलाईन KYC प्रक्रिया आहे जी तुमचे व्हेरिफिकेशन तपशील डिजिटली सबमिट करून काही दिवसांत अकाउंट उघडण्याची परवानगी देते. एकदा उघडल्यानंतर, व्यापारी फोन कॉल्सद्वारे पोर्टल किंवा ऑफलाईनद्वारे ब्रोकर किंवा ब्रोकरेज कंपनीसोबत ऑनलाईन व्यापार करू शकतो.

3.3. शेअर मार्केटमध्ये तुम्ही खरेदी करू शकणाऱ्या साधनांचे प्रकार

स्टॉक मार्केटवर ट्रेड केलेले प्रमुख फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंट्स आहेत:

इक्विटी शेअर्स:

कंपन्यांद्वारे जारी केलेले, इक्विटी शेअर्स तुम्हाला लाभांश स्वरूपात कंपनीद्वारे भरलेल्या कोणत्याही नफ्याचा क्लेम प्राप्त करण्यास हक्कदार बनवतात. शेअर्स हे स्टॉक एक्सचेंजचे सर्वात लोकप्रिय फायनान्शियल प्रॉडक्ट आहेत. जेव्हा तुम्ही कंपनीचे शेअर्स खरेदी करता, तेव्हा तुम्ही प्रत्यक्षात त्या कंपनीमध्ये आंशिक भाग घेत आहात आणि कंपनीचा शेअरहोल्डर बनत आहात. शेअर किंमतीत प्रत्येक क्षणी चढ-उतार होतो. नफा आणि नुकसान या चढ-उताराद्वारे निर्धारित केले जातात.

2. बॉंड:

कंपन्या आणि सरकारद्वारे जारी केलेले, बाँड्स इन्व्हेस्टरद्वारे इश्यूअरला केलेल्या लोनचे प्रतिनिधित्व करतात. हे निश्चित कालावधीसाठी निश्चित इंटरेस्ट रेटवर जारी केले जातात. म्हणून, त्यांना डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट किंवा फिक्स्ड इन्कम इन्स्ट्रुमेंट म्हणूनही ओळखले जाते. पैसे उभारण्यासाठी सरकार किंवा कंपन्या बाँड जारी करतात. खरं तर, बाँड खरेदी करून, तुम्ही जारीकर्त्याला लोन देण्याच्या मार्गात आहात. जारीकर्ता तुम्हाला या लोनसाठी इंटरेस्ट देय करतो. बाँड्सना सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन मानले जाते कारण ते इन्व्हेस्टरना फिक्स्ड इंटरेस्ट रेट ऑफर करतात. बाँड्सना त्यांच्या निश्चित उत्पन्नामुळे निश्चित उत्पन्न सिक्युरिटीज म्हणतात.

3. म्युच्युअल फंड (एमएफएस):

वित्तीय संस्थांद्वारे जारी आणि संचालित, एमएफ हे वाहने पैसे संकलित करण्यासाठी आहेत जे त्यानंतर विविध आर्थिक साधनांमध्ये इन्व्हेस्ट केले जातात. इन्व्हेस्टमेंटमधील नफा इन्व्हेस्टरमध्ये त्यांच्याकडे असलेल्या युनिट किंवा इन्व्हेस्टमेंटच्या संख्येनुसार वितरित केला जातो. हे "ॲक्टिव्हली" मॅनेज्ड प्रॉडक्ट्स म्हटले जातात जेथे फंड मॅनेजर बेंचमार्क म्युच्युअल फंडपेक्षा चांगले रिटर्न जनरेट करण्यासाठी तुमच्या वतीने काय खरेदी करावे आणि विक्री करावी यावर कॉल करतो, ते अनेक इन्व्हेस्टरकडून पैसे उभारून इक्विटी, मनी मार्केट, बाँड्स आणि इतर फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंट्स सारख्या विविध मालमत्तांमध्ये पैसे इन्व्हेस्ट करतात. यामध्ये, तुमचा पोर्टफोलिओ फंड मॅनेजरद्वारे व्यवस्थापित केला जातो, ज्यांची नोकरी इन्व्हेस्टरना उच्च रिटर्न प्रदान करणे आहे. म्युच्युअल फंड नवीन इन्व्हेस्टर आणि ज्यांच्याकडे स्टॉक मार्केटची थोडी माहिती आहे त्यांसाठी चांगला ऑप्शन असू शकतो.

4. एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ETFs):

वाढीवर लोकप्रियता मिळवत आहे, ईटीएफ मूलत: निफ्टी किंवा सेन्सेक्स सारख्या इंडेक्सचा ट्रॅक ठेवतात. एकदा तुम्ही ईटीएफचा युनिट खरेदी केल्यानंतर, तुमच्याकडे निफ्टीमधील 50 स्टॉकचा भाग निफ्टीमध्ये त्यांना धारण करणाऱ्या त्याच वेटेजमध्ये आहे. हे "निष्क्रिय" उत्पादने म्हणतात, जे सामान्यपणे एमएफ पेक्षा जास्त कमी आहेत आणि तुम्हाला इंडेक्स प्रमाणेच जोखीम किंवा परतीचे प्रोफाईल देतात.

5. डेरिव्हेटिव्ह्ज:

डेरिव्हेटिव्ह अंतर्निहित ॲसेट किंवा ॲसेट वर्गाच्या परफॉर्मन्स मधून त्याचे मूल्य प्राप्त करते. हे डेरिव्हेटिव्ह कमोडिटी, करन्सी, स्टॉक, बाँड्स, मार्केट इंडायसेस आणि इंटरेस्ट रेट्स असू शकतात. डेरिव्हेटिव्ह हा दोन पक्षांदरम्यानचा करार आहे. डेरिव्हेटिव्हमध्ये, इन्व्हेस्टर विशिष्ट दिवशी आणि विशिष्ट दराने ॲसेट खरेदी करण्यासाठी किंवा विक्री करण्यासाठी करार करतो. या ॲसेटमध्ये शेअर्स, करन्सी, कमोडिटी इ. समाविष्ट असू शकतात. डेरिव्हेटिव्ह देखील सोन्यासाठी आणि तेलासाठी वापरले जातात. मूलभूतपणे चार प्रकारचे डेरिव्हेटिव्ह आहेत - फ्यूचर्स ऑप्शन्स, फॉरवर्ड्स आणि स्वॅप्स.

6. करन्सी

करन्सी मार्केटमध्ये म्हणजेच फॉरेक्स मार्केटमध्ये करन्सी खरेदी आणि विक्री केली जाते. करन्सी ट्रेडिंगमध्ये बँक, कंपन्या, सेंट्रल बँक, इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजमेंट फर्म, ब्रोकर आणि जनरल इन्व्हेस्टर समाविष्ट आहेत. करन्सी ट्रेडिंगमध्ये, ट्रान्झॅक्शन नेहमीच जोडीमध्ये होतात. उदाहरणार्थ, USD/INR दर म्हणजे एक US डॉलर खरेदी करण्यासाठी किती रुपये लागतील. तुम्ही BSE, NSE किंवा MCX-SX सारख्या एक्स्चेंजद्वारे करन्सी ट्रेड करू शकता.

7. कमोडिटी

कमोडिटीमध्ये कृषी उत्पादने, ऊर्जा आणि धातू सारख्या दैनंदिन वस्तूंमध्ये ट्रेडिंग समाविष्ट आहे. कमोडिटीमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा सर्वोत्तम मार्ग म्हणजे फ्यूचर्स काँट्रॅक्ट्स. हे करार आहेत जे भविष्यातील तारखेला विशिष्ट किंमतीमध्ये वस्तूंची खरेदी किंवा विक्री सुलभ करतात. अनुभवी गुंतवणूकदारांसाठी वस्तूंमध्ये व्यापार करणे धोकादायक आहे. मल्टी कमोडिटी एक्सचेंज, राष्ट्रीय कमोडिटी आणि डेरिव्हेटिव्ह एक्सचेंजसह इतर एक्सचेंजद्वारे ट्रेडिंग केले जाऊ शकते.

इन्व्हेस्ट करण्यासाठी 3.4 विविध प्रकारचे स्टॉक

जेव्हा स्टॉक किंवा MF संशोधन केले जाईल, तेव्हा तुम्हाला "मार्केट कॅप" शब्द समोर येईल. मार्केट कॅप किंवा मार्केट कॅपिटलायझेशन हे कंपनीचे 100% मूल्य आहे. सोप्या भाषेत सांगायचे तर, जर कंपनीची मार्केट कॅप ₹10,000 कोटी असेल, तर त्याचा अर्थ असा आहे की कंपनीचे सर्व शेअर्स खरेदी करण्यासाठी किती पैसे खर्च येतील. मार्केट कॅपिटलायझेशनवर आधारित, तीन प्रकारचे स्टॉक कॅटेगरायझेशन अस्तित्वात आहे. हे जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे कारण त्यांनी लक्ष केंद्रित केलेल्या मार्केट कॅप्सवर आधारित अनेक म्युच्युअल फंड आणि ईटीएफ वर्गीकृत केले आहेत.

लार्ज कॅप स्टॉक:

सेबी मार्केट कॅपद्वारे टॉप 100 स्टॉक म्हणून लार्ज कॅप्सची परिभाषा करते. ही कंपन्या महसूलाद्वारे देशातील काही सर्वात मोठी कंपन्या आहेत, चांगली स्थापित आहेत आणि सामान्यत: त्यांच्या संबंधित उद्योगांमध्ये बाजारपेठेतील नेते आहेत. हे किमान जोखीमदार असल्याचे दिसते मात्र मध्यम किंवा स्मॉलकॅप स्टॉक म्हणून जलद वाढत नाही. परंतु ते दीर्घकाळात जास्त लाभांश आणि सुरक्षित भांडवल आरक्षित करू शकतात.

2. मिड कॅप स्टॉक:

सेबीने मार्केट कॅपद्वारे टॉप 101-250 रँक असलेले मिड कॅप्स म्हणून परिभाषित केले आहे. याचा अर्थ सामान्यपणे रु. 8,000 ते रु. 25,000 कोटी दरम्यान मार्केट कॅप असलेल्या कंपन्यांचा आहे. ही कंपन्या लार्ज कॅप्सपेक्षा लहान आहेत, उच्च वाढीस सक्षम आहेत आणि मोठ्या कंपनीला व्यत्यय करण्याची किंवा लार्ज कॅप कंपनीत विकास करण्याची क्षमता आहे. ते लार्ज कॅप्सपेक्षा रिस्कर मानले जातात परंतु स्मॉल कॅप्सच्या तुलनेत कमी रिस्क असते.

3. स्मॉल कॅप स्टॉक:

मार्केट कॅपद्वारे टॉप 251 आणि त्याखालील सर्व स्टॉक सेबीद्वारे स्मॉल कॅप्स मानले जातात. हे लहान कंपन्यांचे स्टॉक आहेत आणि अनेकदा अस्थिर असतात. दुसऱ्या दोघांच्या तुलनेत, हे खूपच जोखीमदार असतात परंतु जास्त रिटर्नची क्षमता असते. स्मॉल कॅप स्टॉक देखील "लिक्विड" कमी आहेत, याचा अर्थ असा की लार्ज कॅप्ससाठी या स्टॉकसाठी अनेक खरेदीदार आणि विक्रेते नाहीत. मार्केट कॅप व्यतिरिक्त, स्टॉक हे उद्योगाद्वारे वर्गीकृत केले जातात, ते किती डिव्हिडंड देतात, ते किती जलद वाढत आहेत, इतरांसोबत.

3.5 कोणते स्टॉक खरेदी करावे हे कसे जाणून घ्यावे

तुमची रिस्क क्षमता निर्धारित करा

रिस्क घेण्याची क्षमता ही तुम्ही काढू शकणारी रिस्क रक्कम आहे. जोखीम क्षमतेवर प्रभाव टाकणाऱ्या अनेक घटकांमध्ये गुंतवणूकीची वेळ मर्यादा, वय, ध्येय आणि भांडवल यांचा समावेश होतो. लक्षात ठेवण्यासाठी आणखी एक प्रमुख परिवर्तनीय म्हणजे तुमचे वर्तमान दायित्व. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही तुमच्या कुटुंबातील एकमेव कमाई करणारा सदस्य असाल तर तुम्हाला जोखीम घेण्याची शक्यता कमी असेल. येथे, कदाचित तुमच्याकडे तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये अधिक कर्ज, लार्ज कॅप स्टॉक असतील. दुसऱ्या बाजूला, जर तुम्ही तरुण असाल तर कोणतेही अवलंबून नसलेल्या तुमच्याकडे जास्त जोखीम क्षमता असू शकते. हे तुम्हाला इक्विटी विरुद्ध डेब्टच्या उच्च एक्सपोजरला अनुमती देऊ शकते. इक्विटीजमध्येही, तुम्ही अधिक स्मॉल कॅप्समध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता, जे जास्त रिस्क स्टॉक आहेत. प्रारंभिक मुद्दा म्हणजे जोखीम आणि पुरस्कार लक्षात घेऊन निवड करणे.

नियमितपणे इन्व्हेस्ट करा

आता जेव्हा तुमच्याकडे डिमॅट अकाउंट आहे, तुम्हाला नियमित इन्व्हेस्टमेंटसाठी फंड वितरित करणे आवश्यक आहे. वैयक्तिक बजेट सेट करा, तुमचे खर्च ट्रॅक करा आणि तुम्ही किती बाजूला ठेवू शकता ते पाहा. मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा सर्वोत्तम मार्ग म्हणजे सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) वापरणे. एसआयपी म्युच्युअल फंडमध्ये प्रत्येक महिन्याला समान रक्कम इन्व्हेस्ट करीत आहे. हे तुम्हाला तुम्ही येणाऱ्या विविध मार्केट लेव्हलला सरासरी करण्याची, इन्व्हेस्टमेंटची चांगली सवय राखण्याची आणि तुम्हाला आत्मविश्वास मिळाल्याप्रमाणे तुमची इन्व्हेस्टमेंट हळूहळू वाढविण्याची परवानगी देते.

एक वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ बनवा

कोणताही पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी मूलभूत नियम म्हणजे विविध प्रकारच्या मालमत्तेमध्ये इन्व्हेस्ट करणे. कारण जर विशिष्ट मालमत्ता खराब काम करत असेल तर त्याचा परिणाम कमी होतो. विविधता ॲसेट श्रेणी, उद्योग आणि चक्रांमध्ये विस्तारित होते. वरच्या दिशेने वाढत असलेल्या उद्योगात तुमचे सर्व पैसे ठेवण्याचा प्रयत्न करीत असू शकतो. परंतु उद्योगांमध्ये वितरण करणे, मार्केट कॅप एक्सपोजर बॅलन्सिंग करणे आणि स्थिर परंतु कमी रिटर्न बाँड्ससह इक्विटी शेअर्सची जोखीम ऑफसेट करणे नेहमीच चांगले असते. शेवटी, तुम्ही विविध मार्केट सायकलमध्ये सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट केल्याची खात्री करण्यासाठी SIP चा वापर करा.

4. तुमचा पोर्टफोलिओ रिबॅलन्स करा

तुमचे प्राधान्य वेळेनुसार बदलल्याने, तुमचा पोर्टफोलिओ देखील हे दर्शविण्यासाठी बदलणे आवश्यक आहे. तुम्ही कोणत्याही एका स्टॉक किंवा ॲसेट क्लासपेक्षा जास्त किंवा कमी एक्सपोज नसल्याची खात्री करण्यासाठी तुम्ही तुमचा पोर्टफोलिओ प्रत्येक दोन तिमाहीत रिबॅलन्स करणे आवश्यक आहे. हे आवश्यक आहे कारण तुम्ही जुने वाढत आहात आणि तुमचे प्राधान्य बदलते. उदाहरणार्थ, तुम्ही कुटुंब सुरू करताना किंवा जेव्हा तुम्ही निवृत्तीचे वय जवळ असाल तेव्हा तुम्हाला तुमची जोखीम कमी करायची आहे.