म्युच्युअल फंड कोर्समधून एनएफओ म्हणजे काय आणि ऑफर कागदपत्रे जाणून घ्या

2.1 एनएफओ म्हणजे काय?

• मालमत्ता व्यवस्थापन व्यवसायांद्वारे ऑफर केलेल्या नवीन योजनेसाठी पहिल्यांदा सबस्क्रिप्शन ऑफर म्हणून ओळखली जाते नवीन फंड ऑफर (एनएफओ). स्टॉक आणि सरकारी बाँड्स सारख्या सिक्युरिटीज खरेदी करण्यासाठी सामान्य जनतेकडून फंड निर्माण करण्यासाठी मार्केटमध्ये नवीन फंड ऑफर सुरू करण्यात आली आहे.
• AN प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफरिंग (IPO) हा नवीन फंड ऑफर (NFO) साठी ॲनालॉगस आहे. दोन्ही हे ऑपरेशन्सचा विस्तार करण्यासाठी निधी उभारण्यासाठी पुढाकार आहेत. गुंतवणूकदारांना निधीच्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करण्यास प्रोत्साहित करण्यासाठी डिझाईन केलेल्या मजबूत विपणन उपक्रमांद्वारे नवीन निधी ऑफरिंगचे अनुसरण केले जाऊ शकते. सार्वजनिकपणे ट्रेडिंग सुरू केल्यानंतर, नवीन फंड ऑफरमध्ये अनेकदा चांगल्या रिटर्नची क्षमता असते.
• दुसऱ्या शब्दांत, जेव्हा फंड हाऊस नवीन म्युच्युअल फंड प्लॅन तयार करतो, तेव्हा ते एनएफओ म्हणून ओळखले जाते. त्याचप्रमाणे स्टॉक मार्केट IPOs (प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफरिंग्स), फंड हाऊस फंडच्या उद्देशानुसार सिक्युरिटीजच्या खरेदीसाठी प्रारंभिक पैसे प्राप्त करण्यासाठी NFOs ला रोजगार देतात.
• एनएफओ केवळ मर्यादित वेळेसाठी खुला आहे आणि गुंतवणूकदार त्या वेळी केवळ प्रारंभिक ऑफरमध्ये कार्यक्रमात गुंतवणूक करू शकतात. भारतातील म्युच्युअल फंडमधील एनएफओ किंमत सामान्यपणे म्युच्युअल फंड योजनेच्या तुकड्यासाठी ₹10 सेट केली जाते. NFO कालावधी संपल्यानंतर, वर्तमान आणि नवीन गुंतवणूकदार केवळ निश्चित किंमतीत प्लॅनमध्ये युनिट्स खरेदी करू शकतात, जे NFO किंमतीपेक्षा मोठे आहे.

NFO शी संबंधित 3 तारखा आहेत –

• सुरुवातीची तारीख

हे त्या तारखेचा संदर्भ देते ज्यावर निधी सार्वजनिक सदस्यत्वासाठी उघडतो.

• अंतिम तारीख

हे त्या तारखेचा संदर्भ देते ज्यावर निधी सार्वजनिक सदस्यत्वासाठी बंद होतो.

• सबस्क्रिप्शन पुन्हा उघडण्याची तारीख

एनएफओ संपल्यानंतर, प्रवेशासाठी ही योजना उघडली जाईल आणि बाहेर पडली जाईल कारण ती आता सूचीबद्ध निधी असेल. स्टॉक मार्केटमध्ये ट्रेडिंगसाठी फंड उपलब्ध होण्याची तारीख ही सबस्क्रिप्शन पुन्हा उघडण्याची तारीख आहे.

2.2 NFO मध्ये गुंतवणूक करण्याची प्रक्रिया

एनएफओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे दोन मार्ग आहेत. एनएफओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे ही तुलनेने वेदनारहित प्रक्रिया आहे आणि तुम्ही असे करण्यासाठी खाली दिलेल्या कोणत्याही ऑप्शनचा वापर करू शकता. सर्व पद्धतींचे स्वत:चे फायदे आहेत; चला नजरा पाहूया आणि ते काय आहेत ते पाहूया.

• ब्रोकर वापरून

एनएफओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची ही सर्वात सोपी तंत्र आहे. तुम्ही नेहमीच नवीन फंड ऑफरमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी ब्रोकरशी संपर्क साधू शकता. तुम्ही बोलत असलेला ब्रोकर हा लायसन्सयुक्त असल्याचे नेहमीच दुप्पट तपासा. एनएफओ ॲप्लिकेशनसाठी आवश्यक सर्व पेपरवर्क पूर्ण करण्यात तुमचा ब्रोकर तुम्हाला मदत करू शकतो. ब्रोकरद्वारे इन्व्हेस्ट करण्याचे सर्वात महत्त्वाचे फायदे म्हणजे तुम्हाला घरपोच सेवा आणि फंडच्या भविष्यातील परिणामांविषयी माहिती मिळते.

• इंटरनेटवरील ट्रेडिंग अकाउंटद्वारे

हे इन्व्हेस्ट करण्याचा हा एक वेगळा मार्ग आहे जो देखील खूपच सोयीस्कर आहे. तुमच्याकडे असणे आवश्यक आहे ऑनलाईन ट्रेडिंग अकाउंट जर तुम्ही सध्या स्टॉक आणि म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट केली असेल. त्याच अकाउंटचा वापर करूनही एनएफओ इन्व्हेस्ट केले जाऊ शकतात. एनएफओ युनिट्स इंटरनेटद्वारे खरेदी आणि विक्री केली जाऊ शकतात. दी निव्वळ मालमत्ता मूल्य (NAV) ऑनलाईन ट्रेडिंग अकाउंट वापरूनही केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटचा ट्रॅक केला जाऊ शकतो.

नवीन फंड ऑफरमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना विचारात घेण्यासारखे 2.3 पॉईंट्स

फंड हाऊसची बॅकग्राऊंड तपासणी

• एनएफओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना विचारात घेण्याचा प्राथमिक पैलू म्हणजे फंड हाऊसच्या प्रतिष्ठाचे विश्लेषण करणे. तुम्ही फंड मॅनेजरची मागील परफॉर्मन्स पाहू शकता. इन्व्हेस्टमेंटपूर्वी फंड हाऊसची विश्वसनीयता तपासणे देखील महत्त्वाचे आहे. फंड मॅनेजरची पात्रता आणि अनुभव फंडाच्या परफॉर्मन्समध्ये महत्त्वाची भूमिका बजावतात.
• म्युच्युअल फंड इंडस्ट्रीमधील नवीन प्रवेशकांना सामान्यपणे विविध मार्केट सायकल असलेल्या विद्यमान फंड हाऊसच्या तुलनेत कमी अनुभव आहे. फंड हाऊसच्या परफॉर्मन्स आणि मार्केटच्या विविध टप्प्यांदरम्यान डिलिव्हर केलेल्या परफॉर्मन्सचे विश्लेषण करणे आवश्यक आहे. जर त्याकडे सिद्ध ट्रॅक रेकॉर्ड असेल, तर एनएफओ विवेकपूर्वक व्यवस्थापित केला जाईल आणि चांगले काम करू शकतो.

निधीचे उद्दिष्टे

• नवीन फंड ऑफर योजना माहिती कागदपत्र (एसआयडी), उत्पादन सादरीकरण इ. सारख्या कागदपत्रांमध्ये योजनेशी संबंधित माहितीसह सुरू केले जातात. हे डॉक्युमेंट्स फंडचे मुख्य उद्दिष्टे, ॲसेट वाटप, इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी, बेंचमार्क इंडेक्स, रिस्कची लेव्हल, लिक्विडिटी, फंड मॅनेजमेंट टीम आणि इतर संबंधित माहिती दर्शवितात.
• एनएफओच्या व्यवहार्यतेची धारणा विकसित करण्यासाठी योजनेशी संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचावीत. सोप्या शब्दांत, संभाव्य इन्व्हेस्टरना इन्व्हेस्टमेंट प्रक्रिया समजून घेण्यास आणि फंड मॅनेजर इन्व्हेस्ट केलेली रक्कम कशी मॅनेज करेल हे समजून घेण्यास मदत करण्यासाठी ऑफर डॉक्युमेंट्स प्रदान केले जातात. लक्षात घ्या की, तुमचे इन्व्हेस्टमेंट ध्येय म्युच्युअल फंडच्या उद्दिष्टांसह संरेखित करणे आवश्यक आहे जेणेकरून ते तुमच्या पोर्टफोलिओ साठी योग्य इन्व्हेस्टमेंट करता येईल.

रिस्क प्रोफाईल

• कोणत्याही एनएफओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी विचारात घेण्याचा सर्वात महत्त्वाचा पैलू म्हणजे तुमची रिस्क सहनशीलता सुनिश्चित करणे. एनएफओमध्ये इन्व्हेस्ट करणे धोकादायक प्रस्ताव असू शकते कारण तुम्हाला विद्यमान फंडसह असलेले परफॉर्मन्स ट्रॅक रेकॉर्ड सहजपणे तपासण्याची परवानगी देत नाही. फंडच्या रिस्क प्रोफाईलसह तुमची रिस्क क्षमता बॅलन्स असल्याची खात्री करा.
• जेव्हा तुमची रिस्क सहनशीलता मध्यम ते कमी असेल तेव्हा तुम्ही कोणत्याही NFO मध्ये इन्व्हेस्ट करू नये. म्हणूनच, NFO मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी रिस्क फॅक्टरचे विश्लेषण करणे महत्त्वाचे आहे. याशिवाय, तुमचा पोर्टफोलिओ मार्केट अस्थिरता टिकवून ठेवण्यास सक्षम आहे का ते तपासा.

इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन

• जेव्हा तुम्ही NFO मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करता तेव्हा इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन महत्त्वाची भूमिका बजावते, कारण काही लोक-इन-कालावधी आहेत ज्यामध्ये तुम्हाला विशिष्ट कालावधीसाठी इन्व्हेस्टमेंट करणे आवश्यक आहे. याचा अर्थ असा की, तुम्ही मॅच्युरिटीपूर्वी ते रिडीम करण्यास असमर्थ असाल; आणि तुम्हाला एक्झिट लोड आकारले जाऊ शकते. एनएफओ मध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी या पैलूंचे काळजीपूर्वक मूल्यांकन करा आणि तुमची इन्व्हेस्टमेंट तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट क्षितिज आणि ध्येयांच्या अनुरूप असल्याची खात्री करा.

किमान सबस्क्रिप्शन रक्कम

• नवीन फंड ऑफर किमान सबस्क्रिप्शन रकमेच्या मर्यादेसह विशिष्ट इन्व्हेस्टमेंट प्रतिबंध सेट करते. SID आणि ॲप्लिकेशन फॉर्ममध्ये किमान इन्व्हेस्टमेंटची रक्कम स्पष्टपणे नमूद केली आहे. ते कमीतकमी ₹500 ते ₹5,000 पर्यंत असू शकते. जर तुम्ही नियोजित केलेल्या किमान सबस्क्रिप्शन रक्कमेपेक्षा जास्त असेल तर तुम्ही निवडण्याचा विचार करू शकता सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी), जर ते विशिष्ट एनएफओमध्ये उपलब्ध असेल.

गुंतवणूकीचा खर्च

• इन्व्हेस्टमेंटमध्ये समाविष्ट एकूण खर्च ही तुमच्या संभाव्य रिटर्नवर वजन देणाऱ्या घटकांपैकी एक आहे. बहुतेक एनएफओ मध्ये कोणतेही एन्ट्री लोड नाही, परंतु काही एक्झिट लोड आकारतात. हे एकूण रिडेम्पशन रकमेमधून कपात केले जाते, ज्यामध्ये जर तुम्ही इच्छित इन्व्हेस्टमेंटच्या कालावधीपूर्वी रिडीम केले तर तुमच्या रिटर्नचा समावेश होतो.
• तुमच्या रिटर्नवर परिणाम करू शकणारे आणखी एक घटक म्हणजे खर्चाचा रेशिओ. फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केलेल्या तुमच्या पैशांचे व्यवस्थापन करण्यासाठी आकारले जाणारे वार्षिक शुल्क आहे. सेबीच्या नियमांनुसार फंडला कमी खर्चाचे रेशिओ असल्याची खात्री करा.

NFO ची थीम

• इन्व्हेस्टमेंट थीम तपासणे महत्त्वाचे आहे. याचा अर्थ असा की फंड हाऊस पैसे इन्व्हेस्ट करण्याचा प्लॅनिंग करीत आहे. त्यांची इन्व्हेस्टमेंट थीम (स्मॉल कॅप, मिड कॅप, लार्ज कॅप, बॅलन्स इ.) तुमच्या उद्देशाशी जुळणे आवश्यक आहे.
• याव्यतिरिक्त जर फंड हाऊसकडे युनिक इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी असेल तर ते पाहावे.

NFO मध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे 2.4 नुकसान

• कोणताही परफॉर्मन्स रेकॉर्ड नाही

नवीन फंड ऑफर असल्याने तुम्हाला मागील परफॉर्मन्स विषयी तपशील मिळू शकत नाही. कामगिरी इतिहास नसल्यास, व्यक्ती संख्यात्मक किंवा गुणवत्तापूर्ण विश्लेषण करू शकत नाही.

• उच्च प्रारंभिक खर्च

निधीच्या विपणनावरील प्रारंभिक खर्च आणि प्रारंभ कालावधीमध्ये निधीच्या एनएव्ही मधून व्यवस्थापित केला जातो. याचा अर्थ असा की नवीन फंडवरील रिटर्नवर परिणाम होईल.

• अन्य सहकाऱ्यांपेक्षा स्वस्त नाही

नवीन फंड ऑफर म्हणजे स्वस्त दराने उपलब्ध फंड. फंड केवळ ₹10 च्या मूल्यासह सुरू केला आहे. गुंतवणूकदारांकडून संकलित केलेला निधी इक्विटीमध्ये गुंतवणूकीसाठी वापरला जातो आणि इक्विटी एनएव्हीच्या कामगिरीवर आधारित घोषित केला जाईल.

• डाइवर्सिफिकेशन लिमिटेड

नवीन फंड ऑफर मर्यादित किंवा कमी विविधता. हे केंद्रित फंड मिड कॅप, लार्ज कॅप किंवा स्मॉल कॅप आहेत. फंड ऑफर मर्यादित विविधता म्हणून फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे रिस्क आहे.

2.5 ऑफर दस्तऐवज

नवीन सूचीबद्ध कंपनीच्या माहितीप्रमाणेच, ऑफर कागदपत्र हा गुंतवणूकदारांसाठी म्युच्युअल फंड योजनेविषयी माहितीचा सर्वात महत्त्वाचा स्त्रोत आहे. हा कायदेशीर दस्तऐवज आहे आणि तो उत्पादन आणि त्याच्या व्यवस्थापन आणि देखभालीच्या सभोवतालच्या सर्व महत्त्वाच्या बाबींचे वर्णन करतो. OD खालील घटकांचे उल्लेख करते –

• निधी व्यवस्थापकांचे नाव आणि पार्श्वभूमी;
• गुंतवणूकदार संबंध अधिकाऱ्याचा तपशील;
• एएमसी आणि त्यांच्या संचालकांचा तपशील;
• कस्टोडियन आणि रजिस्ट्रारचा तपशील;
• ट्रान्सफर एजंटचा तपशील; आणि
• वैधानिक लेखापरीक्षकाचा तपशील.

महत्त्वाचे ऑफर कागदपत्र

1. योजनेची माहिती कागदपत्रे (एसआयडी)

या दस्तऐवजामध्ये एका विशिष्ट म्युच्युअल फंड योजनेचा तपशील समाविष्ट आहे.

ही योजनेशी संबंधित जवळजवळ प्रत्येक माहिती प्रदान करणारी एक सर्वसमावेशक कागदपत्र आहे. वाचण्यासाठी महत्त्वाचे मुख्य विभाग येथे आहेत:

• • योजनेचा प्रकार

ही सेक्शन स्कीम ओपन-एंडेड किंवा क्लोज-एंडेड आहे का आणि ते इक्विटी, डेब्ट, हायब्रिड किंवा इतर प्रकारची स्कीम आहे का हे दर्शविते. ओपन-एंडेड स्कीम कोणत्याही वेळी म्युच्युअल फंडसह रिडीम केल्या जाऊ शकतात, परंतु क्लोज-एंडेड स्कीम केवळ निर्धारित कालावधीनंतर रिडीम (म्युच्युअल फंडसह) केल्या जाऊ शकतात किंवा जेथे ते सूचीबद्ध केले जातात तेथे विकले जाऊ शकतात. इक्विटी फंडमध्ये जास्त रिस्क असले तरीही जास्त रिटर्न क्षमता असते; डेब्ट फंडमध्ये इक्विटीपेक्षा कमी रिटर्न क्षमता असते, परंतु त्यात कमी रिस्क देखील असते. हायब्रिड फंड (पार्ट इक्विटी आणि पार्ट डेब्ट) मध्यम रिस्क-रिटर्न क्षमता बाळगतात.

• • गुंतवणूक उद्दिष्ट

या विभागात कोणते योजना साध्य करण्याचे ध्येय आहे हे सांगण्यात आले आहे. तुम्ही निधीचे ध्येय आणि अंतर्निहित पोर्टफोलिओच्या अपेक्षित रचनेविषयी जाणून घेऊ शकता. उपरोक्त उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी फंड मॅनेजर वापरणार्या धोरणांची योग्य कल्पना देखील तुम्हाला मिळू शकेल. तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट उद्दिष्टांसह या उद्दिष्टांना मॅच करा (म्हणजेच डेब्ट साधनांमध्ये इन्व्हेस्टमेंटद्वारे नियमित उत्पन्न निर्माण करायचे किंवा इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये इन्व्हेस्टमेंटद्वारे दीर्घकालीन कॅपिटलची प्रशंसा करा) आणि तुमची रिस्क क्षमता.

• • योग्यता

या विभागात कोणत्या प्रकारच्या गुंतवणूकदारांनी योजनेचा विचार केला पाहिजे हे स्पष्ट केले आहे. उदाहरणार्थ, ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीमसाठी, ही स्कीम मुख्यत्वे इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्टमेंटद्वारे ओपन-एंडेड स्कीमच्या लिक्विडिटीसह दीर्घकालीन कॅपिटल प्रशंसा आणि उच्च-वाढीच्या कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहे. यामुळे तुम्हाला त्याच्या उद्दिष्टे आणि रिस्कवर आधारित स्कीममध्ये आरामदायी इन्व्हेस्टमेंट करायची का हे ठरवण्यास मदत होते.

• • रिस्कोमीटर

हे एक दृश्यमान आहे जे कारचा स्पीडोमीटर असल्याचे दिसते; हे योजनेमध्ये अंतर्भूत जोखीम लेव्हल दर्शविते. यामध्ये पाच विभाग आहेत- कमी, मध्यम कमी, मध्यम, मध्यम उच्च, जास्त. योजनेच्या विशेषता असलेल्या जोखीमच्या स्तरावर सुईचे मुद्दे. यामुळे तुम्हाला योजनेतील अंतर्निहित जोखीम मिळेल की नाही याचे मूल्यांकन करण्यास मदत होते.

• • संपत्ती वितरण

प्रत्येक मालमत्ता वर्गात किती कॉर्पस इन्व्हेस्ट केले जाईल हे या विभागात नमूद केले आहे. कर्ज आणि इक्विटी दरम्यानचे मिश्रण प्रदान केले जाते

• • बेंचमार्क इंडेक्स

ज्या इंडेक्सची स्कीम परफॉर्मन्सची तुलना केली जाईल ते येथे नमूद केले आहे. उदाहरणार्थ, इक्विटी फंडसाठी, बेंचमार्क इंडेक्स स्टँडर्ड आणि खराब बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (एस&पी बीएसई) सेन्सेक्स किंवा निफ्टी 500 असू शकते. यामुळे तुम्हाला बेंचमार्क म्हणून योजनेच्या परफॉर्मन्सचे मूल्यांकन करण्यास मदत होईल.

एसआयडी उपलब्ध योजना (प्रत्यक्ष योजना किंवा नियमित योजना), किमान, कमाल आणि वाढीव गुंतवणूक, गुंतवणूकदारांना सहन करण्याची योजना खर्च, पद्धतशीर गुंतवणूक योजना/व्यवस्थित हस्तांतरण योजना (एसआयपी/एसटीपी) माहिती, लाभांश धोरण आणि तत्सम माहिती यासारखे तपशील देखील प्रदान करेल. या विभागांव्यतिरिक्त, मोठ्या प्रमाणात कायदेशीर आणि प्रक्रिया-आधारित कंटेंट तुम्हाला फंड चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यास मदत करू शकते.

2. अतिरिक्त माहितीचे स्टेटमेंट (एसएआय)

अतिरिक्त माहितीचे विवरण (एसएआय) म्युच्युअल फंडच्या माहितीपत्रासह प्रदान केलेले पूरक दस्तऐवज आहे. डॉक्युमेंटमध्ये म्युच्युअल फंडविषयी अतिरिक्त माहिती समाविष्ट आहे. यामध्ये म्युच्युअल फंडच्या कार्यक्षमतेसंदर्भात अनेक डिस्क्लोजर देखील समाविष्ट आहेत. डॉक्युमेंट अनिवार्य अटॅचमेंट नाही आणि विनंती वगळता संभाव्य इन्व्हेस्टरकडे पाठवण्याची गरज नाही. अतिरिक्त माहितीचे स्टेटमेंट म्युच्युअल फंडला माहितीपत्रामध्ये उघड न केलेल्या फंडचे तपशील वाढविण्यास मदत करते. अतिरिक्त माहितीच्या विवरणात नियमित अपडेट होतात.

यामध्ये खालील माहिती आहे:

• व्याख्या, संक्षिप्त चिन्ह
• म्युच्युअल फंडविषयी माहिती (उदा. फंडचे संविधान, प्रायोजक, ट्रस्टी, ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी)
• म्युच्युअल फंडच्या स्कीमसाठी अप्लाय कसे करावे
• युनिट धारकांचे हक्क
• सिक्युरिटीजचे मूल्य फंडद्वारे कसे दिले जाते
• कर, कायदेशीर आणि इतर माहिती

3. मुख्य माहिती मेमोरँडम

KIM ही ऑफर डॉक्युमेंट (OD) ची सारांशित आवृत्ती आहे. सेबी नियमांनुसार, प्रत्येक ॲप्लिकेशन फॉर्म KIM सह असणे आवश्यक आहे. पहिल्यांदाच इन्व्हेस्टरने ऑफर डॉक्युमेंट तपशीलवार वाचणे आवश्यक आहे, एकदा त्याला एएमसी बरोबर परिचितता मिळाली की तो फक्त किमचा संदर्भ घेऊ शकतो.

4. फंड फॅक्टशीट

म्युच्युअल फंड फॅक्ट शीट हे मूलभूत तीन-पेज डॉक्युमेंट आहे जे म्युच्युअल फंडचा ओव्हरव्ह्यू देते. संभाव्य गुंतवणूकदारांसाठी, अधिक अधिक गहन माहिती देण्यापूर्वी वाचण्यासाठी हा एक आवश्यक आणि सोपा अहवाल आहे.

फॅक्ट शीट तुम्हाला खालील माहिती देईल:

• शुल्क: तुम्ही फंड खरेदी करण्यापूर्वी, तुम्हाला फंडच्या मॅनेजरला भरलेल्या शुल्कासह कोणत्या फीसह येते हे विश्लेषण करणे आवश्यक आहे. उच्च शुल्काद्वारे चांगले रिटर्न सहजपणे वर्धित केले जाऊ शकतात.
• जोखीम मूल्यांकन: फंड किती रिस्क आहे हे फॅक्ट शीट दाखवेल. तुमचे वय आणि इतर होल्डिंग्सनुसार, तुमच्यासाठी फंड खूपच जोखीमदायक असू शकतो.
• रिटर्न: फॅक्ट शीट मागील 10 वर्षांमध्ये फंडचे परिणाम दर्शवेल. तुम्ही फंड खरेदी करण्यापूर्वी हे जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे, कारण ते फंडच्या इतिहास आणि वर्तमान मार्गाची भावना देते.