5 ग्लोबल स्टॉक मार्केट टिप्स द्वारा गौरब परिजा

अपने पोर्टफोलियो को इंटरनेशनल एज देने के लिए ग्लोबल स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करें

आपके ऐपल फोन पर अलार्म हर सुबह आपको जागरूकता से जगाता है, चाहे आप 'स्नूज' को कई बार हिट करने के बाद भी अपराध न हो. एक बार जब आप ऊपर आ जाते हैं, तो आपका दिन जूम मीटिंग और गूगल मीटअप से भरा होता है. अपने व्यस्त दिन में, आपको ऑनलाइन जाने और अपनी बेटी के लिए आइकिया ऑनलाइन स्टोर से एक शानदार अध्ययन सारणी खरीदने का समय भी मिलता है. शाम को एक बार आपका दिन समाप्त हो जाने के बाद आप अपने घर बैठे रहेंगे और अपनी पसंदीदा नेटफ्लिक्स श्रृंखला देखेंगे. यह एक अच्छा दिन रहा है. हालांकि, क्या आपने वैश्विक उत्पादों और सेवाओं के व्यापक उपयोग को समझ लिया है? शायद नहीं!

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इस बात का तथ्य यह है कि दुनिया में कहीं भी घूम रही है - अब आप दुनिया में कहीं भी यात्रा कर सकते हैं, दुनिया भर के लोगों के साथ बातचीत कर सकते हैं, और विभिन्न देशों में स्थित कंपनियों के उत्पादों और सेवाओं का उपयोग कर सकते हैं. जैसे आपका दैनिक जीवन वैश्विक हो गया है, आपका इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो भी क्यों नहीं हो सकता. विशेष रूप से अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड के माध्यम से ग्लोबल स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करने से आपके पोर्टफोलियो को एक निश्चित किनारा मिल सकता है.

गेस्ट: श्री गौरब परिजा, हेड – सेल्स एंड मार्केटिंग, आईडीएफसी एसेट मैनेजमेंट कंपनी.

22 वर्षों से अधिक की रिटेल सेल्स और डिस्ट्रीब्यूशन अनुभव के साथ, गौरब ने निवेशकों के लिए इन्वेस्टमेंट प्रोडक्ट को तोड़ने और उन्हें अधिक बेहतर बनाने में काफी समय बिताया है.
 
1. अंतर्राष्ट्रीय निवेश क्या है?
 
एसेट क्लास और ग्लोबल स्टॉक मार्केट, या भारत के बाहर बाजार, या आपके घरेलू बाजार में निवेश करने को अंतर्राष्ट्रीय निवेश कहा जाता है. लोग आमतौर पर अपने देशों में व्यापक रूप से इन्वेस्टमेंट करते हैं और अंतर्निहित देश के पक्षों के कारण ऐसे इन्वेस्टमेंट को प्राथमिकता देते हैं. देश के बीआईएस में दो पहलू शामिल हैं - क्योंकि इन्वेस्टमेंट के लिए पैसे की आवश्यकता होती है, इसलिए लोग इसे एक लैंडस्केप में इन्वेस्ट करने का सावधान रहते हैं, जो उन्हें नहीं जानते हैं.

इसके अलावा, उन्हें घर आधारित कंपनियों के रिकॉर्ड को समझना और ट्रैक करना भी आसान लगता है. ग्लोबल स्टॉक मार्केट में इन्वेस्टमेंट करने से आपका पोर्टफोलियो अगले स्तर पर ले जाता है. यूएस में, सर जॉन टेम्पलटन ने निवासियों को दिखाया कि अपने देश से परे जीवन और निवेश के अवसर हैं, जिससे अंतर्राष्ट्रीय निवेश की अवधारणा होती है. भारत की प्रगति काफी अच्छी रही है - जाने का एक लंबा तरीका है लेकिन हम इस सेगमेंट में बढ़ती दिलचस्पी देख रहे हैं.
 
2. निवेशकों को अंतरराष्ट्रीय स्टॉक में निवेश करने पर क्यों विचार करना चाहिए और अधिक महत्वपूर्ण बात यह है कि कौन अंतरराष्ट्रीय स्टॉक में निवेश करने पर विचार करे?
 
अब लोग इस बात को अधिक जानते हैं कि एसेट एलोकेशन धन सृजन का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है. विभिन्न एसेट क्लास में पार्किंग फंड, चाहे सोने, स्टॉक, क़र्ज़, रियल एस्टेट आदि हो, जोखिम को कम करता है. इसके अलावा, जैसा कि मार्केट अधिक से अधिक लिंक्ड हो रहे हैं, वैश्विक स्टॉक मार्केट में इन्वेस्टमेंट के माध्यम से भौगोलिक विविधीकरण भी शामिल होना चाहिए.

इसके पीछे के कारणों में शामिल हैं:

i. जब आपका देश अस्थिरता का सामना कर रहा हो तब अन्य देश अपेक्षाकृत बेहतर हो सकते हैं. अपने देश के लिए छोटे या सहसंबंध वाले देश खोजें.

ii. अगर आप विदेशी कंपनियां जानते हैं जो बहुत अच्छी तरह से कर रही हैं, तो उनमें इन्वेस्टमेंट करें. इसका उद्देश्य भूगोल के विकास के अवसरों में भाग लेना है. हम पहले से ही उबर और ऐपल जैसी विदेशी कंपनियों को उनके उत्पादों का उपयोग करके बढ़ने में मदद कर रहे हैं, इसलिए हमारे स्टॉक मार्केट में इन्वेस्टमेंट करके उनकी विकास कहानियों में भाग क्यों नहीं लेते?

III. वैश्विक जीडीपी परिप्रेक्ष्य से, भारत में केवल 3% शामिल हैं. भारत में निवेश सीमित करने से वैश्विक जीडीपी का 97% हो जाता है.

iv. यूएस स्टॉक मार्केट जैसे विकसित बाजारों के संपर्क से पोर्टफोलियो अस्थिरता कम हो सकती है.

इस तथ्य को देखते हुए कि इन्वेस्टमेंट की आसानी वर्षों से बढ़ गई है, जिसमें किसी भी व्यक्ति को वैश्विक स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करने पर विचार करना चाहिए, जो उनके पर्सनल रिस्क प्रोफाइल और फाइनेंशियल लक्ष्यों के आधार पर हो. इसके अलावा, विदेशों में अध्ययन करने वाले बच्चों के कारण डॉलर या अन्य करेंसी लायबिलिटी वाले परिवारों को हमारे स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करके इसे संतुलित करने के लिए डॉलर एसेट बनाना चाहिए. ग्लोबल स्टॉक मार्केट में इन्वेस्टमेंट आपको डॉलर एसेट बनाने में मदद कर सकता है. लेकिन आपके लिए यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि आप सिर्फ डॉलर किनारे के लिए इन्वेस्टमेंट नहीं कर रहे हैं बल्कि मजबूत रिटर्न और विविधता के लिए भी इन्वेस्टमेंट कर रहे हैं.
 
3. एक भारतीय निवेशक के रूप में, मूल रूप से दो तरीके हैं जिनसे मैं प्रत्यक्ष या अंतर्राष्ट्रीय म्यूचुअल फंड के माध्यम से अंतर्राष्ट्रीय स्टॉक में निवेश कर सकता हूं. आपकी राय में, कौन सा विकल्प बेहतर और क्यों होगा? – क्या हम यहां इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड को भी परिभाषित कर सकते हैं?

किसी व्यक्ति के जीवन में, संपत्ति सृजन के दो स्रोत हैं - वेतन या आय और निवेश. आपका ध्यान आपके करियर को बेहतर बनाकर आय बढ़ाने पर होना चाहिए और इन्वेस्टमेंट पार्ट को प्रोफेशनल द्वारा मैनेज किया जाना चाहिए या म्यूचुअल फंड. अगर आप इन्वेस्टमेंट इंडस्ट्री का हिस्सा हैं और सभी अंतर्निहित पहलुओं को जानते हैं, तो आप सीधे इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं. हालांकि, अगर आप वास्तव में अंतर्निहित स्टॉक के बारे में नहीं जानते हैं, तो ग्लोबल स्टॉक मार्केट में सीधे इन्वेस्ट करने का प्रयास नहीं करना बेहतर है. इसके अलावा, जब अंतर्राष्ट्रीय इन्वेस्टिंग की बात आती है, तो आपको अंतर्निहित वैगरी नहीं पता हो सकता है. इसलिए, अंतर्राष्ट्रीय म्यूचुअल फंड के माध्यम से इन्वेस्ट करना बेहतर हो सकता है.
 
अंतर्राष्ट्रीय म्यूचुअल फंड विदेशी कंपनियों में निवेश करते हैं जो वैश्विक स्टॉक एक्सचेंजों में सूचीबद्ध होते हैं. ऐसी निधियां अब सभी परिसंपत्ति वर्गों तक पहुंच प्रदान करती हैं, जिससे इन योजनाओं के माध्यम से निवेश करना बेहतर हो जाता है. इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड के माध्यम से उपलब्ध अवसरों में NASDAQ और S&P 500, FAANG कंपनियां, ESG कंपनियां, कंजम्प्शन ओरिएंटेड फंड, गोल्ड/माइनिंग फंड, ग्लोबल फंड, इमर्जिंग मार्केट फंड और चाइनीज़ फंड जैसे US स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करना शामिल है. हालांकि, भारतीय परिप्रेक्ष्य से, अंतर्राष्ट्रीय निवेश एक कॉम्प्लीमेंट होना चाहिए, आपके पोर्टफोलियो का कोर नहीं होना चाहिए. ऐसे फंड में आपके कॉर्पस का 15-20% इन्वेस्ट करना बेहतर है. व्यापक विदेशी बाजारों के बाद अंतर्राष्ट्रीय म्यूचुअल फंड चुनें और आप अपने पोर्टफोलियो में अच्छा मूल्य जोड़ सकते हैं.

4. इंटरनेशनल इन्वेस्टिंग के जोखिम क्या हैं?

अंतर्राष्ट्रीय निवेश में अंतर्निहित जोखिमों में शामिल हैं: 

i. अगर आप अपने आप पर इन्वेस्ट कर रहे हैं, तो अंतर्निहित कंपनी क्या करती है इसे ट्रैक करने में अक्षमता.

ii. मुद्रा जोखिम क्योंकि हम कभी नहीं जानते कि भविष्य में क्या हो सकता है. सभी मुद्राओं में डेप्रिसिएशन की संभावना होती है.

III. अंतर्निहित स्टॉक का विकल्प 

iv. इक्विटीज़ में सामान्य जोखिम, करेंसी डेप्रिसिएशन के साथ परत, अंतर्राष्ट्रीय म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट करते समय आपको जोखिम मिलता है.

अंतर्राष्ट्रीय म्यूचुअल फंड के माध्यम से इन्वेस्ट करना अधिक सुरक्षित है क्योंकि वे स्टॉक का पूरा मूल्यांकन करते हैं, जो अंतर्निहित जोखिम को काफी कम करते हैं.

5. हमारे प्रमुख टेकअवे क्या होने चाहिए और निवेशकों के लिए आपकी सलाह क्या है?

i. भौगोलिक विविधता सहित वैश्विक स्टॉक बाजारों में इन्वेस्ट करने के कई स्पष्ट लाभ हैं, जो आपको अपने पोर्टफोलियो पर अस्थिरता के प्रभाव को कम करने में मदद कर सकते हैं.

ii. विकसित बाजार इक्विटी, जैसे हमारे स्टॉक मार्केट, उभरते बाजार इक्विटी से अधिक स्थिर हैं.

III. इंटरनेशनल म्यूचुअल फंड घरेलू बाजारों में उपलब्ध न होने वाले थीम में भागीदारी के माध्यम से पोर्टफोलियो रिटर्न को फिलिप प्रदान करता है.

iv. हमेशा यह ध्यान रखें कि नीचे की ओर सीमित करना उतना ही महत्वपूर्ण है जितना कि ऊपर की ओर कैश करना.

v. अगर आपने हाल ही में इक्विटी में इन्वेस्टमेंट करना शुरू कर दिया है, तो पहले घरेलू इक्विटीज़ का एक हैंग प्राप्त करें और फिर ग्लोबल स्टॉक मार्केट में जाएं.

मेरी अंतिम सलाह भारतीय और अंतर्राष्ट्रीय फंड की तुलना करने से बचना होगा. आपका समीकरण भारत या अंतर्राष्ट्रीय के बीच चुनने पर आधारित नहीं होना चाहिए, यह भारतीय और अंतर्राष्ट्रीय फंड का एक मिश्रण होना चाहिए क्योंकि वे एक-दूसरे को पूरा करते हैं. इन्वेस्टमेंट को ध्यान में रखने का यही तरीका है.