इन्वेस्टमेंट एनालिसिस
- इन्वेस्टमेंट विश्लेषण में सिक्योरिटीज़, मार्केट सेगमेंट या पूरे स्टॉक मार्केट का आकलन करना शामिल है. जबकि तकनीकी विश्लेषण सांख्यिकीय पैटर्न का उपयोग करके संभावनाओं की तलाश करता है, फंडामेंटल एनालिसिस कंपनी के बिज़नेस की शक्ति का आकलन करता है.
- हालांकि बॉटम-अप स्ट्रेटेजी व्यक्तिगत कंपनियों का विश्लेषण करके पोर्टफोलियो जनरेट करती है, लेकिन टॉप-डाउन स्ट्रेटेजी मैक्रोइकोनॉमिक कंसीडरेशन का उपयोग करके पोर्टफोलियो बनाती है. सफल निवेशक बनने के लिए, आपको स्टॉक या फंड का विश्लेषण करने की आवश्यकता नहीं है. आपके उद्देश्यों को प्राप्त करने में आपकी मदद करने के लिए कई प्रोफेशनल रूप से मैनेज किए गए फंड उपलब्ध हैं.
- इन्वेस्टमेंट विश्लेषण एक निश्चित इन्वेस्टर के लिए इन्वेस्टमेंट की संभावित प्रदर्शन और उपयुक्तता का पता लगाने का प्रयास करता है. सही प्रवेश मूल्य, निवेश करने के लिए प्रत्याशित समय सीमा, और निवेश के हिस्से को पोर्टफोलियो में चलाया जाएगा, क्योंकि समग्र निवेश विश्लेषण में महत्वपूर्ण तत्व हैं.
- फंड का इन्वेस्टमेंट विश्लेषण करते समय इन्वेस्टर अपने बेंचमार्क और इसके प्राथमिक प्रतिद्वंद्वियों के संबंध में समय के साथ म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का विश्लेषण कर सकता है. परफॉर्मेंस, एक्सपेंस रेशियो, मैनेजमेंट स्टेबिलिटी, सेक्टर वेटिंग, इन्वेस्टिंग स्ट्रेटेजी और एसेट एलोकेशन में परिवर्तनों की जांच करना पीयर फंड की तुलना का सभी हिस्सा हैं.
- जब इन्वेस्टमेंट की बात आती है तो कोई भी साइज़ फिट नहीं होता. प्रत्येक इन्वेस्टर के विशेष लक्ष्यों, समय सीमा और आय के अनुरूप इन्वेस्टमेंट विकल्प हैं, जैसे कि कई अलग-अलग प्रकार के इन्वेस्टर हैं.
विश्लेषण की तकनीक
निवेश विश्लेषण की छह श्रेणियां सबसे आम हैं:
फंडामेंटल, टेक्निकल, टॉप-डाउन, बॉटम-अप, पोर्टफोलियो और सुरक्षा विश्लेषण सभी प्रकार के विश्लेषण हैं.
- द बॉटम-अप स्ट्रेटजी
"बॉटम-अप दृष्टिकोण" के नाम से जाना जाने वाला इन्वेस्टमेंट विश्लेषण फर्म और स्टॉक पर अधिक जोर देता है और पूरे मार्केट पर कम जोर देता है. दूसरे शब्दों में, इसमें अर्थव्यवस्था और बाजार की अवस्था के बजाय कंपनी के प्रदर्शन का विश्लेषण शामिल है. यहां, आप बिज़नेस और इसके स्टॉक का आकलन करते हैं और इसके लाभ और शक्तियों पर विचार करते हैं.
आप निम्नलिखित तत्वों पर विचार करते हैं.
- निगम की कीमत है
- मैनेजमेंट की क्षमता
- स्टॉक की कीमत बढ़ाने की क्षमता
- उस बिज़नेस के बारे में और कुछ भी खास
- यह एक विशिष्ट रणनीति की तरह लग सकता है, लेकिन यह एक बिज़नेस को समझने और यह निर्धारित करने में सहायता करता है कि यह एक बुद्धिमानी निवेश होगा या नहीं.
- दूसरे शब्दों में, यह उन्हें बुद्धिमानी से निवेश चुनने में मदद करता है. सूक्ष्म आर्थिक और लघु स्तर को समझना और अधिक समझना आसान है.
2. मूलभूत अनुसंधान
- निगम का वित्तीय स्वास्थ्य और विश्लेषण मूलभूत विश्लेषण के मुख्य विषय हैं. इस प्रकार का अध्ययन उच्च विकास क्षमता वाले स्टॉक के शिकार में सहायता करता है जिनकी आंतरिक कीमत बाजार द्वारा अनुचित रूप से कम मूल्यांकन की जा सकती है.
- यह निर्धारित करने के लिए कि फर्म एक बुद्धिमानी निवेश होगा या नहीं, निवेशक मूलभूत विश्लेषण का उपयोग करके अपनी फाइनेंशियल स्थिरता, वृद्धि की क्षमता और लाभांश उपज क्षमता का मूल्यांकन भी कर सकते हैं.
- आमतौर पर, इन्वेस्टमेंट में लॉन्ग-टर्म ब्याज़ वाले लोग फंडामेंटल एनालिस्ट हैं.
- तकनीकी परीक्षा
- टेक्निकल एनालिसिस कंप्यूटर-जनरेटेड चार्ट का उपयोग करके विशिष्ट स्टॉक प्राइस ट्रेंड का विश्लेषण करने पर ध्यान केंद्रित करता है.
- टेक्निकल एनालिस्ट प्राइस मूवमेंट, ट्रेडिंग सिग्नल और अन्य एनालिटिकल चार्टिंग टूल्स के पैटर्न पर ध्यान देते हैं जो सिक्योरिटी की ताकत और कमियों को दर्शाते हैं.
- शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टर आमतौर पर टेक्निकल एनालिसिस का उपयोग करते हैं.
इन्वेस्टमेंट एनालिसिस क्या है
- विभिन्न व्यक्तियों की निवेश विश्लेषण की विभिन्न परिभाषाएं हो सकती हैं. हम एक उदाहरण के रूप में दो लोगों का इस्तेमाल करते हैं और उनके निवेश के उद्देश्यों को देखते हैं.
- एक 23 वर्षीय महिला जो मल्टीनेशनल कॉर्पोरेशन के लिए काम करती है वह अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को समझना चाहती है. इसके लिए, वह एक प्रोफेशनल को नियुक्त करेगी. वह कुछ जोखिम लेने की स्थिति में है, इसलिए विशेषज्ञ उसे व्यक्तिगत स्टॉक खरीदने या म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने की सलाह दे सकता है. इन्वेस्टमेंट प्लानर को पता होना चाहिए कि वह वर्तमान में एक ठोस मासिक वेतन बना रही है और उसकी कुछ आय इन्वेस्ट करने में सक्षम होगी. इसलिए वह आक्रामक निवेश में शामिल होने में सक्षम है.
- इस इन्वेस्टमेंट का विश्लेषण करने का उद्देश्य सेविंग के लॉन्ग-टर्म लाभ और सही तरीके से इन्वेस्ट कैसे करें इन्वेस्टमेंट करने में उसकी मदद करना है.
- दूसरी ओर, अगर कोई प्रोफेशनल से 70 वर्षीय रिटायर्ड बैंक मैनेजर के लिए इन्वेस्टिंग स्ट्रेटेजी बनाने का अनुरोध किया जाता है, तो दृष्टिकोण काफी अलग होगा. उनके फाइनेंस की स्थिरता आवश्यक रूप से बुजुर्ग व्यक्ति की चिंता है. वे पैसे को अलग रखने और सुरक्षित इन्वेस्टमेंट खरीदने के लिए अधिक इच्छुक हैं.
- वह निवेशक के रूप में आक्रामक तरीके से कार्य करने के बजाय अधिक सावधानीपूर्वक रणनीति अपनाएंगे. अब, इन्वेस्टमेंट विश्लेषण ऐसे तरीके से किया जाना चाहिए कि बुजुर्ग को सरकारी बॉन्ड, फिक्स्ड डिपॉजिट और रिटायरमेंट बेनिफिट प्लान में इन्वेस्ट करने के लिए बाध्य किया जाए जो समय पर मेच्योर हो सकते हैं. फाइनेंशियल काउंसलर को क्लाइंट की सुविधा और बेहतरता के लिए अप्रश्नात्मक रूप से काम करना चाहिए.
- इसलिए रिवॉर्ड को अधिकतम करने के लिए आपके करियर की ऊंचाई के दौरान संवेदनशील फाइनेंशियल विकल्प चुनने की सलाह दी जाती है.
निवेश प्रबंधन में तकनीकी विश्लेषण
पोर्टफोलियो परीक्षा
- पोर्टफोलियो में निवेश का मूल्यांकन पोर्टफोलियो विश्लेषण का मुख्य लक्ष्य है. बेंचमार्क इंडेक्स के साथ फंड के प्रदर्शन की तुलना करके, आप इस प्रकार के विश्लेषण का उपयोग स्थापित करने के लिए कर सकते हैं कि इसने कितना अच्छा प्रदर्शन किया है. इसके अलावा, पोर्टफोलियो एनालिसिस आपको अपने फंड डाइवर्सिफिकेशन की उपयुक्तता चेक करने में सक्षम बनाता है.
- अंत में, पोर्टफोलियो एनालिस्ट अप्रत्याशित घटनाओं की स्थिति में कमजोर पॉइंट खोजने के लिए तनाव परीक्षण कर सकते हैं.
- एकल निवेश की शक्ति निर्धारित करना सुरक्षा विश्लेषण का मुख्य लक्ष्य है. वैल्यू इन्वेस्टिंग के मूल सिद्धांत, जो सस्ती हो सकने वाली एसेट खरीदने पर ध्यान केंद्रित करते हैं, इस प्रकार के अध्ययन के माध्यम से निर्धारित किए जाते हैं. इन्वेस्टमेंट विश्लेषण की प्रक्रिया पर आपका समय बहुत अच्छा लगाया जा सकता है. यह विभिन्न घटकों से बना है, जिनमें से कुछ संदर्भ और परिस्थितियों के आधार पर अलग-अलग होते हैं.
- हालांकि, नीचे दिए गए इन्वेस्टमेंट प्रोसेस में महत्वपूर्ण कुछ पहलुओं के बारे में पढ़ने के बाद, आपको कम से कम अपने इन्वेस्टमेंट विधियों में थोड़ा सुधार करना चाहिए.
