सारधा ग्रुप स्कैम- पॉन्जी स्कीम ने कई ट्रैप किए

कौन पैसे नहीं चाहता?? विशेष रूप से अगर कोई आपको यह आश्वासन देता है कि आपने इन्वेस्ट की गई राशि को दोगुना कर दिया है, तो निश्चित रूप से कोई भी ऐसी पॉन्जी स्कीम का शिकार होगा. धोखाधड़ी करने वाले लोग तैयार होते हैं और यह विशेष रूप से भारत जैसे देश में सबसे बड़े घोटालों में समाप्त हो जाता है. भारतीय शेयर बाजार हमेशा सबसे बड़े चूजों के लिए सुन्दर प्रकाश में रहा है. लेकिन भारत में ऐसे बहुत से अन्य तनाव हैं जिन्होंने उन लोगों की आंखें खोली हैं जिन्होंने अपनी कठोर कमाई का निवेश किया और दूसरी ओर सोचते हुए भी यह कितना नुकसान पैदा करेगा. भारत में होने वाला एक फाइनेंशियल स्कैम या चिट फंड स्कैम सारधा ग्रुप स्कैम है.

सारधा समूह द्वारा संचालित पोंजी योजनाओं के समापन से अर्थव्यवस्था में महत्वपूर्ण राजनीतिक संकट और वित्तीय अस्थिरता हुई. इस समूह ने निवेशकों को आकर्षक लाभ और विश्वसनीय निवेश योजनाएं प्रदान की और इसने अनेक को पोंजी योजनाओं को आकर्षित किया. धोखाधड़ी के मूल को ग्रुप के फ्रंट लाइन एंटरप्राइज़ में वापस पाया जा सकता है, जिसने सुरक्षित बॉन्ड और प्राथमिक डिबेंचर जैसे बॉन्ड और डिबेंचर जारी करके जनता से पैसे जुटाए.

द सारधा ग्रुप एस्टाब्लिशमेंट

सारधा समूह की स्थापना वर्ष 2006 में हुई थी. सारधा समूह पश्चिम बंगाल में अपना आधार था और सारदा समूह की कंपनियों के अध्यक्ष श्री सुदीप्तो सेन द्वारा स्थापित किया गया था. सारधा समूह का नाम पश्चिम बंगाल की आध्यात्मिक रामकृष्ण परमहंस की पत्नी सारदा देवी के नाम पर रखा गया. रामकृष्ण परमहंस और सारदादेवी को अन्धकारपूर्वक अपनाया गया और लोगों द्वारा विश्वास किया गया क्योंकि वे आध्यात्मिकता में थे. अब श्री सुदीप्तो सेन ने अपनी कंपनी के लिए जनता के बीच विश्वास प्राप्त करने तथा अपनी योजनाओं में निवेशकों के विश्वास का विकास करने के लिए अपने नाम का प्रयोग किया. सारधा ग्रुप ने इन्वेस्टर को अपनी इन्वेस्ट की गई राशि के लिए बड़ी रिटर्न का वादा किया.

बैकग्राऊंड

बिजनेस सुदीप्तो सेन ने पश्चिम बंगाल में 2000 के आरंभ में कार्यक्रम शुरू किया. पश्चिम बंगाल नक्सलाइट और भारत की 'पोंजी पूंजी' के केंद्र के रूप में जाना जाता है. इसे सारधा समूह द्वारा 200 निजी सहभागियों के साथ एक छत्री संगठन द्वारा संचालित किया गया था. साधारण निवेशकों के लिए तैयार की गई रणनीति ने लोकप्रियता प्राप्त की क्योंकि योजनाएं महत्वपूर्ण लाभ प्रदान करती थीं. एजेंटों का एक बड़ा नेटवर्क 25% से अधिक कमीशन प्राप्त हुआ जब उन्होंने निवेशकों से पैसे एकत्र किए. कुछ वर्षों में सारधा ग्रुप ने लगभग रु. 2500 करोड़ जुटाए.
व्यवसाय ने विभिन्न विपणन तकनीकों के माध्यम से अपना ब्रांड विकसित किया. इसके अलावा कंपनी ने विभिन्न सेलिब्रिटी एंडोर्समेंट का प्रयोग किया और दुर्गा पूजा तथा फुटबॉल क्लबों में निवेश जैसी पारंपरिक गतिविधियों का भी समर्थन किया ताकि जनता का ध्यान आकर्षित किया जा सके. यह पहल ओडिशा, असम और त्रिपुरा जैसे क्षेत्रों में तेजी से फैल गई और तब तक लगभग 1.7 मिलियन लोग इस स्कीम में निवेश कर चुके थे.
शुरुआत में उन्होंने रिडीम योग्य बांड और सुरक्षित डिबेंचरों के रूप में पैसे जुटाए लेकिन भारतीय प्रतिभूति विनियमों और भारतीय कंपनी अधिनियम के अनुसार, कंपनी सिक्योरिटीज़ और एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) से उचित अनुमति के बाद प्रॉस्पेक्टस और बैलेंस शीट जैसे उचित डॉक्यूमेंट जारी किए बिना 50 से अधिक लोगों से पूंजी नहीं जुटा सकती है. इसलिए 2009 में, जब सेबी ने कंपनी सुदिप्टो सेन के कार्य के बारे में प्रश्न दर्ज किए, तो सेबी को भ्रमित करने और चिट फंड को शांतिपूर्वक संचालित करने के लिए लगभग 239 कंपनियों को खोला.
सारधा समूह ने धन जुटाने के लिए विभिन्न चालकों और तरीकों का प्रयोग किया. सामूहिक निवेश योजनाओं (सीआईएस) में पर्यटन पैकेज, फारवर्ड ट्रैवल, होटल बुकिंग, टाइमशेयर क्रेडिट ट्रांसफर, रियल एस्टेट, मूल संरचना वित्त और मोटरसाइकिल विनिर्माण शामिल थे. अनेक निवेश चिट फंड के रूप में बेचे गए क्योंकि वे राज्य सरकार द्वारा नियंत्रित किए गए थे और सेबी द्वारा नहीं. लेकिन ये सभी गतिविधियां सेबी द्वारा देखी जा रही थीं.

सेलिब्रिटी ग्रुप में शामिल होते हैं

सुदिप्तो सेन कुछ वर्षों में लगभग 2500 करोड़ जुटा सके. यह समूह सामान्य लोगों से पूंजी जुटाना जारी रहा और इसके बहुत से निवेशकों ने प्रत्येक में लगभग रु. 50000 रखा. इस प्रकार उन्होंने सारधा समूह की सद्भावना और नाम बनाये रखा क्योंकि उन्होंने बड़े फिल्म स्टार और सेलिब्रिटी को ब्रांड राय के रूप में नियुक्त किया जिनका नाम मिथुन चक्रवर्ती, शताब्दी राय था. सूदिप्टो सेन ने टीएमसी एमपी, श्री कुनाल घोष को मीडिया ग्रुप के सीईओ के रूप में नियुक्त किया.

राजनीतिज्ञों के माध्यम से मीडिया प्राप्त करना

कुनाल घोष के नेतृत्व में सारधा समूह ने तारा न्यूज़ और चैनल 10 जैसे बंगाली न्यूज़ चैनल प्राप्त किए. इस समूह ने अपने समूह, तारा संगीत और तारा बांग्ला, तारा पंजाबी, टीवी दक्षिण-पूर्व एशिया और एक एफएम रेडियो स्टेशन में कई सामान्य मनोरंजन चैनलों को भी जोड़ा. उन्होंने निवेशकों के हितों और विश्वास को प्राप्त करने के लिए कई प्रतिष्ठित स्थानीय टेलीविज़न चैनल और समाचार पत्रों का भी अधिग्रहण किया.
उनके पास पांच भाषाओं में आठ समाचारपत्र हैं जैसे सकलबेला और कलोम (बंगाली समाचारपत्र), सात बहनों के पद और बंगाल पद (अंग्रेजी समाचारपत्र), प्रभात वर्ता (हिंदी समाचारपत्र), अजीर दैनिक बतूरी (असमिया समाचारपत्र), आज़ाद हिंद (उर्दू समाचारपत्र) और परमा (बंगाली साप्ताहिक पत्रिका).

ऑटोमोबाइल और कृषि व्यवसाय के लिए प्रवेश

2011 में, सारधा ग्रुप ने ग्लोबल ऑटोमोबाइल्स, एक भारी ऋणी मोटरसाइकिल कंपनी खरीदी. इसने पश्चिम बंगाल अवधूत एग्रो प्राइवेट लिमिटेड और लैंडमार्क सीमेंट जैसी अन्य कंपनियों को अपने एजेंट और जमाकर्ताओं को प्रदर्शित करने के लिए भी खरीदा और इसलिए उन्हें यह विश्वास दिलाया कि सारधा ग्रुप ने विविध हितों को प्रदर्शित किया है और विभिन्न अन्य सेक्टरों के साथ सफलतापूर्वक चल रहा है.

पुलिस और राजनीतिक संबंध

यद्यपि सेबी ने निधि जुटाने की सारधा समूह की गतिविधियों पर नजर रखी, परंतु उन्हें मजिस्ट्रियल अनुमतियों के बिना इस मामले की जांच करने के लिए कानून के अनुसार शक्तियों की कमी थी और उन्हें यकीन था कि इस प्रकार की निधि उठाना भी राजनीतिक प्रभाव के बिना बड़ी रकम संभव नहीं है. यह माना जाता है कि सुदिप्तो सेन के पास टी. एम. सी. नेताओं के साथ घनिष्ठ संबंध थे क्योंकि उन्होंने कई राजनीतिज्ञों और पुलिस अधिकारियों को बहुत पैसा दिया ताकि कोई भी उन्हें धोखाधड़ी के मामले में न जाए. उन्होंने अपने निवेश कार्यक्रमों के खिलाफ अलार्म जुटाने से रोकने के लिए पुलिस अधिकारियों की पत्नियों का भी उपयोग किया.
सारदा समूह ने कोलकाता पुलिस को पैट्रोल मोटरसाइकिल और राज्यों के नक्सल हिट क्षेत्रों में सारधा समूह द्वारा प्रायोजित सरकार द्वारा तैनात और वितरित एम्बुलेंस और मोटरसाइकिल का उपहार दिया.

द सारधा ग्रुप स्कैम

सेबी 2010 से अपनी गतिविधियों के लिए लगातार सारधा ग्रुप का पीछा कर रहा था. चूंकि सेबी के कार्यों ने सुदीप्तो को धन जुटाने के अपने तरीकों को बदलने के लिए मजबूर किया, इसलिए सेबी ने वर्ष 2011 में साराधा ग्रुप चिट फंड गतिविधियों के बारे में पश्चिम बंगाल सरकार को चेतावनी दी. चूंकि इस सीआईएस गतिविधि के बारे में पश्चिम बंगाल के एमपीएस द्वारा सार्वजनिक चेतावनी उठाई जा रही थी, इसलिए सीबीआई ने इसकी जांच की. एम. पी. एस. सोमेंद्रनाथ मित्र और अबू हसेम खान चौधरी तथा टी. एम. सी. नेता साधन पांडे ने इस समूह को चेतावनियां जारी की थीं. भारतीय रिज़र्व बैंक ने पश्चिम बंगाल सरकार से 7^th दिसंबर 2012 को वित्तीय दुर्व्यवहार में शामिल कंपनियों के खिलाफ कार्रवाई शुरू करने के लिए भी कहा.
जब शिकायतों ने भुगतान डिफॉल्ट के लिए पाइलिंग शुरू की तो सारधा ग्रुप फॉर्च्यून ने 2012 के अंत तक फैलना शुरू किया. वर्ष 2013 में सुदिप्तो सेन लोगों को धोखा देने के लिए नकद और विचारों से बाहर निकल गए, उन्होंने अपने संगठन की गिरावट और गिरावट का सामना करना शुरू कर दिया. सुदीप्तो अपने निवेशकों को शांत करने में असफल रहे और उनके भुगतान को चूकने के लिए उनके आरोपों को शांत करने में असफल रहे. सुदिप्टो ने अप्रैल 6^th, 2013 को एक पत्र लिखा और स्कैम के बारे में सभी विवरण का उल्लेख किया और स्कैम की राशि 10,000 करोड़ से अधिक थी. इस पत्र को लिखने के बाद सेन अमूर्त हो गया. 22^nd अप्रैल को, ममता बैनर्जी ने स्कैम की जांच करने के लिए चार सदस्य न्यायपालिका जांच आयोग की घोषणा की और निवेशकों के लिए राहत कोष भी स्थापित किया.

स्कैमस्टर की गिरफ्तारी

घोटाले का पता लगाने के बाद राज्य सरकार ने छोटे निवेशकों के लिए रु. 500 करोड़ राहत कोष स्थापित किया, जिन्होंने योजना में पैसा लगाया था, जिससे दिवालिया होने से रोका जा सके. लिखित स्वीकृति में सुदीप्तो सेन ने अनेक राजनीतिज्ञों के नाम उल्लेख किए थे जो सीधे या अप्रत्यक्ष रूप से घुटनों में शामिल थे. इस स्कैम ने चार नियामकों को एक साथ लाया अर्थात SEBI, RBI और इनकम टैक्स डिपार्टमेंट और कॉर्पोरेट मामले मंत्रालय को इस मामले की और जांच करने के लिए लाया.
कुछ सप्ताह में सारधा समूह को आदेश दिया गया कि जनता से धन लेना तुरंत बंद कर दिया जाए और सारधा समूह के अधिकारियों को जब्त किए जाने वाले गुणों के साथ गिरफ्तार किया गया. चार नियामकों को विभिन्न कानूनों और विनियमों द्वारा नियंत्रित किए जाने के बाद से निवेश योजनाओं के विनियमों को एकीकृत करने के लिए एक साथ खरीदा गया और धोखाधड़ी और विनियामक परेशानियों की संभावना थी. सेबी अधिनियम में भी संशोधन किया गया ताकि सेबी को अवैध धन संग्रहण योजनाओं की जांच करने की पूर्व मजिस्ट्रियल अनुमति के बिना खोजने की शक्ति थी.
पश्चिम बंगाल राज्य सरकार ने इस मामले की जांच करने के लिए एक विशेष जांच टीम की स्थापना की. अनेक विचार-विमर्श और जांच के बाद सुदिप्तो सेन अंत में सात वर्ष तक जेल कर दिया गया और विभिन्न मामले उन पर लंबित रहते हैं. निवेशकों के पैसे प्राप्त करने के उनके प्रयास में सीबीआई अभी भी विदेश में भेजे गए पैसे वापस प्राप्त करने की कोशिश कर रहा है. आखिरकार, गरीब और मध्यम वर्ग के निवेशकों ने पैसे खो दिए. जो लोग एक बार दोस्त थे वे शत्रु बन गए और प्रत्येक घर में एक दिवालिया जमाकर्ता या एजेंट था. अब सेबी सारधा कंपनियों के प्रॉपर्टी और एसेट की नीलामी की प्रक्रिया में है ताकि राशि को रिकवर किया जा सके.

स्कैम से निवेशकों के लिए सबक

ब्लाइंड इन्वेस्टमेंट

कोलकाता के बाहर रहने वाली एक 50 वर्षीय घरेलू महिला ने सारधा ग्रुप की डिपॉजिट रन स्कीम में ₹30000 का निवेश किया. उसने अपनी पूरी राशि खो दी क्योंकि कंपनी ने अपने संचालन बंद कर दिए. कंपनी के एक एजेंट ने जमाकर्ताओं का सामना करने के भय से आत्महत्या करने का प्रयास किया. जिन लोगों ने धन का निवेश किया वे गरीब और अशिक्षित थे. वे एजेंटों के शब्दों और कंपनी के मिथ्या दावों पर विश्वास करते थे. अंध निवेशकों ने पैसे खो दिए. ये लोग अपनी खोई हुई राशि को रिकवर नहीं कर पाएंगे क्योंकि स्कैम बहुत बड़ी है और रिकवरी में कई वर्ष लगेंगे.

नियामक सुधार

एससीएएम ने भारत के विनियामक ढांचे में महत्वपूर्ण अंतर प्रकट किए. एक प्रतिक्रिया के रूप में सरकार ने निवेश योजनाओं, चिट फंड और सामूहिक निवेश योजनाओं के विनियमों और पर्यवेक्षण को मजबूत बनाने के लिए सख्त सुधार लागू किए. सेबी के पास धोखाधड़ी की गतिविधियों को रोकने के लिए सख्त दिशानिर्देश और बढ़ती शक्तियां हैं.

निवेशक जागरूकता

सारधा समूह स्कैम ने व्यावसायिक सलाह लेने और केवल सेबी विनियमित योजनाओं और वित्तीय उत्पादों में निवेश करने के लिए पूरी तरह से अनुसंधान करने की आवश्यकता पर जोर देने वाले निवेशकों के लिए एक सक्रिय आह्वान के रूप में कार्य किया. इससे लोगों को यह भी पता चला कि इन्वेस्टमेंट के निर्णय लेते समय फाइनेंशियल साक्षरता भी महत्वपूर्ण है.

कठोर दंड

सारधा समूह के विरुद्ध कानूनी कार्यवाही सम्मिलित प्रमुख व्यक्तियों के विश्वास में परिणत हुई. सुदीप्तो सेन और अन्य लोगों को अपनी धोखाधड़ी के लिए वाक्य प्राप्त हुए. कठोर नियम और दंड के बावजूद धोखाधड़ी करने और पैसे कमाने के तरीके खोज रहे हैं. इन्वेस्टर को इन्वेस्ट करने से पहले बुद्धिमानी से निर्णय लेना होता है

आवश्यक डॉक्यूमेंट और वेरिफिकेशन

प्रत्येक निवेश योजनाएं जो सेबी विनियमित हैं, विवरण और निधि संबंधी विवरण प्रदान करती हैं. इन्वेस्टमेंट करने से पहले इन्वेस्टर को पढ़ना चाहिए, वेरिफाई करना चाहिए और फिर इन्वेस्टमेंट करना चाहिए.

हर एक इसे खरीद रहा है

निवेशक अक्सर ऐसे पिच का शिकार होते हैं जहां एजेंट या कंपनी कहते हैं कि हर कोई इसे खरीदता है, आपको भी निवेश करना चाहिए. इस ट्रैप के लिए गिरने से पहले इन्वेस्टर को पहले सोचना चाहिए कि ऐसा प्रकार का इन्वेस्टमेंट उन्हें लाभ पहुंचाएगा या नहीं.

निष्कर्ष

सारधा समूह के घोटाले ने कई एजेंटों, जमाकर्ताओं, कार्यपालकों और निदेशकों का जीवन उठाया है. वित्तीय धोखाधड़ी की याद दिलाने वाले भारतीय इतिहास में सारधा समूह की घोटाले को जानकारी होनी चाहिए. इन प्रकार की आकर्षक योजनाएं और उच्च पैदावार निवेश विकल्प कभी-कभी आकर्षक होते हैं लेकिन यह आम आदमी के लिए खेल को हमेशा के लिए बदल सकता है. स्कैम ने वित्तीय प्रणाली की दुर्बलताओं पर प्रकाश डाला, सुधारों की आवश्यकता, निवेशक शिक्षा और विनियामक उपायों को मजबूत बनाया. इस घटना के साथ निवेशकों को धोखाधड़ी से खुद को सुरक्षित रखना और भारतीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता की रक्षा करना सीखना चाहिए.