व्यवस्थित जोखिम

बाजार-व्यापी प्रणालीगत जोखिम एक दिया जाता है, जो मौद्रिक, भू-राजनीतिक और आर्थिक चरणों के प्रभाव को दर्शाता है.

अव्यवस्थित जोखिम, जो अर्थव्यवस्था के किसी विशेष क्षेत्र या सुरक्षा के प्रकार को प्रभावित करता है, इस प्रकार के जोखिम से भिन्न है. सिस्टमेटिक जोखिम को अक्सर इससे बचने के लिए चुनौतीपूर्ण माना जाता है क्योंकि यह पूरी तरह से अप्रत्याशित है. इन्वेस्टर द्वारा अपने पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करके सिस्टमेटिक जोखिम के प्रभाव कुछ कम किए जा सकते हैं.

उद्योग के जोखिम सहित अन्य निवेश खतरे व्यवस्थित जोखिम से संचालित होते हैं. अगर कोई निवेशक साइबर सुरक्षा फर्म पर अत्यधिक ध्यान देता है, तो विभिन्न उद्योगों में कई स्टॉक में इन्वेस्ट करके विविधता प्रदान करना संभव है. हालांकि, अन्य महत्वपूर्ण परिवर्तनों के साथ, सिस्टमेटिक जोखिम में ब्याज़ दरों, महंगाई, महंगाई और युद्धों में उतार-चढ़ाव शामिल हैं.

व्यवस्थित खतरा अप्रत्याशित और पूरी तरह से अपरिहार्य दोनों है. डाइवर्सिफिकेशन इसे कम नहीं कर सकता; केवल हेजिंग या उपयुक्त एसेट एलोकेशन स्ट्रैटेजी करती है. इन्वेस्टर को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनके पोर्टफोलियो में विभिन्न प्रकार के एसेट प्रकार हो, जैसे कि फिक्स्ड इनकम, कैश और रियल एस्टेट, क्योंकि सिस्टमेटिक जोखिम को प्रबंधित करने में महत्वपूर्ण सिस्टमिक परिवर्तन के मामले में प्रत्येक अलग-अलग प्रतिक्रिया देगा. किसी दिए गए सिक्योरिटी, फंड या पोर्टफोलियो की बीटा की जांच करके, कोई इन्वेस्टर व्यवस्थित जोखिम निर्धारित कर सकता है. इन्वेस्टमेंट की बीटा मार्केट की अस्थिरता की तुलना करता है. अगर इन्वेस्टमेंट का बीटा 1 से बड़ा है, तो इसमें मार्केट की तुलना में अधिक सिस्टमेटिक जोखिम होता है, जबकि 1 से कम बीटा में मार्केट की तुलना में कम सिस्टमेटिक जोखिम होता है.