फाइनेंशियल प्लान किसी व्यक्ति की वर्तमान फाइनेंशियल स्थिति, लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल उद्देश्यों और उन उद्देश्यों को प्राप्त करने के प्लान का लिखित विवरण है. फाइनेंशियल प्लान स्वतंत्र रूप से या प्रोफेशनल फाइनेंशियल प्लानर की सहायता से किया जा सकता है और व्यक्ति की वर्तमान फाइनेंशियल स्थिति और भविष्य की अपेक्षाओं के विस्तृत मूल्यांकन से शुरू हो जाता है. फाइनेंशियल प्लान बनाने का पहला चरण, चाहे आप इसे अकेले या फाइनेंशियल सलाहकार के साथ कर रहे हों, कागज़ की बहुत सी स्क्रैप जमा कर रहे हैं. आजकल, यह अधिक संभव है कि आप कई वेब-आधारित अकाउंट से डॉक्यूमेंट या स्प्रेडशीट में डेटा को कट और पेस्ट करेंगे.
हमें वित्तीय रणनीति बनाने के लिए आपके पैसे कहां और कब जा रहे हैं यह समझना होगा. आप अनुमान लगा सकते हैं कि आवश्यकताओं के लिए हर महीने आपको कितना पैसा चाहिए, बचत और निवेश के लिए कितना छोड़ा जा सकता है, और यहां तक कि आप कुछ छोटा या महत्वपूर्ण - ट्रांज़ैक्शन को ट्रैक करके, या पैसे की गतिविधि को ट्रैक करके कटबैक कर सकते हैं.
आपके चेकिंग अकाउंट और क्रेडिट कार्ड स्टेटमेंट की जांच करना इसे पूरा करने का एक तरीका है. उन्हें आपके खर्च का पूरा इतिहास प्रदान करना चाहिए.
