बिज़नेस क्या है?
- किसी व्यवसाय की परिभाषा: कोई संगठन या उद्यमी इकाई जो व्यवसाय, औद्योगिक या व्यावसायिक संचालन करती है, को व्यवसाय के रूप में संदर्भित किया जाता है. बिज़नेस या तो लाभकारी कॉर्पोरेशन या गैर-लाभकारी संस्थान हो सकते हैं.
- पार्टनरशिप, कॉर्पोरेशन, लिमिटेड लायबिलिटी कंपनियां और एकल प्रोप्राइटरशिप कई कंपनी स्ट्रक्चर हैं. कुछ फर्म विशाल, वैश्विक संचालन के रूप में चलते हैं जो कई उद्योगों में फैलते हैं, जबकि अन्य एक उद्योग में छोटे संचालन के रूप में कार्य करते हैं.
- रिलायंस और टाटा प्रसिद्ध, समृद्ध व्यवसायों के दो उदाहरण हैं
- फर्म का कानूनी रूप निर्धारित करना महत्वपूर्ण है क्योंकि बिज़नेस मालिकों को लाइसेंस और अनुमति प्राप्त करने और कानूनी गतिविधियों शुरू करने के लिए रजिस्ट्रेशन आवश्यकताओं का पालन करने की आवश्यकता हो सकती है. कई देशों में, कंपनियों को कानूनी व्यक्तियों के रूप में मान्यता दी जाती है जो प्रॉपर्टी का मालिक बन सकते हैं, कर्ज खर्च कर सकते हैं और उन्हें मारा जा सकता है.
- अधिकांश फर्म लाभ के लिए होते हैं, या लाभ कमाने के लक्ष्य के साथ संचालित होते हैं. हालांकि, कुछ कंपनियां जिनका उद्देश्य लाभ के बिना दिए गए उद्देश्य को आगे बढ़ाना है, उन्हें गैर-लाभकारी या गैर-लाभकारी संगठन कहा जाता है. ये संगठन कला, संस्कृति, शिक्षा और मनोरंजन के साथ-साथ राजनीतिक और वकालत संगठनों या सामाजिक सेवा प्रदाताओं में लगे गैर-लाभ, व्यवसायों के रूप में कार्य कर सकते हैं. स्टार्टअप और बिज़नेस के लिए फंड कैसे जुटाएं, यह समझना एक प्रमुख पहलू है, लेकिन इससे पहले आइए समझते हैं कि बिज़नेस में पूंजी का क्या मतलब है.
बिज़नेस के लिए फंड कैसे जुटाएं? या स्टार्टअप के लिए पूंजी कैसे जुटाएं?
स्टार्टअप के लिए पूंजी कैसे जुटाएं या अपने बिज़नेस के लिए पूंजी कैसे जुटा सकते हैं, इसके बारे में पूछताछ का जवाब देने के लिए, हमारे पास आपके लिए कुछ विकल्प हैं:
- क्राउडफंडिंग
अगर आप किसी कारण के बारे में जुनून हैं, तो आप अपनी ज़रूरत के पैसे जनरेट करने के लिए इंटरनेट की शक्ति का उपयोग कर सकते हैं. कंपनियों, निर्माताओं और सामान्य जनता के बीच हाल के वर्षों में गोफंडम जैसी क्राउडफंडिंग सेवाएं अधिक पसंद की गई हैं. वे स्थापित करने में आसान हैं, और अगर आप फंडराइज़र के विवरण में अपना उत्साह दिखा सकते हैं, तो आप दुनिया भर के लोगों का समर्थन प्राप्त कर सकते हैं.
- एंजल बैकर्स
उच्च निवल मूल्य वाले लोग जो अपेक्षाकृत छोटे पैसे वाले व्यवसायों में निवेश करते हैं - अक्सर कुछ हजार और लाख डॉलर के बीच-एंजल निवेशक के रूप में जाने जाते हैं.
एंजल इन्वेस्टर इक्विटी बढ़ाने के लिए इकोसिस्टम का एक महत्वपूर्ण घटक है क्योंकि वे किसी उद्यमी के लिए प्रारंभिक चरण के फाइनेंस के अधिक आसानी से उपलब्ध स्रोतों में से एक हैं.
एंजल इन्वेस्टर के साथ काम करने के लिए सबसे लाभ होते हैं क्योंकि वे अक्सर अपने आप किसी इन्वेस्टमेंट का निर्णय ले सकते हैं. एंजल इन्वेस्टर बेट कर सकता है कि वे व्यक्तिगत रूप से आरामदायक महसूस करते हैं क्योंकि उन्हें निर्णय लेने की पार्टनरशिप या कॉर्पोरेट हायरार्की को मैनेज करने की आवश्यकता नहीं है.
- बूटस्ट्रैपिंग
अगर आप किसी भी स्वामित्व या स्वतंत्रता को छोड़ना नहीं चाहते हैं, तो फर्म के लिए पूंजी जुटाने का सबसे बड़ा तरीका शायद बूटस्ट्रैप करना होगा. आपको अपने स्रोतों का उपयोग करना होगा. यह आपकी बचत का उपयोग करके या आपकी वस्तुओं पर गिरवी रखने में मदद कर सकता है.
- वेंचर कैपिटल
उद्यम पूंजीपति, जैसे एंजल निवेशक, फंड स्टार्ट-अप, प्रारंभिक चरण और महत्वपूर्ण विकास क्षमता वाले उभरते व्यवसाय. डिस्टिंक्शन यह है कि बिज़नेस में हिस्सा लेने के बजाय, वे अक्सर फाइनेंस प्रदान करते हैं जिसमें अक्सर रिटर्न की अधिक दरें होती हैं. हालांकि, कुछ लोग कंपनी स्टॉक खरीदने का निर्णय ले सकते हैं.
- माइक्रोलोन
बिज़नेस विस्तार या वृद्धि के लिए पैसे प्राप्त करने के तरीकों की तलाश करने वाले व्यक्तियों के लिए, कई माइक्रोलोन विकल्प उपलब्ध हैं. क्योंकि उनके पास अक्सर कम प्रतिबंध, कम भुगतान की शर्तें और कुछ स्थितियों में, मध्यम से कम ब्याज़ दरों तक, लोन बिज़नेस के लिए लोकप्रिय विकल्प बनाए रखते हैं.
एसबीए
- अगर आप सोच रहे हैं कि बिज़नेस विस्तार के लिए पैसे कैसे जुटाएं, तो स्मॉल बिज़नेस एडमिनिस्ट्रेशन (एसबीए) सरकारी कार्यक्रम एक मार्ग प्रदान करते हैं.
- स्मॉल बिज़नेस एडमिनिस्ट्रेशन द्वारा समर्थित लोन को SBA स्मॉल बिज़नेस लोन (SBA) के रूप में जाना जाता है.
- SBA एक फेडरल सरकारी संगठन है जो 1953 में स्थापित किया गया था और मेंटरिंग, वर्कशॉप, काउंसलिंग और स्मॉल बिज़नेस लोन के माध्यम से छोटे बिज़नेस मालिकों को सहायता प्रदान करता है.
- SBA लोन को वापस करता है, लेकिन स्वयं लोन SBA द्वारा जारी नहीं किए जाते हैं. पैसे प्राप्त करने के लिए, आपको एसबीए लोन प्रदान करने वाले नज़दीकी लेंडर का पता लगाना चाहिए. हालांकि वे काफी प्रतिस्पर्धी हैं, लेकिन एसबीए के फंडिंग प्रोग्राम एक संभावना हैं. एक और तरीका है कि सरकार एसबीए फंडिंग के माध्यम से पूंजी जुटाने में कंपनी की सहायता कर सकती है. यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि हमारी ब्याज़ दरें बैंकों की बल्क की तुलना में थोड़ी अधिक होती हैं.
भारत में बिज़नेस के लिए फंड कैसे जुटाएं?
बिज़नेस के लिए फंडिंग के तीन प्राथमिक स्रोतों में कमाई, लोन फाइनेंसिंग और इक्विटी फाइनेंसिंग शामिल हैं.
प्रतिधारित आय कोई भी निवल आय होती है जो किसी व्यवसाय के ऋण और खर्चों का भुगतान करने के बाद बची हुई होती है. डेट कैपिटल वह पैसा है जो कंपनी लोन या कॉर्पोरेट बॉन्ड सेल्स के रूप में लेंडर से प्राप्त करती है. सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध कंपनी शेयरहो को नए शेयर प्रदान करके पूंजी उत्पादित या उठा सकती है
एलडर्स. ऐसा करने के लिए, सामान्य या पसंदीदा स्टॉक बेचना कार्यरत हो सकता है. हालांकि, स्टार्टअप के लिए निवेश स्रोतों की निम्नलिखित सूची:
- सेल्फ-फंडेड न्यू वेंचर
कई स्टार्टअप सबसे सुरक्षित विधि, पर्सनल फाइनेंस चुनते हैं. चाहे आप किसी सरकारी एजेंसी या वेंचर कैपिटलिस्ट से फंडिंग के लिए अप्लाई करें, आप अपने बिज़नेस में रखने की योजना बनाने वाले कैपिटल की मात्रा एक सवाल होगा. संभावित निवेशकों को उनके व्यापार विचार में उनकी गंभीर रुचि प्रदर्शित करने के लिए, पहली बार उद्यमियों को अपनी बचत निवेश करनी चाहिए. विकास चरण के दौरान आपको बिज़नेस फाइनेंसिंग प्राप्त होने की संभावना अधिक है क्योंकि इन्वेस्टर के पास आपकी एप्लीकेशन को अस्वीकार करने का कोई कारण नहीं होगा. इसके अलावा, वे सोचेंगे कि आपकी कंपनी कम जोखिम वाला इन्वेस्टमेंट होने के लिए पर्याप्त है.
- सरकारी प्रोग्राम के माध्यम से लोन का अनुरोध करें
भारत सरकार द्वारा प्रदान किए जाने वाले कई क्रेडिट कार्यक्रम भारत में ग्रामीण क्षेत्रों में सामाजिक और आर्थिक विकास को बढ़ावा देते हुए एमएसएमई, एसएमई और नए व्यवसायों को सहायता देने के लिए उपलब्ध हैं. यह कार्यक्रम महिला व्यापार मालिकों, एससी/एसटी श्रेणी के अंतर्गत आने वाले लोगों, शिक्षित किशोरों और एसएसआई में सुधार, या छोटे स्तर के उद्यमों, गांवों और शहरी और ग्रामीण दोनों क्षेत्रों में रहने वाले लोगों के लक्ष्यों और जीवन को संतुलित करने पर भी बल देते हैं. PMMY या प्रधानमंत्री मुद्रा योजना, CGTMSE या क्रेडिट गारंटी फंड ट्रस्ट फॉर माइक्रो एंड स्मॉल एंटरप्राइजेज, स्टार्टअप इंडिया, अटल इनोवेशन मिशन, स्टैंड-अप इंडिया, मेक इन इंडिया, ट्रेड या ट्रेड संबंधी उद्यमिता सहायता और विकास आदि के तहत शुरू किया गया मुद्रा लोन प्रोग्राम स्टार्टअप बिज़नेस की मदद करने के लिए भारत सरकार द्वारा प्रोत्साहित कुछ लोन प्रोग्राम हैं.
- सार्वजनिक और निजी क्षेत्र के बैंकों से लोन का अनुरोध करें
स्टार्टअप बिज़नेस बैंकों को प्राथमिकता देते हैं क्योंकि वे फंडिंग के सबसे विश्वसनीय और व्यावहारिक स्रोत हैं. आप शुरुआती बिज़नेस के रूप में बैंकों से कार्यशील पूंजी लोन और टर्म लोन प्राप्त कर सकते हैं. भारत में प्रत्येक बैंक, सार्वजनिक और निजी दोनों, नए बिज़नेस के लिए लोन प्रदान करता है. विभिन्न कारकों में लोन का साइज़, ब्याज़ दर और पुनर्भुगतान अवधि शामिल हैं. आप अपने लिए सर्वश्रेष्ठ लोन प्रोग्राम खोजने के लिए कई बैंकों के प्रतिनिधियों से बात कर सकते हैं.
- NBFC या MFI द्वारा अधिकृत छोटे लोन
अगर आपको पहले लेंडिंग का कोई अनुभव नहीं है, कोई फाइनेंशियल इतिहास नहीं है, या कोई क्रेडिट स्कोर नहीं है, तो अपने स्टार्ट-अप के लिए लोन प्रदान करना मुश्किल हो सकता है. इसलिए, आप एनबीएफसी से संपर्क करने पर विचार कर सकते हैं, जिसे नॉन-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनियां, माइक्रो फाइनेंस संस्थान या एमएफआई भी कहा जाता है, जहां आपके बिज़नेस लोन को आपकी क्रेडिट हिस्ट्री या फाइनेंशियल स्टैंडिंग की जांच किए बिना आपकी ज़रूरत के आधार पर स्वीकार किया जा सकता है. हालांकि, आपको अन्य PSU बैंकों की तुलना में उच्च ब्याज़ दरों का भुगतान करना पड़ सकता है.
कंपनी के लिए पूंजी जुटाने के तरीके?
बिज़नेस को नए प्रयासों में विस्तार और संलग्न करने के लिए, उन्हें फाइनेंस दर्ज करना होगा. बनाए गए आय, उधार ली गई पूंजी और इक्विटी पूंजी तीन प्राथमिक तरीके हैं जो बिज़नेस पूंजी जुटा सकते हैं. प्रतिधारित आय का उपयोग करने से बिज़नेस को शेयरधारकों को किसी भी ऋण के बिना अधिक लाभ की उम्मीद करने की अनुमति मिलती है.
बिज़नेस लेंडर से लोन प्राप्त करके और बॉन्ड के रूप में कॉर्पोरेट डेट जारी करके डेट कैपिटल बढ़ाते हैं. इक्विटी कैपिटल बाहरी निवेशकों द्वारा प्रदान किया जाता है; इसमें कोई लागत नहीं है और कोई टैक्स लाभ नहीं है. बिज़नेस कैसे पूंजी जुटा सकता है इसके लिए कुछ सुझाव इस प्रकार हैं:
- प्रतिधारित लाभ
कंपनियां आमतौर पर उनके उत्पादों या सेवाओं के लिए अधिक शुल्क लेकर पैसा बनाने के लिए कार्य करती हैं, जिसकी लागत उनके उत्पादन के लिए होगी. यह किसी भी कंपनी के लिए फाइनेंसिंग का सबसे बुनियादी रूप है और, आदर्श रूप से, कंपनी द्वारा पैसे कमाने का मूल तरीका है. खर्चों और प्रतिबद्धताओं के भुगतान के बाद बनी रहने वाली निवल आय को बनी आय (RE) के रूप में जाना जाता है.
बनाए गए आय का उपयोग बिना किसी ऋण के व्यवसायों द्वारा किया जाता है. वे पूंजी का सस्ता स्रोत हैं. प्रतिधारित आय का उपयोग करते समय, अवसर की लागत पूंजी की लागत के रूप में जानी जाती है. डिविडेंड का भुगतान करने से इनकार करके, कंपनियां शेयरधारकों को यह अधिकार छोड़ देती हैं. इसके अलावा, कंपनियां पैसे संरक्षित करने के लिए बनी आय का उपयोग करती हैं क्योंकि उन्हें बॉन्डधारकों को ब्याज़ का भुगतान करने के लिए बाध्य नहीं किया जाता है.
- डेट फाइनेंसिंग
व्यक्तियों की तरह, बिज़नेस पैसे उधार ले सकते हैं, और वे अक्सर करते हैं. फाइनेंस पहलों के लिए पैसे उधार लेना और विकास को बढ़ावा देना एक व्यापक प्रथा है. डेट कैपिटल विभिन्न स्थितियों में उपयोगी है. ऐड-हॉक आवश्यकताओं के लिए. इसके अलावा, उच्च विकास वाली फर्मों के लिए बहुत जल्दी पूंजी की आवश्यकता होती है. निजी उधार लेने से बैंक या अन्य लेंडर से पारंपरिक लोन का रूप मिल सकता है, जबकि सार्वजनिक उधार लेने से ऋण संबंधी समस्याएं होती हैं.
पारंपरिक लोन और क़र्ज़ संबंधी समस्याएं दो तरीके हैं जिन्हें डेट कैपिटल प्राप्त किया जाता है. "कॉर्पोरेट बॉन्ड" शब्द कर्ज संबंधी समस्याओं को दर्शाता है. वे बड़ी संख्या में इन्वेस्टर को कंपनी के डेटर या लेंडर बनने में सक्षम बनाते हैं. कंपनियां बैंकों, अन्य फाइनेंशियल संस्थानों और अन्य लेंडर से कैश एक्सेस करने के लिए संपर्क कर सकती हैं, जैसे कंज्यूमर कर सकते हैं.
- इक्विटी इन्वेस्टमेंट
शेयरधारक बनने वाले खरीदारों को शेयर के रूप में स्वामित्व की बिक्री करना पैसे जुटाने का एक तरीका है. इक्विटी फाइनेंसिंग इसे क्या कहा जाता है. प्राइवेट बिज़नेस परिवार के सदस्यों और घनिष्ठ दोस्तों को स्टॉक होल्डिंग बेचकर या IPO (IPO) के माध्यम से सार्वजनिक होकर पैसे जुटा सकते हैं. अगर सार्वजनिक फर्मों को अधिक फंडिंग की आवश्यकता होती है, तो वे माध्यमिक ऑफर कर सकते हैं.
बिज़नेस एक्सपेंशन के लिए कैपिटल.
- लोगों और व्यवसायों की सफलता इस बात पर निर्भर करती है कि वे अपनी कार्यशील पूंजी को कैसे फाइनेंस करते हैं और अपनी प्राप्त पूंजी को इन्वेस्ट करते हैं. इसलिए बिज़नेस एक्सपेंशन की पूंजी एक महत्वपूर्ण पहलू है, जिसे कंपनी और इसके मैनेजमेंट निर्णय लेने का महत्वपूर्ण हिस्सा मानते हैं.
- सामान और सेवाओं का उत्पादन जारी रखने और लाभ उठाने के लिए, बिज़नेस फाइनेंसिंग के रूप में पूंजी का उपयोग करते हैं. व्यवसाय मूल्य उत्पन्न करने के लिए अपने पैसे को अलग-अलग चीजों में निवेश करते हैं. दो सबसे सामान्य पूंजी आवंटन के प्रकार श्रम और निर्माण के अतिरिक्त हैं. जब कोई बिज़नेस या व्यक्ति पैसे इन्वेस्ट करता है, तो वे अपने इन्वेस्टमेंट की लागत से अधिक लाभ उठाना चाहते हैं.
