स्टॉक में इन्वेस्ट कैसे करें?

हम सभी के पास कम से कम एक चाचा या माता है, जो शेयर बाजार में निवेश करने पर हमारे परिवारों को सलाह देते रहते हैं. वर्षों के दौरान, उन्होंने पतली हवा से पैसे किए हैं और एक बच्चा के रूप में मैं हमेशा इस जादू से आश्चर्यचकित रहा हूं. इससे मुझे फाइनेंस समझने में मदद मिली और अब शेयर मार्केट में 15 वर्ष पूरे करने के बाद भी, मैं एक अनुभवी ट्रेडर होने के करीब कुछ नहीं हूं.

मुझे विश्वास है कि मेरे जैसे कई अन्य अपने स्टॉक मार्केट के बारे में जानने के लिए संघर्ष करेंगे. हालांकि, आज की दुनिया में, इंटरनेट के लिए धन्यवाद, आपको अपनी उंगलियों के टिप्स के बारे में जानकारी मिलती है और 'स्टॉक में इन्वेस्ट करना' और इसके बारे में जानना अपेक्षाकृत आसान है. नीचे मैंने स्टॉक मार्केट में ट्रेडिंग शुरू करने के लिए व्यक्ति को क्या जानने की आवश्यकता है, इस बारे में बहुत आसान तरीके से सूचीबद्ध करने की कोशिश की है:

परिचय

भारतीय स्टॉक मार्केट में अधिकांश ट्रेडिंग दो स्टॉक एक्सचेंज पर होती है: द बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE). बीएसई 1875 से मौजूद है. NSE की स्थापना 1992 में की गई थी और 1994 में ट्रेडिंग शुरू की गई. दोनों एक्सचेंज एक ही ट्रेडिंग मैकेनिज्म, ट्रेडिंग आवर्स, सेटलमेंट प्रोसेस आदि का पालन करते हैं. बीएसई पर 7,000 + स्टॉक सूचीबद्ध हैं जो सूचीबद्ध कंपनियों की संख्या के संदर्भ में दो एक्सचेंज में से बड़े हैं. हालांकि, इनमें से केवल 3,000 स्टॉक ऐक्टिव रूप से ट्रेड किए जाते हैं.

स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट करना शुरू करने के लिए, आपको 3 प्रकार के अकाउंट - ट्रेडिंग अकाउंट (बाय/सेल ऑर्डर देने के लिए), डीमैट अकाउंट (डीमटेरियलाइज़्ड फॉर्म में अपने शेयर होल्ड करने के लिए), और बैंक अकाउंट (फंड ट्रांसफर के लिए) की आवश्यकता होती है.

• ट्रेडिंग अकाउंट

  बैंक अकाउंट के समान अकाउंट, 'स्टॉक एक्सचेंज रजिस्टर्ड स्टॉक ब्रोकर' के साथ खोला जाएगा’. इस अकाउंट का उपयोग स्टॉक एक्सचेंज में ऑर्डर देने के लिए किया जाता है (यानी शेयर खरीदने/बेचने के लिए).

• डीमैट अकाउंट

  ऐसा खाता जहां शेयर डिमटेरियलाइज़्ड रूप में आयोजित किए जाते हैं (यानी निवेशक के बजाय इलेक्ट्रॉनिक रूप से प्रमाणपत्रों का भौतिक कब्जा लेता है). जब आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से शेयर खरीदते/बेचते हैं, तो डीमैट अकाउंट को शेयर प्राप्त/ट्रांसफर करना होगा.

• बैंक खाता

  आपका नियमित सेविंग या करंट बैंक अकाउंट आपके ट्रेडिंग अकाउंट से लिंक होना चाहिए. जब आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से शेयर खरीदते/बेचते हैं, तो बैंक अकाउंट को ट्रांसफर/प्राप्त करना होगा.

आमतौर पर, अगर आप स्टॉक ब्रोकर के साथ साइन-अप करते हैं, तो वे न केवल ट्रेडिंग अकाउंट और डीमैट अकाउंट खोलने में मार्गदर्शन करेंगे, बल्कि उन्हें आपके बैंक अकाउंट से लिंक करने में भी मदद करेंगे. जैसे बैंक आपको सेविंग अकाउंट खोलने और बनाए रखने की सुविधा प्रदान करते हैं, डिपॉजिटरी डीमैट अकाउंट खोलने और बनाए रखने की सुविधा प्रदान करते हैं. भारत में, सरकार ने दो इकाइयों को अनिवार्य किया है - राष्ट्रीय सिक्योरिटीज़ डिपॉजिटरी ("NSDL"), और केंद्रीय डिपॉजिटरी सर्विसेज़ (भारत) ("CDSL") - डिमटेरियलाइज़्ड सिक्योरिटीज़ का कस्टोडियन बनना.

अधिकांश बड़े स्टॉक ब्रोकर डिपॉजिटरी प्रतिभागी ("DP") के रूप में खुद को रजिस्टर करते हैं जो डिपॉजिटरी के एजेंट के रूप में कार्य करते हैं ताकि इन्वेस्टर को अपनी सेवाएं उपलब्ध कराई जा सके. प्रभावी रूप से, आपके ट्रेडिंग और डीमैट दोनों अकाउंट आपके स्टॉक ब्रोकर द्वारा बनाए रखे जाते हैं (अधिकांशतः 2 विभिन्न संस्थाओं की स्थापना के माध्यम से). कुछ स्टॉक ब्रोकर के मामले में, वे अन्य बड़े फाइनेंशियल संस्थानों या कस्टोडियन की डिपॉजिटरी सर्विसेज़ का उपयोग करते हैं और केवल फ्रंट-एंड ट्रेडिंग अकाउंट प्रदान करते हैं. एक इन्वेस्टर के रूप में, आप वास्तव में नहीं कह सकते हैं कि पहला दृष्टिकोण आपके लिए दूसरे से बेहतर है. यह इसलिए है क्योंकि दोनों मामलों में, आमतौर पर शेयर जमा करने और डीमैट अकाउंट से निकाले जाने में समान समय लगता है.

ट्रेडिंग/डीमैट अकाउंट खोलने के लिए, निम्नलिखित प्रोसेस का पालन करें:

• BSE और NSE रजिस्टर्ड स्टॉक ब्रोकर से संपर्क करें.

• स्टॉक ब्रोकर द्वारा प्रदान किया गया KYC फॉर्म भरें.

• आवश्यक डॉक्यूमेंट जोड़ें – (i) पहचान प्रमाण और (ii) एड्रेस प्रूफ.

• अकाउंट खोलने के दौरान ओरिजिनल PAN कार्ड बनाएं.

• डेरिवेटिव सेगमेंट (यानी फ्यूचर और ऑप्शन मार्केट) के लिए, आपके मौजूदा बैंक अकाउंट का 6 महीने का अकाउंट स्टेटमेंट आवश्यक है.

• आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट से लिंक करना चाहते हैं कि बैंक अकाउंट का एक कैंसल चेक.

• 3 पासपोर्ट साइज़ की फोटो

आजकल ऐसे दलाल हैं जो इसके लिए पूर्ण ऑनलाइन सेवाएं प्रदान करते हैं. इसलिए उपरोक्त औपचारिकताओं को ऑफलाइन करने की परेशानियां शून्य कर दी गई हैं. वास्तव में, 5paisa.com जैसी कुछ साइट एक पूरा ट्रेडिंग समाधान देती हैं.

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट स्कीम खोलने से पहले आपको क्या देखना चाहिए:

1. अकाउंट खोलने का शुल्क: यह डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलते समय लिया जाने वाला शुल्क है.
2. अकाउंट मेंटेनेंस शुल्क: डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट को बनाए रखने के लिए यह वार्षिक शुल्क है.
3. इंट्राडे ट्रांज़ैक्शन के लिए ब्रोकरेज शुल्क: अगर आप उस दिन के ट्रेडिंग सेशन के अंत से पहले स्टॉक और रिलीज (सेल) पर पोजीशन लेते हैं, तो इसे इंट्राडे ट्रेडिंग के रूप में वर्णित किया जाता है. इंट्राडे ट्रांज़ैक्शन के ब्रोकरेज शुल्क बहुत कम हैं. वास्तव में, आजकल आपके पास किसी भी ट्रेड की राशि के लिए फ्लैट ब्रोकरेज दरें हैं.
4. डिलीवरी की आवश्यकता वाले ट्रांज़ैक्शन के लिए ब्रोकरेज शुल्क: अगर आप शेयर खरीदते हैं और इसे उस ट्रेडिंग सेशन से परे रखते हैं (यानि एक दिन से अधिक समय तक) या जब आप अपना शेयर बेचते हैं और एक ट्रेडिंग सेशन के दौरान इसे वापस नहीं खरीदते हैं, तो ट्रांज़ैक्शन डिलीवरी आधारित ट्रांज़ैक्शन के रूप में पात्र होता है क्योंकि शेयर के मालिक का नाम डिपॉजिटरी में बदल दिया जाता है. इस मामले में ब्रोकरेज शुल्क अधिक होते हैं क्योंकि अतिरिक्त प्रोसेसिंग की आवश्यकता होती है.
5. भविष्य और विकल्प ट्रांज़ैक्शन के लिए ब्रोकरेज शुल्क: भविष्य और विकल्प सेगमेंट में ट्रांज़ैक्शन पर लागू ब्रोकरेज शुल्क (अधिकांशत: भविष्य के लिए ट्रांज़ैक्शन की कुल लागत पर 0.02 – 0.05% और विकल्प कॉन्ट्रैक्ट के लिए प्रति लॉट ₹25 – ₹100). यहां उल्लिखित दरें बस अस्थायी हैं और हम आपसे आग्रह करेंगे कि आप अपने ब्रोकर से संपर्क करें.
6. ब्रोकरेज शुल्क के अलावा, आप ऑनलाइन ट्रेडिंग के लिए स्टॉक ब्रोकर द्वारा प्रदान किए गए सॉफ्टवेयर/टेक्नोलॉजी पर विचार करना चाहते हैं. और यह भी चेक करें कि स्टॉक ब्रोकर के पास कॉल और ट्रेड सुविधा के लिए अच्छा सर्विस स्टैंडर्ड है (आपको फोन पर ऑर्डर देने में सक्षम बनाने के लिए).

आजकल, अधिकांश बड़े कमर्शियल बैंक ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट सेवाएं प्रदान करते हैं और इसे आपके सेविंग अकाउंट से लिंक करते हैं. हालांकि, उनके ब्रोकरेज शुल्क विशेष स्टॉक ब्रोकरेज फर्म से अधिक हैं.

कई लोग बैंक (जैसे एच डी एफ सी, आई सी आई सी आई सी आई, कोटक आदि) के साथ ट्रेडिंग अकाउंट लेने पर विचार करते हैं क्योंकि ये बैंक तीन अकाउंट प्रदान करते हैं (यानी सेविंग अकाउंट, ट्रेडिंग अकाउंट और डीमैट अकाउंट जो एक दूसरे से जुड़े होते हैं). हालांकि, ब्रोकर कई बैंक अकाउंट के साथ एकीकरण प्रदान करते हैं, जिसमें ट्रांज़ैक्शन के लिए पैसे ट्रांसफर करने के लिए कोई भी अपने बैंक अकाउंट का उपयोग कर सकता है. इन सभी अकाउंट को एक-दूसरे से लिंक करने से यह सुनिश्चित होता है कि आपको ट्रेडिंग के लिए पूरी पेपरलेस प्रक्रिया मिले. इस प्रकार, अब उन दिनों चले गए हैं जिनमें कोई कह सकता है कि शुरुआतकर्ताओं और कम मात्रा वाले निवेशकों/व्यापारियों के पास बैंक के साथ अपने ट्रेडिंग अकाउंट बेहतर होने चाहिए.

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