बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक ऑल सीज़न फंड क्यों है?

आइए, एक उदाहरण के साथ शुरू करें अपनी फिक्स्ड डिपॉजिट मेच्योरिटी की आय रु. 50 लाख का इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं. पिछले वर्ष के विपरीत, मूल्यांकन आकर्षक नहीं हैं और इन्वेस्टमेंट के निर्णय इतने आसान नहीं हैं. वे पिछले वर्ष बाजार में होने वाली तीक्ष्ण गति और नीचे की गतिविधियों के बारे में भी चिंतित हैं. वह इस तथ्य से भी भिन्न है कि पिछले साल क्या हुआ था आगे बढ़ना जारी रहेगा. वह तनावपूर्ण है अगर मार्केट में इन्वेस्ट करने का सही समय होगा और जोखिम को कम करने के लिए डिपॉजिट में इस पैसे को फिर से पार्क करके खुशी हो सकती है. रमन के सहयोगियों ने उन्हें बैलेंस एडवांटेज फंड में इन्वेस्ट करने का सुझाव दिया है, लेकिन वह सोचता है कि बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अन्य बैलेंस्ड फंड से कैसे अलग है. इसलिए रामन की समस्याओं का समाधान करने में आगे बढ़ने से पहले यह समझने में मदद मिलती है कि बैलेंस्ड एडवांटेज फंड क्या है: –

तो बैलेंस्ड एडवांटेज फंड क्या है?

• • BAF (बैलेंस्ड एडवांटेज फंड) एक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड है, जो SEBI द्वारा परिभाषित है. ये अक्सर ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड स्कीम हैं जो पूंजी संरक्षण और उचित संपत्ति उत्पादन के लक्ष्य के साथ इक्विटी, क़र्ज़ और आर्बिट्रेज इंस्ट्रूमेंट जैसे एसेट क्लास में इन्वेस्ट करते हैं.
  • इक्विटी, क़र्ज़ और आर्बिट्रेज के बीच का एक्सपोजर निरंतर इस तरह बनाए रखा जाता है कि स्कीम 60-65 प्रतिशत के सकल इक्विटी (इक्विटी प्लस आर्बिट्रेज) के साथ इक्विटी-ओरिएंटेड फंड रहती है, जिससे उन्हें इक्विटी टैक्सेशन का आनंद लेने की अनुमति मिलती है.
  • स्कीम की गतिशील एसेट एलोकेशन स्ट्रेटेजी के अनुसार, इक्विटी, क़र्ज़ और आर्बिट्रेज इंस्ट्रूमेंट के संपर्क में सुविधाजनक और बाजार की स्थिति में बदलाव होने के कारण उतार-चढ़ाव होता है. इसके परिणामस्वरूप, जब इक्विटी अनुकूल हो, तो यह प्लान डेब्ट एक्सपोजर को कम करने के दौरान सकल इक्विटी एक्सपोजर बढ़ाता है. जब इक्विटी पक्ष से बाहर लगती है, तो प्लान के फंड मैनेजर इक्विटी को कम करता है और डेट एक्सपोजर को बढ़ाता है.
  • इक्विटी-अनुकूल परिदृश्य तब होता है जब इक्विटी मार्केट कम हो जाते हैं और मूल्यांकन आकर्षक बन गए हैं. भावी लाभ की संभावना से एक गिरती बाजार के साथ मिलता है.
  • प्रत्येक BAF स्कीम में अक्सर अपना स्वामित्व मॉडल होता है जो कुछ मूल्यांकन मेट्रिक्स के आधार पर बाजार की दिशा की पूर्वानुमान करता है और फंड प्रबंधन को इक्विटी एक्सपोजर को बढ़ाने या घटाने की अनुमति देता है.
  • इक्विटी स्कीम के विपरीत, अगर मार्केट का मूल्यांकन होता है तो BAF अपनी इक्विटी होल्डिंग को कम कर सकता है और इसमें पर्याप्त गिरावट होने की संभावना है.
  • यह आपको स्कीम के डाउनसाइड को कम करने में भी मदद करेगा क्योंकि यह मार्केट में समग्र सुधार से कम कम हो जाता है. BAF मार्केट में लाभ पर पूंजीकरण करने के लिए अच्छी तरह से तैयार है क्योंकि मूल्यांकन आकर्षक बनने पर इसका आवंटन बढ़ सकता है.
  • आपके पोर्टफोलियो में BAF की बैलेंसिंग भूमिका आपके लॉन्ग-टर्म वेल्थ बिल्डिंग के लिए महत्वपूर्ण है. इन्वेस्टर अक्सर यह तथ्य देखते हैं कि, मार्केट को बाहर निकलते समय, पोर्टफोलियो के नुकसान को कम करने के लिए मार्केट को कम करना भी महत्वपूर्ण है.

बैलेंस एडवांटेज फंड को सभी सीज़न फंड क्यों कहा जाता है?

• • जब स्कीम के अंदर एसेट एलोकेशन बदल जाता है, तो व्यक्तिगत इन्वेस्टर प्रत्येक बार एसेट एलोकेशन बदलते समय टैक्स बोझ के अधीन नहीं होता है. इसके परिणामस्वरूप, प्रोग्राम के अंदर एसेट एलोकेशन में बदलाव के लिए कोई टैक्स प्रभाव नहीं पड़ता है.
  • इसके अलावा, फंड मैनेजर किसी व्यक्ति की तुलना में अपने एसेट के आवंटन को अधिक कुशलतापूर्वक समय दे सकते हैं क्योंकि वे फाइनेंशियल प्रोफेशनल हैं जो मार्केट की स्थितियों को बदलने के बारे में बेहतर और जानने योग्य हैं.
  • बाजार की गतिशीलता जो हम अब देख रहे हैं, बेजोड़ है. स्टॉक मार्केट में अस्थिरता यहां रहने के लिए है, घरेलू और वैश्विक दोनों कारणों से धन्यवाद. इस अस्थिरता को प्रभावी रूप से प्रबंधित करने की क्षमता संपत्ति बनाने के लिए महत्वपूर्ण होगी, यही कारण है कि BAF जैसा प्रोडक्ट किसी भी इन्वेस्टर के पोर्टफोलियो का आवश्यक हिस्सा होना चाहिए, चाहे वह अनुभवी हो या नया हो.
  • बैलेंस एडवांटेज फंड में इन्वेस्ट करने से मार्केट के समय की आवश्यकता समाप्त हो जाती है क्योंकि यह स्कीम मार्केट साइकिल के हर समय इन्वेस्टर के लिए सर्वश्रेष्ठ संभावनाओं की तलाश करती है. यह एसेट एलोकेशन को नियंत्रित करता है, जो किसी व्यक्ति के लिए सबसे महत्वपूर्ण लाभ है जो मार्केट और इन्वेस्टमेंट की संभावनाओं के अनुसंधान के लिए समय या संसाधनों की कमी की संभावना है. BAF दीर्घकालिक अस्थिरता की समस्या का एक निरंतर समाधान है.

बैलेंस्ड फंड पर बैलेंस एडवांटेज फंड का लाभ

निष्कर्ष

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की गतिशील प्रकृति दीर्घकालिक संपत्ति बनाने के लिए बहुत उपयोगी है. यह एसेट एलोकेशन के संदर्भ में सभी बॉक्स को टिक करता है, फिक्स्ड डिपॉजिट के संबंध में टैक्स लाभ और मार्केट में प्रवेश करने के अवसर को खोजने की आवश्यकता के अनुसार करता है क्योंकि फंड को किसी भी मार्केट साइकिल में रमन जैसे इन्वेस्टर के लिए सही अवसर प्राप्त करने के लिए डिज़ाइन किया गया है.