ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એનાલિસીસ
- ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિશ્લેષણમાં સિક્યોરિટીઝ, માર્કેટ સેગમેન્ટ અથવા સંપૂર્ણ સ્ટૉક માર્કેટનું મૂલ્યાંકન કરવું શામેલ છે. જ્યારે તકનીકી વિશ્લેષણ આંકડાકીય પેટર્નનો ઉપયોગ કરીને સંભાવનાઓ શોધે છે, ત્યારે મૂળભૂત વિશ્લેષણ કંપનીના વ્યવસાયની શક્તિનું મૂલ્યાંકન કરે છે.
- જ્યારે બૉટમ-અપ વ્યૂહરચના વ્યક્તિગત કંપનીઓનું વિશ્લેષણ કરીને એક પોર્ટફોલિયો બનાવે છે, ત્યારે ટોપ-ડાઉન વ્યૂહરચના મેક્રોઇકોનોમિક વિચારણાનો ઉપયોગ કરીને એક પોર્ટફોલિયો બનાવે છે. સફળ ઇન્વેસ્ટર બનવા માટે, કોઈને સ્ટૉક અથવા ફંડનું વિશ્લેષણ કરવાની જરૂર નથી. તમારા ઉદ્દેશોને પ્રાપ્ત કરવામાં તમારી મદદ કરવા માટે ઘણા વ્યાવસાયિક રીતે સંચાલિત ભંડોળ ઉપલબ્ધ છે.
- રોકાણ વિશ્લેષણ એક ચોક્કસ રોકાણકાર માટે રોકાણની સંભવિત કામગીરી અને યોગ્યતાને સુનિશ્ચિત કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. યોગ્ય પ્રવેશ કિંમત, રોકાણ રાખવા માટે અપેક્ષિત સમયગાળો, અને રોકાણનો ભાગ સંપૂર્ણપણે રોકાણ વિશ્લેષણમાં મહત્વપૂર્ણ તત્વો હોવાથી પોર્ટફોલિયોમાં રહેશે.
- કોઈ રોકાણકાર ભંડોળનું રોકાણ વિશ્લેષણ કરતી વખતે તેના બેંચમાર્ક અને તેના પ્રાથમિક પ્રતિસ્પર્ધીઓના સંબંધમાં સમય જતાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રદર્શનનું વિશ્લેષણ કરી શકે છે. પરફોર્મન્સ, ખર્ચ રેશિયો, મેનેજમેન્ટ સ્થિરતા, સેક્ટરનું વજન, ઇન્વેસ્ટિંગ સ્ટ્રેટેજી અને એસેટ એલોકેશનમાં ફેરફારોની તપાસ કરવી એ પીઅર ફંડની તુલનાનો તમામ ભાગ છે.
- જ્યારે ઇન્વેસ્ટ કરવાની વાત આવે ત્યારે કોઈ પણ સાઇઝ ફિટ નથી. અહીં રોકાણના વિકલ્પો છે જે દરેક રોકાણકારના ચોક્કસ લક્ષ્યો, સમય મર્યાદા અને આવકને અનુકૂળ છે, જેમ કે અસંખ્ય વિશિષ્ટ પ્રકારના રોકાણકારો છે.
વિશ્લેષણની તકનીકો
રોકાણ વિશ્લેષણની છ શ્રેણીઓ સૌથી સામાન્ય છે:
મૂળભૂત, તકનીકી, ટોપ-ડાઉન, બોટમ-અપ, પોર્ટફોલિયો અને સુરક્ષા વિશ્લેષણ તમામ પ્રકારના વિશ્લેષણ છે.
- નીચેની વ્યૂહરચના
"નીચેના અભિગમ" તરીકે ઓળખાતી રોકાણનું વિશ્લેષણ કરવામાં આવે છે, જે ફર્મ અને શેરને જારી કરવામાં વધુ ભાર આપે છે અને સંપૂર્ણ બજાર પર ઓછું ભાર આપે છે. અન્ય શબ્દોમાં, તેમાં અર્થવ્યવસ્થા અને બજારની જગ્યા કરતાં કંપનીના પ્રદર્શનનું વિશ્લેષણ શામેલ છે. અહીં, તમે બિઝનેસ અને તેના સ્ટૉકનું મૂલ્યાંકન કરો છો અને તેના ફાયદાઓ અને શક્તિઓને ધ્યાનમાં લો.
તમે નીચેના તત્વોને ધ્યાનમાં લો છો.
- કોર્પોરેશનની કિંમત છે
- મેનેજમેન્ટની ક્ષમતા
- કિંમત મેળવવાની સ્ટૉકની ક્ષમતા
- તે બિઝનેસ વિશે અન્ય કોઈપણ બાબત
- આ કોઈ ચોક્કસ વ્યૂહરચના જેવું લાગી શકે છે, પરંતુ તે વ્યવસાયને સમજવામાં અને તે એક સમજદારીપૂર્ણ રોકાણ છે કે નહીં તે નક્કી કરવામાં સહાય કરે છે.
- અન્ય શબ્દોમાં, તે તેમને સમજદારીપૂર્વક રોકાણો પસંદ કરવામાં મદદ કરે છે. સુક્ષ્મ આર્થિક અને નાના પાયે સમજવું અને વધુ સરળ છે.
2. મૂળભૂત સંશોધન
- કોર્પોરેશનનું નાણાંકીય સ્વાસ્થ્ય અને વિશ્લેષણ મૂળભૂત વિશ્લેષણના મુખ્ય વિષયો છે. આ પ્રકારનો અભ્યાસ ઉચ્ચ વિકાસની ક્ષમતાવાળા સ્ટૉક્સના શોધમાં સહાય કરે છે જેનું આંતરિક મૂલ્ય બજાર દ્વારા અયોગ્ય રીતે અણધારી રીતે મૂલ્યાંકન કરવામાં આવ્યું છે.
- કોઈ ફર્મ એક સમજદારીપૂર્ણ રોકાણ હશે કે નહીં તે નક્કી કરવા માટે, રોકાણકારો તેની નાણાંકીય સ્થિરતા, વૃદ્ધિની ક્ષમતા અને મૂળભૂત વિશ્લેષણનો ઉપયોગ કરીને ડિવિડન્ડ ઉપજની ક્ષમતાનું પણ મૂલ્યાંકન કરી શકે છે.
- સામાન્ય રીતે, રોકાણમાં લાંબા ગાળાના વ્યાજ ધરાવતા લોકો મૂળભૂત વિશ્લેષકો છે.
- તકનીકી પરીક્ષા
- ટેક્નિકલ એનાલિસિસ કમ્પ્યુટર-જનરેટેડ ચાર્ટ્સનો ઉપયોગ કરીને વિશિષ્ટ સ્ટૉક કિંમતના ટ્રેન્ડ્સનું વિશ્લેષણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.
- ટેક્નિકલ એનાલિસ્ટ્સ પ્રાઇસ મૂવમેન્ટ્સ, ટ્રેડિંગ સિગ્નલ્સ અને અન્ય એનાલિટિકલ ચાર્ટિંગ ટૂલ્સના પૅટર્ન્સ પર ધ્યાન આપે છે જે સિક્યોરિટીની શક્તિઓ અને ખામીઓને જાહેર કરે છે.
- ટૂંકા ગાળાના રોકાણકારો સામાન્ય રીતે તકનીકી વિશ્લેષણનો ઉપયોગ કરે છે.
રોકાણ વિશ્લેષણ શું છે
- વિવિધ વ્યક્તિઓની રોકાણ વિશ્લેષણની વિવિધ વ્યાખ્યાઓ હોઈ શકે છે. અમે બે લોકોનો ઉદાહરણ તરીકે ઉપયોગ કરીએ છીએ અને તેમના રોકાણના ઉદ્દેશોને જોઈએ છીએ.
- એક 23 વર્ષીય મહિલા જે બહુરાષ્ટ્રીય કોર્પોરેશન માટે કામ કરે છે તે તેમના નાણાંકીય લક્ષ્યોને સમજવા માંગે છે. તેના માટે, તેઓ એક પ્રોફેશનલને નિયુક્ત કરશે. તેણી કેટલાક જોખમ લેવાની સ્થિતિમાં છે, તેથી નિષ્ણાત તેને વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ ખરીદવા અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની સલાહ આપી શકે છે. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનરને જાણવાની જરૂર છે કે તેણી હાલમાં એક મજબૂત માસિક વેતન બનાવી રહી છે અને તેમની કેટલીક આવકમાં રોકાણ કરી શકશે. તેથી તેઓ આક્રમક રોકાણમાં જોડાવામાં સક્ષમ છે.
- આ રોકાણનું વિશ્લેષણ કરવાનો હેતુ તેને બચતના લાંબા ગાળાના ફાયદાઓને અને યોગ્ય રીતે કેવી રીતે રોકાણ કરવું તે સમજવામાં મદદ કરવાનો છે.
- બીજી તરફ, જો કોઈ વ્યાવસાયિકને 70 વર્ષીય નિવૃત્ત બેંક મેનેજર માટે રોકાણ વ્યૂહરચના બનાવવાની વિનંતી કરવામાં આવે છે, તો આ અભિગમ ખૂબ જ અલગ રહેશે. તેમના ફાઇનાન્સની સ્થિરતા એ મૂળભૂત રીતે જૂના વ્યક્તિની ચિંતા છે. તેઓ પૈસા અલગ રાખવા અને સુરક્ષિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ખરીદવા માટે વધુ ઇચ્છુક છે.
- તેઓ રોકાણકાર તરીકે આક્રમક રીતે કાર્ય કરવાને બદલે વધુ સાવચેત વ્યૂહરચના અપનાવશે. હવે, રોકાણનું વિશ્લેષણ એવી રીતે કરવું જોઈએ કે વૃદ્ધ વ્યક્તિને સરકારી બોન્ડ્સ, ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ્સ અને રિટાયરમેન્ટ બેનિફિટ પ્લાન્સમાં રોકાણ કરવા માટે ફરજિયાત છે જે સમય સુધી પરિપક્વ થઈ શકે છે. નાણાંકીય સલાહકારને ગ્રાહકની સુવિધા અને વધુ સારી રીતે કામ કરવું જોઈએ.
- તેથી તમારા કરિયરની ઊંચાઈ દરમિયાન સંવેદનશીલ નાણાંકીય પસંદગીઓ કરવાની સલાહ હંમેશા રિવૉર્ડને મહત્તમ બનાવવા માટે આપવામાં આવે છે.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજમેન્ટમાં ટેક્નિકલ એનાલિસિસ
પોર્ટફોલિયો પરીક્ષા
- પોર્ટફોલિયો વિશ્લેષણનું મુખ્ય લક્ષ્ય પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણોનું મૂલ્યાંકન કરવું છે. બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ સાથે ફંડના પરફોર્મન્સની તુલના કરીને, તે કેટલું સારું કામ કર્યું છે તે સ્થાપિત કરવા માટે તમે આ પ્રકારના વિશ્લેષણનો ઉપયોગ કરી શકો છો. વધુમાં, પોર્ટફોલિયો વિશ્લેષણ તમને તમારા ફંડ વિવિધતાની યોગ્યતા તપાસવામાં સક્ષમ બનાવે છે.
- છેવટે, પોર્ટફોલિયો વિશ્લેષકો અણધાર્યા ઘટનાઓની સ્થિતિમાં નબળા પૉઇન્ટ્સ શોધવા માટે તણાવ પરીક્ષણો કરી શકે છે.
- એક જ રોકાણની શક્તિ નિર્ધારિત કરવી એ સુરક્ષા વિશ્લેષણનું મુખ્ય લક્ષ્ય છે. મૂલ્ય રોકાણની મૂળભૂત બાબતો, જે સસ્તી હોઈ શકે તેવી સંપત્તિઓ ખરીદવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, આ પ્રકારના અભ્યાસ દ્વારા રજૂ કરવામાં આવે છે. રોકાણ વિશ્લેષણની પ્રક્રિયા પર તમારો સમય ખૂબ જ સારી રીતે ખર્ચ કરી શકાય છે. તે વિવિધ ઘટકોથી બનેલ છે, જેમાંથી કેટલાક સંદર્ભ અને પરિસ્થિતિઓના આધારે અલગ હોય છે.
- જો કે, નીચે રોકાણ પ્રક્રિયામાં મહત્વપૂર્ણ કેટલાક પાસાઓ વિશે વાંચ્યા પછી, તમે તમારી રોકાણ પદ્ધતિઓમાં ઓછામાં ઓછો સુધારો કરી શકો છો.
