બૅલેન્સ્ડ અડ્વાન્ટેજ ફંડ શા માટે એક ઑલ સિઝન ફંડ છે?

ચાલો એક ઉદાહરણ સાથે શરૂઆત કરીએ કે રમણ તેમની ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ મેચ્યોરિટી આવક ₹50 લાખનું રોકાણ કરવા માંગે છે. છેલ્લા વર્ષથી વિપરીત, મૂલ્યાંકન આકર્ષક નથી અને રોકાણના નિર્ણયો એટલા સરળ નથી. તેઓ પાછલા વર્ષમાં બજારમાં થતી શાર્પ અપ મૂવ્ઝ અને ડાઉન મૂવ્ઝ વિશે પણ ચિંતિત છે. તે હકીકતમાં પણ જુદાજુદા છે કે ગયા વર્ષે શું થયું હશે તે આગળ વધવું ચાલુ રહેશે. તે તણાવપૂર્ણ છે જો બજારમાં રોકાણ કરવાનો યોગ્ય સમય હશે અને જોખમને ઘટાડવા માટે આ પૈસાને ફરીથી ડિપૉઝિટમાં પાર્ક કરવામાં ખુશ થઈ શકે છે. રમણના સહકર્મીઓએ તેમને બેલેન્સ એડવાન્ટેજ ફંડમાં રોકાણ કરવાની સલાહ આપી છે પરંતુ તેઓ આશ્ચર્ય કરે છે કે બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અન્ય બેલેન્સ્ડ ફંડથી કેવી રીતે અલગ છે. તેથી રમણની સમસ્યાઓને દૂર કરવા માટે આગળ વધતા પહેલાં એક સંતુલિત ફાયદા ભંડોળ શું છે તે સમજવામાં મદદ કરે છે: –

તો બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ શું છે?

• • BAF (બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ) એ SEBI દ્વારા વ્યાખ્યાયિત હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. આ ઘણીવાર ઓપન-એંડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ છે જે મૂડી સંરક્ષણ અને યોગ્ય સંપત્તિ નિર્માણના લક્ષ્ય સાથે ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને આર્બિટરેજ સાધનો જેવા સંપત્તિ વર્ગોમાં રોકાણ કરે છે.
  • ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને આર્બિટ્રેજ વચ્ચેનો સંપર્ક સતત એવી રીતે જાળવવામાં આવે છે કે આ યોજનાઓ 60-65 ટકાના કુલ ઇક્વિટી (ઇક્વિટી પ્લસ આર્બિટ્રેજ) એક્સપોઝર સાથે ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સ રહે છે, જે તેમને ઇક્વિટી કરનો આનંદ માણવાની મંજૂરી આપે છે.
  • યોજનાની ગતિશીલ સંપત્તિ ફાળવણીની વ્યૂહરચના અનુસાર, ઇક્વિટી, ઋણ અને મધ્યસ્થી સાધનોનો સંપર્ક લવચીક છે અને બજારની શરતોમાં ફેરફાર થતાં ઉતાર-ચઢાવ છે. પરિણામે, જ્યારે ઇક્વિટી અનુકૂળ હોય, ત્યારે આ પ્લાન ડેબ્ટ એક્સપોઝર ઘટાડતી વખતે કુલ ઇક્વિટી એક્સપોઝર વધારે છે. જ્યારે ઇક્વિટી તરફથી બહાર દેખાય છે, ત્યારે યોજનાના ભંડોળ વ્યવસ્થાપક ઇક્વિટીને ઘટાડે છે અને ઋણના સંપર્કમાં વધારો કરે છે.
  • ઇક્વિટી-અનુકૂળ પરિસ્થિતિ ત્યારે છે જ્યારે ઇક્વિટી માર્કેટમાં ઘટાડો થાય છે અને મૂલ્યાંકન આકર્ષક બની ગયું છે. ભવિષ્યના લાભની સંભાવના સાથે ઘટતા બજાર શામેલ છે.
  • દરેક BAF યોજનામાં ઘણીવાર તેનું પોતાનું માલિકીનું મોડેલ હોય છે જે અમુક મૂલ્યાંકન મેટ્રિક્સના આધારે બજારની દિશાની આગાહી કરે છે અને ભંડોળ મેનેજમેન્ટને ઇક્વિટી એક્સપોઝર વધારવા અથવા ઘટાડવાની મંજૂરી આપે છે.
  • ઇક્વિટી યોજનાથી વિપરીત, જો બજારોનું મૂલ્યાંકન કરવામાં આવે તો BAF તેની ઇક્વિટી હોલ્ડિંગ્સને ઘટાડી શકે છે અને નોંધપાત્ર ઘટાડાનો અનુભવ કરવાની સંભાવના છે.
  • આ તમને યોજનાની ડાઉનસાઇડને ઘટાડવામાં પણ મદદ કરશે કારણ કે તે એકંદર માર્કેટ સુધારા કરતાં ઓછા સમયમાં અસ્વીકાર કરે છે. BAF બજારમાં લાભ મેળવવા માટે સારી રીતે તૈયાર છે કારણ કે મૂલ્યાંકન આકર્ષક બદલે તે ફાળવણીમાં વધારો કરી શકે છે.
  • તમારા પોર્ટફોલિયોમાં BAF પ્રદર્શિત કરતી સંતુલનની ભૂમિકા તમારા લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણ માટે મહત્વપૂર્ણ છે. રોકાણકારો વારંવાર એ હકીકતને અવગણે છે કે, બજારને બહાર નીકળવા માટે સંપત્તિ વૃદ્ધિ માટે મહત્વપૂર્ણ છે, પોર્ટફોલિયોના નુકસાનને ઘટાડવા માટે બજારમાં ઘટાડો કરવો પણ મહત્વપૂર્ણ છે.

શા માટે બેલેન્સ એડવાન્ટેજ ફંડને તમામ સીઝન ફંડ કહેવામાં આવે છે?

• • જ્યારે યોજનાની અંદર સંપત્તિની ફાળવણી બદલાઈ જાય છે, ત્યારે વ્યક્તિગત રોકાણકાર દરેક વખતે સંપત્તિની ફાળવણીમાં ફેરફાર થાય ત્યારે કરના ભારને આધિન નથી. પરિણામે, કાર્યક્રમની અંદર સંપત્તિ ફાળવણીમાં ફેરફારો પર કોઈ કર અસર નથી.
  • વધુમાં, ભંડોળ વ્યવસ્થાપકો તેમની સંપત્તિની ફાળવણીને વ્યક્તિ કરતાં વધુ કાર્યક્ષમ રીતે સમય પણ લઈ શકશે કારણ કે તેઓ નાણાંકીય વ્યાવસાયિકો છે જેઓ બજારની સ્થિતિઓને બદલવા વિશે વધુ સારી રીતે મૂકવામાં આવે છે અને જાણકારી આપે છે.
  • અમે જે બજારની ગતિશીલતા જોઈ રહ્યા છીએ તે હવે બેજોડ છે. સ્ટૉક માર્કેટમાં અસ્થિરતા અહીં રહેવા માટે છે, ઘરેલું અને વૈશ્વિક કારણો બંનેનો આભાર. આ અસ્થિરતાને અસરકારક રીતે સંચાલિત કરવાની ક્ષમતા સંપત્તિ નિર્માણ કરવા માટે મહત્વપૂર્ણ રહેશે, આ કારણ છે કે BAF જેવા પ્રોડક્ટ કોઈપણ રોકાણકારના પોર્ટફોલિયોનો આવશ્યક ભાગ હોવો જોઈએ, ભલે તે અનુભવી હોય કે નવા.
  • બેલેન્સ એડવાન્ટેજ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાથી બજારમાં સમયની જરૂરિયાતને દૂર કરવામાં આવે છે કારણ કે આ યોજના બજાર ચક્રના હંમેશા રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ સંભાવનાઓ શોધે છે. તે સંપત્તિ ફાળવણીને સંભાળે છે, જે કોઈ વ્યક્તિ માટે સૌથી મહત્વપૂર્ણ લાભ છે જે બજાર અને રોકાણની સંભાવનાઓને સંશોધન કરવા માટે સમય અથવા સંસાધનોનો અભાવ ધરાવે છે. BAF એ લાંબા ગાળાની અસ્થિરતાની સમસ્યાનું સતત ઉકેલ છે.

સંતુલિત ભંડોળ ઉપર બેલેન્સ એડવાન્ટેજ ભંડોળનો લાભ

તારણ

સંતુલિત એડવાન્ટેજ ફંડની ગતિશીલ પ્રકૃતિ લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણ માટે અત્યંત ઉપયોગી છે. તે સંપત્તિ ફાળવણીના સંદર્ભમાં તમામ બૉક્સને ટિક કરે છે, ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટની સરખામણીમાં ટેક્સ લાભ અને બજારમાં પ્રવેશ કરવા માટે તક શોધવાની જરૂરિયાત સાથે દૂર કરે છે કારણ કે કોઈપણ બજાર ચક્રમાં રમણ જેવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય તક શોધવા માટે ભંડોળની રચના કરવામાં આવી છે.