ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગએ 50 લાખ કરોડના માઇલસ્ટોનને પાર કર્યું હતું

પાછલા કેટલાક વર્ષોમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ ખૂબ જ વધી ગયો છે અને હવે ઘણા લોકોએ ભવિષ્યના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ માટે બચતની આદતને વધારી દીધી છે જેથી 50 કરોડનો માઇલસ્ટોન વધી ગયો છે.

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગ

એમએફએસના પ્રવેશના અભાવ, ખાસ કરીને ટાયર II અને ટાયર III શહેરોમાં, અને વિવિધ હિસ્સેદારોના હિતના વધુ જોડાણની જરૂરિયાત અંગે જાણકારી આપીને, સેબીએ સપ્ટેમ્બર 2012 માં ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગને "પુનઃઉત્સાહ" આપવા અને એમએફએસના પ્રવેશમાં વધારો કરવા માટે કેટલાક પ્રગતિશીલ પગલાંઓ રજૂ કરી હતી.
યોગ્ય રીતે, નવા સરકારની રચના થયા પછી વૈશ્વિક ગલન પછી નકારાત્મક વલણને પરત કરવામાં અને નોંધપાત્ર રીતે સુધારવામાં સફળ થયા.
મે 2014 થી, ઇન્ડસ્ટ્રીએ એયુએમ તેમજ રોકાણકાર ફોલિયોની સંખ્યા (એકાઉન્ટ્સ)માં સ્થિર પ્રવાહ અને વધારો જોવા મળ્યો છે.
ઉદ્યોગના એયુએમએ 31^st મે 2014 ના રોજ પ્રથમ વખત ₹10 ટ્રિલિયન (₹10 લાખ કરોડ) ના માઇલસ્ટોનને પાર કર્યું હતું અને લગભગ ત્રણ વર્ષના ટૂંકા ગાળામાં એયુએમનું કદ બે કરતાં વધુ વધ્યું હતું અને ઓગસ્ટ 2017માં પ્રથમ વખત ₹20 ટ્રિલિયન (₹20 લાખ કરોડ) પાર કર્યું હતું. AUM સાઇઝ નવેમ્બર 2020 માં પ્રથમ વખત ₹ 30 ટ્રિલિયન (₹30 લાખ કરોડ) પાર કર્યું હતું.
ભારતીય એમએફ ઉદ્યોગનું એકંદર કદ 30^મી નવેમ્બર 2013 ના રોજ ₹ 8.90 ટ્રિલિયનથી વધીને 30^મી નવેમ્બર 2023 સુધીમાં ₹ 49.05 ટ્રિલિયન સુધી વધી ગયું છે, જે 10 વર્ષના સમયગાળામાં 5 કરતાં વધુ ફોલ્ડ વધારો થયો છે.
The MF Industry’s AUM has grown from ₹ 24.03 trillion as on November 30, 2018 to ₹49.05 trillion as on November 30, 2023, more than 2 fold increase in a span of 5 years.
ઇન્વેસ્ટર ફોલિયોની સંખ્યા 30-Nov-2018 ના રોજ 7.97 કરોડ ફોલિયોથી 30-Nov-2023 સુધી 16.18 કરોડ સુધી વધી ગઈ છે, જેમાં 5 વર્ષના સમયગાળામાં 2 કરતાં વધુ ફોલ્ડ વધારો થયો છે.
નવેમ્બર 2018 થી છેલ્લા 5 વર્ષોમાં દર મહિને સરેરાશ 13.68 લાખના નવા ફોલિયો ઉમેરવામાં આવે છે.
સપ્ટેમ્બર 2012 માં એમએફ ઉદ્યોગને ફરીથી ઊર્જા આપવામાં સેબી દ્વારા લેવામાં આવેલા નિયમનકારી પગલાંઓની બે અસરો અને રિટેલ આધારને વિસ્તૃત કરવામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરકો તરફથી મદદને કારણે ઉદ્યોગની સાઇઝમાં વૃદ્ધિ શક્ય છે.
એમએફ ડિસ્ટ્રીબ્યુટર્સ રોકાણકારો, ખાસ કરીને નાના શહેરોમાં જરૂરી છેલ્લા માઇલ કનેક્ટ પ્રદાન કરી રહ્યા છે અને આ માત્ર યોગ્ય યોજનાઓમાં રોકાણ કરવા માટે રોકાણકારોને સક્ષમ કરવા સુધી મર્યાદિત નથી, પરંતુ રોકાણકારોને બજારની અસ્થિરતાના અભ્યાસક્રમો દ્વારા અભ્યાસક્રમમાં રહેવામાં પણ મદદ કરે છે અને આમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણનો લાભ અનુભવે છે.
એમએફ વિતરકો વર્ષોથી લોકપ્રિય સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (એસઆઈપી) માં પણ મુખ્ય ભૂમિકા ભજવી છે. એપ્રિલ 2016 માં, એસઆઈપી એકાઉન્ટની સંખ્યા 1 કરોડથી વધી ગઈ છે અને 30^મી નવેમ્બર 2023 સુધીમાં એસઆઈપી એકાઉન્ટની કુલ સંખ્યા 7.44 કરોડ છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ?

1. વ્યવસાયિક વ્યવસ્થાપન —

રોકાણકારો પાસે તેમના સંશોધનનું આયોજન કરવા અને વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ અથવા બોન્ડ્સ ખરીદવા માટે સમય અથવા જરૂરી જ્ઞાન અને સંસાધનો ન હોઈ શકે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સંચાલન ફૂલ-ટાઇમ, પ્રોફેશનલ મની મેનેજર દ્વારા કરવામાં આવે છે જેમની પાસે સક્રિય રીતે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ખરીદવા, વેચવા અને મૉનિટર કરવા માટે કુશળતા, અનુભવ અને સંસાધનો છે.
એક ફંડ મેનેજર સતત સ્કીમના ઉદ્દેશોને પહોંચી વળવા માટે પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણની દેખરેખ રાખે છે અને તેને ફરીથી સંતુલિત કરે છે. પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના સૌથી મહત્વપૂર્ણ ફાયદાઓમાંથી એક છે.

2. જોખમ વિવિધતા —

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં શેર ખરીદવું એ ઇક્વિટી, ડેબ્ટ અને ગોલ્ડ જેવી ઘણી સિક્યોરિટીઝ અને એસેટ કેટેગરીમાં તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને વિવિધતા આપવાની એક સરળ રીત છે, જે જોખમને ફેલાવવામાં મદદ કરે છે - તેથી તમારી પાસે એક જ બાસ્કેટમાં તમારા બધા અંડા નહીં હોય.
જ્યારે અપાયેલી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમની અંતર્નિહિત સુરક્ષા માર્કેટ હેડવિન્ડ્સનો અનુભવ કરે છે ત્યારે આ લાભદાયી સાબિત થાય છે. વિવિધતા સાથે, એક એસેટ ક્લાસ સાથે સંકળાયેલ જોખમને અન્યો દ્વારા ગણવામાં આવે છે.
જો પોર્ટફોલિયોમાં કોઈ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મૂલ્યમાં ઘટાડો થાય, તો પણ અન્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર અસર થઈ શકશે નહીં અને તે મૂલ્યમાં પણ વધારો થઈ શકે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, જો તમારા પોર્ટફોલિયોના કોઈ ચોક્કસ ઘટક અસ્થિર સમયગાળામાંથી પસાર થાય તો તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના સંપૂર્ણ મૂલ્યને ગુમાવતા નથી.
આમ, રિસ્ક ડાઇવર્સિફિકેશન મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના સૌથી મુખ્ય ફાયદાઓમાંથી એક છે.

3. વ્યાજબીપણું અને સુવિધા (નાની રકમનું રોકાણ કરો) —

ઘણા રોકાણકારો માટે, એક જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ધારણ કરેલી તમામ વ્યક્તિગત સિક્યોરિટીઝ સીધી ખરીદવી વધુ ખર્ચાળ હોઈ શકે છે.
તેનાથી વિપરીત, મોટાભાગના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ન્યૂનતમ પ્રારંભિક રોકાણો વધુ વ્યાજબી છે.

4 લિક્વિડિટી —

તમે કોઈપણ વ્યવસાયિક દિવસ (જ્યારે સ્ટૉક માર્કેટ અને/અથવા બેંકો ખુલ્લા હોય ત્યારે) પર તમારી આર્થિક જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે ઓપન એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓના એકમોને સરળતાથી રિડીમ (લિક્વિડેટ) કરી શકો છો, જેથી તમારા પૈસાનો સરળતાથી ઍક્સેસ મેળવી શકો.
રિડમ્પશન પર, રિડમ્પશનની રકમ તમારા બેંક એકાઉન્ટમાં એક દિવસથી 3-4 દિવસની અંદર જમા કરવામાં આવે છે, જે સ્કીમના પ્રકારના આધારે છે દા.ત., લિક્વિડ ફંડ્સ અને ઓવરનાઇટ ફંડ્સના સંદર્ભમાં, રિડમ્પશનની રકમ આગામી બિઝનેસ દિવસે ચૂકવવામાં આવે છે.
જો કે, કૃપા કરીને નોંધ કરો કે ક્લોઝ-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓના એકમોને માત્ર મેચ્યોરિટી પર જ રિડીમ કરી શકાય છે. તેવી જ રીતે, ELSS ના એકમો 3-વર્ષનો લૉક-ઇન સમયગાળો ધરાવે છે અને ત્યારબાદ જ તેને લિક્વિડેટ કરી શકાય છે.

5. ઓછી કિંમત—

મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો મહત્વપૂર્ણ ફાયદો તેમની ઓછી કિંમત છે. સ્કેલના મોટા અર્થવ્યવસ્થાઓને કારણે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમનો ઓછો ખર્ચ રેશિયો હોય છે.
ખર્ચનો અનુપાત એક યોજનાના વાર્ષિક ભંડોળના સંચાલન ખર્ચનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે, જે ભંડોળની દૈનિક ચોખ્ખી સંપત્તિઓની ટકાવારી તરીકે વ્યક્ત કરવામાં આવે છે. યોજનાના સંચાલન ખર્ચ એ વહીવટ, વ્યવસ્થાપન, જાહેરાત સંબંધિત ખર્ચ વગેરે છે.
સેબી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિયમો, 1996ના નિયમન 52 હેઠળ વિવિધ પ્રકારની યોજનાઓ માટે ખર્ચ ગુણોત્તરની મર્યાદા નિર્દિષ્ટ કરવામાં આવી છે.

6. સારી રીતે નિયમિત —

મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું નિયમન સેબી (મ્યુચ્યુઅલ ફંડ) રેગ્યુલેશન, 1996 હેઠળ કેપિટલ માર્કેટ રેગ્યુલેટર, સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી) દ્વારા કરવામાં આવે છે.
સેબીએ રોકાણકારોની સુરક્ષા, યોગ્ય જોખમ ઘટાડવાની ફ્રેમવર્ક અને યોગ્ય મૂલ્યાંકન સિદ્ધાંતો સાથે પારદર્શિતાને રાખીને કડક નિયમો અને નિયમનો નક્કી કર્યા છે.

7. ટેક્સ

તાજેતરના વર્ષોમાં ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેક્ટરમાં સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (એસઆઈપી) વધુ લોકપ્રિય બની ગયા છે. એસઆઈપી રોકાણકારોને એકસામટી રકમ રોકાણ કરવાને બદલે નિયમિત અંતરાલ પર એક નિશ્ચિત રકમ રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. આ રોકાણ વ્યૂહરચના ખાસ કરીને પ્રથમ વારના રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય છે અને જેઓ લાંબા સમયગાળામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગે છે. એસઆઈપીની વધતી લોકપ્રિયતા સાથે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ હવે વધુ રોકાણકારોને આકર્ષિત કરવાની વિવિધ વિકલ્પો અને યોજનાઓ પ્રદાન કરી રહી છે. CY22 ના અંતે, 6.12 કરોડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP એકાઉન્ટ હતા, ડિસેમ્બર દરમિયાન SIP દ્વારા એકત્રિત કરવામાં આવેલી કુલ રકમ ₹13,000 કરોડથી વધી રહી છે. લાભો —

₹1,50,000 સુધીનું ELSS માં રોકાણ આવકવેરા અધિનિયમ, 1961 ની કલમ 80C હેઠળ કર લાભ માટે પાત્ર છે. લાંબા ગાળા માટે રાખવામાં આવેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો ટૅક્સ અસરકારક હોય છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્ડસ્ટ્રી શા માટે વધી રહી છે??

ડિજિટલ દત્તકમાં વધારો

ડિજિટલ પ્લેટફોર્મ્સના વધારા અને નાણાંકીય ઉદ્યોગમાં ટેકનોલોજીના વધતા મહત્વને કારણે, ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેક્ટરમાં ડિજિટલ અપનાવવામાં પણ વધારો જોવા મળી રહ્યો છે તેમાં કોઈ આશ્ચર્ય નથી. બજારમાં ડિજિટલ રીતે ઍડવાન્સ્ડ એનાલિટિકલ, રેન્કિંગ અને ટ્રેકિંગ ઉકેલોની શ્રેણી ઉપલબ્ધ છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની સ્ક્રીનિંગ, મૂલ્યાંકન, તુલના, દેખરેખ અને ટ્રેકિંગમાં મદદ કરે છે.

એસઆઈપીમાં વૃદ્ધિ

ESG ફંડ્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો

પર્યાવરણીય, સામાજિક અને શાસન (ઇએસજી) ભંડોળ ભારતીય રોકાણકારોમાં વધુ લોકપ્રિય બની રહ્યા છે. આ ફંડ્સ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે પર્યાવરણીય, સામાજિક અને શાસન પ્રથાઓ સંબંધિત કેટલાક માપદંડોને પૂર્ણ કરે છે. જેમકે વધુ રોકાણકારો પર્યાવરણ અને સમાજ પર તેમના રોકાણોની અસર પર સચેત થઈ રહ્યા છે, તેથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ હવે આ રોકાણકારોને આકર્ષિત કરવા માટે વધુ ઈએસજી ફંડ વિકલ્પો પ્રદાન કરી રહી છે.

ઈટીએફની વૃદ્ધિ

એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ઈટીએફ) ભારતીય રોકાણકારોમાં વધુ લોકપ્રિય બની રહ્યા છે. ઇટીએફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેવા છે, પરંતુ તેઓ સ્ટૉક્સ જેવા સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે. ઇટીએફ રોકાણકારોને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવાની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે, કારણ કે તેઓ સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અથવા અન્ય સિક્યોરિટીઝના બાસ્કેટમાં રોકાણ કરી શકે છે. ઈટીએફની વધતી લોકપ્રિયતા સાથે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ હવે આ રોકાણકારોને આકર્ષિત કરવા માટે વધુ વિકલ્પો પ્રદાન કરી રહી છે. હાલમાં ઑફર પર 160 થી વધુ ETF છે.

તારણ

ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ક્ષેત્રમાં ડિજિટલ અપનાવવામાં વધારો, એસઆઈપીમાં વૃદ્ધિ, ઇએસજી ફંડ્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું અને ઈટીએફની વૃદ્ધિ જોવા મળી રહી છે. આ વલણો ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગને આકાર આપી રહ્યા છે અને ભવિષ્યમાં ચાલુ રાખવાની અપેક્ષા છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગના તમામ હિસ્સેદારો માટે, આ વલણો અને વિકાસો પર અપડેટ રહેવું અને ઉદ્યોગનું 360-ડિગ્રી દૃશ્ય જાળવવું મહત્વપૂર્ણ છે.