આપણી પાસે ઓછામાં ઓછું એક ચાચા અથવા માણસ છે, જે શેર માર્કેટમાં રોકાણ કરવા અંગે અમારા પરિવારોને સલાહ આપતા રહે છે. વર્ષોથી, તે/તેણીએ પાતળી હવામાંથી પૈસા કમાવ્યા છે અને એક બાળક તરીકે હું હંમેશા આ જાણકારીથી આશ્ચર્યચકિત છું. આ મને ફાઇનાન્સને સમજવા માટે પ્રેરિત કર્યું હતું અને હવે શેર માર્કેટમાં 15 વર્ષ પૂર્ણ કર્યા પછી પણ, હું અનુભવી ટ્રેડર બનવાની નજીક નથી.
મને ખાતરી છે કે મારા ઘણા અન્ય લોકો પોતાના સ્ટૉક માર્કેટ વિશે વસ્તુઓ શોધવા માટે સંઘર્ષ કરી રહ્યા છે. જો કે, આજની દુનિયામાં, ઇન્ટરનેટનો આભાર, તમારી પાસે તમારી આંગળીની ટીપ્સ વિશેની માહિતી છે અને 'સ્ટોક્સમાં રોકાણ' અને તેના વિશે કેવી રીતે જવું તે જાણવા માટે પ્રમાણમાં સરળ છે. નીચે મેં ખૂબ જ સરળ રીતે સૂચિબદ્ધ કરવાનો પ્રયત્ન કર્યો છે કે શેરબજારમાં ટ્રેડિંગ શરૂ કરવા માટે વ્યક્તિએ શું જાણવાની જરૂર છે:
પરિચય
ભારતીય શેરબજારમાં મોટાભાગના ટ્રેડિંગ બે સ્ટોક એક્સચેન્જો પર થાય છે: બોમ્બે સ્ટોક એક્સચેન્જ (બીએસઈ) અને નેશનલ સ્ટોક એક્સચેન્જ (એનએસઈ). BSE 1875 થી અસ્તિત્વમાં છે. NSEની સ્થાપના 1992 માં કરવામાં આવી હતી અને 1994 માં ટ્રેડિંગ શરૂ કરી હતી. બંને એક્સચેન્જો એક જ ટ્રેડિંગ પદ્ધતિ, ટ્રેડિંગ કલાકો, સેટલમેન્ટ પ્રક્રિયા વગેરેને અનુસરે છે. BSE પર 7,000+ સ્ટૉક લિસ્ટેડ છે જે લિસ્ટેડ કંપનીઓની સંખ્યાના સંદર્ભમાં બે એક્સચેન્જોમાંથી મોટા છે. જો કે, આમાંથી માત્ર 3,000 સ્ટૉક સક્રિય રીતે ટ્રેડ કરવામાં આવે છે.
સ્ટૉક માર્કેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરવા માટે, તમારે 3 પ્રકારના એકાઉન્ટની જરૂર છે - ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ (ખરીદી/વેચાણ ઑર્ડર આપવા માટે), ડિમેટ એકાઉન્ટ (ડિમેટીરિયલાઇઝ્ડ ફોર્મમાં તમારા શેરને હોલ્ડ કરવા માટે), અને બેંક એકાઉન્ટ (ફંડ ટ્રાન્સફર માટે).
ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ
એક બેંક એકાઉન્ટ જેવું એકાઉન્ટ, 'સ્ટોક એક્સચેન્જ રજિસ્ટર્ડ સ્ટોક બ્રોકર' સાથે ખોલવા માટે. આ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ સ્ટોક એક્સચેન્જમાં ઑર્ડર આપવા માટે કરવામાં આવે છે (એટલે કે શેર ખરીદવા/વેચવા માટે).
ડિમેટ એકાઉન્ટ
એક એકાઉન્ટ જ્યાં શેર ડિમેટીરિયલાઇઝ્ડ ફોર્મમાં રાખવામાં આવે છે (એટલે કે ઇલેક્ટ્રોનિક રીતે ઇન્વેસ્ટરને પ્રમાણપત્રોનો ભૌતિક કબજો લેવાના બદલે). જ્યારે તમે તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ દ્વારા શેર ખરીદો/વેચો ત્યારે શેર પ્રાપ્ત/ટ્રાન્સફર કરવા માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ જરૂરી છે.
બેંક એકાઉન્ટ
તમારું નિયમિત સેવિંગ અથવા કરન્ટ બેંક એકાઉન્ટ તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ સાથે લિંક હોવું જોઈએ. જ્યારે તમે તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ દ્વારા શેર ખરીદો/વેચો ત્યારે પૈસા ટ્રાન્સફર/પ્રાપ્ત કરવા માટે બેંક એકાઉન્ટની જરૂર છે.
સામાન્ય રીતે, જો તમે સ્ટૉક બ્રોકર સાથે સાઇન અપ કરો છો, તો તેઓ તમને માત્ર ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવામાં જ માર્ગદર્શન આપશે નહીં પરંતુ તેમને તમારા બેંક એકાઉન્ટ સાથે લિંક કરવામાં પણ મદદ કરશે. જેમ બેંકો તમને સેવિંગ એકાઉન્ટ ખોલવાની અને જાળવવાની સુવિધા પ્રદાન કરે છે, ડિપોઝિટરી ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવાની અને જાળવવાની સુવિધા પ્રદાન કરે છે. સરકારે બે એકમો નેશનલ સિક્યોરિટીઝ ડિપોઝિટરી (NSDL) અને સેન્ટ્રલ ડિપોઝિટરી સર્વિસીસ (ઇન્ડિયા) ("CDSL") ને ડિમટીરિયલાઈઝ્ડ સિક્યોરિટીઝના કસ્ટોડિયન બનવાનું ફરજિયાત કર્યું છે.
મોટાભાગના મોટા સ્ટોક બ્રોકર્સ પોતાને ડિપોઝિટરી પાર્ટિસિપન્ટ ("DP") તરીકે રજિસ્ટર કરે છે જે રોકાણકારોને તેમની સેવાઓ ઉપલબ્ધ કરાવવા માટે ડિપોઝિટરીના એજન્ટ તરીકે કાર્ય કરે છે. અસરકારક રીતે, તમારા ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ બંને તમારા સ્ટૉક બ્રોકર્સ દ્વારા જાળવવામાં આવે છે (મોટાભાગે 2 વિવિધ સંસ્થાઓની સ્થાપના દ્વારા). કેટલાક સ્ટોક બ્રોકર્સ કિસ્સામાં, તેઓ અન્ય મોટી નાણાકીય સંસ્થાઓ અથવા કસ્ટોડિયનની ડિપોઝિટરી સેવાઓનો ઉપયોગ કરે છે અને માત્ર ફ્રન્ટ-એન્ડ ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ પ્રદાન કરે છે. એક ઇન્વેસ્ટર તરીકે, તમે ખરેખર કહી શકતા નથી કે પ્રથમ અભિગમ તમારા માટે બીજા કરતાં વધુ સારો છે. આનું કારણ એ છે કે બંને કિસ્સાઓમાં, સામાન્ય રીતે ડિમેટ એકાઉન્ટમાંથી શેર જમા કરવા અને ઉપાડવા માટે સમાન સમય લાગે છે.
ટ્રેડિંગ/ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવા માટે, નીચેની પ્રક્રિયાને અનુસરો:
BSE અને NSE રજિસ્ટર્ડ સ્ટૉક બ્રોકરનો સંપર્ક કરો.
સ્ટૉક બ્રોકર દ્વારા પ્રદાન કરેલ KYC ફોર્મ ભરો.
જરૂરી ડૉક્યુમેન્ટ જોડો - (i) ઓળખનો પુરાવો અને (ii) ઍડ્રેસનો પુરાવો.
એકાઉન્ટ ખોલતી વખતે મૂળ PAN કાર્ડ રજૂ કરો.
ડેરિવેટિવ્સ સેગમેન્ટ માટે (એટલે કે ફ્યુચર્સ અને ઑપ્શન્સ માર્કેટ), તમારા હાલના બેંક એકાઉન્ટનું 6 મહિનાનું એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ આવશ્યક છે.
તમે તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ સાથે લિંક કરવા માંગો છો તે બેંક એકાઉન્ટનો એક કૅન્સલ્ડ ચેક.
3 પાસપોર્ટ સાઇઝ ફોટો
આજકાલ એવા બ્રોકર્સ છે જે તેના માટે સંપૂર્ણ ઑનલાઇન સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. તેથી ઉપરોક્ત ઔપચારિકતાઓને ઑફ-લાઇન કરવાની ઝંઝટમાંથી શૂન્ય કરવામાં આવી છે. ખરેખર, કેટલીક સાઇટ્સ જેમ કે 5paisa.com સંપૂર્ણ વેપાર ઉકેલ આપો.
ડીમેટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ સ્કીમ ખોલતા પહેલાં તમારે શું જોવું જોઈએ:
- એકાઉન્ટ ખોલવાની ફી: ડિમેટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલવાના સમયે આ ફી લેવામાં આવે છે.
- એકાઉન્ટ મેઇન્ટેનન્સ શુલ્ક: આ ડિમેટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ જાળવવા માટે વસૂલવામાં આવતી વાર્ષિક ફી છે.
- ઇન્ટ્રાડે ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે બ્રોકરેજ શુલ્ક: જો તમે સ્ટૉક પર પોઝિશન (ખરીદો) લો છો અને તે દિવસના ટ્રેડિંગ સેશનના અંત પહેલાં તે પોઝિશન રિલીઝ (વેચાણ) કરો છો, તો તેને ઇન્ટ્રાડે ટ્રેડિંગ તરીકે વર્ણવવામાં આવે છે. ઇન્ટ્રાડે ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે બ્રોકરેજ શુલ્ક ખૂબ જ નજીવું છે. હકીકતમાં, આજકાલ તમારી પાસે તમે જે પણ ટ્રેડ કરો છો તેના માટે ફ્લેટ બ્રોકરેજ દરો છે.
- ડિલિવરીની જરૂર હોય તેવા ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે બ્રોકરેજ શુલ્ક: જો તમે શેર ખરીદો છો અને તેને તે ટ્રેડિંગ સેશન (એટલે કે એક દિવસથી વધુ સમય માટે) થી આગળ રાખો છો અથવા જ્યારે તમે તમારી માલિકીના શેરનું વેચાણ કરો છો અને એક જ ટ્રેડિંગ સત્ર દરમિયાન તેને પાછા ખરીદતા નથી, તો ટ્રાન્ઝૅક્શન ડિલિવરી આધારિત ટ્રાન્ઝૅક્શન તરીકે લાયક ઠરે છે કારણ કે શેરના માલિકનું નામ ડિપોઝિટરી સાથે બદલવામાં આવે છે. આ કિસ્સામાં બ્રોકરેજ શુલ્ક વધુ હોય છે કારણ કે અતિરિક્ત પ્રક્રિયા જરૂરી છે.
- ફ્યુચર્સ અને ઑપ્શન્સ ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે બ્રોકરેજ શુલ્ક: ફ્યુચર્સ અને ઑપ્શન સેગમેન્ટમાં ટ્રાન્ઝૅક્શન પર લાગુ બ્રોકરેજ ફી (મોટાભાગે ફ્યૂચર્સ માટે ટ્રાન્ઝૅક્શનના કુલ ખર્ચ પર 0.02 - 0.05% અને ઑપ્શન કોન્ટ્રાક્ટ માટે ₹25 - ₹100 પ્રતિ લૉટ). અહીં ઉલ્લેખિત દરો માત્ર અસ્થાયી છે અને અમે તમને તમારા બ્રોકર સાથે તપાસવાની વિનંતી કરીશું.
- બ્રોકરેજ શુલ્ક સિવાય, તમે ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ માટે સ્ટૉક બ્રોકર દ્વારા પ્રદાન કરેલા સૉફ્ટવેર/ટેક્નોલોજીને ધ્યાનમાં લઈ શકો છો. અને ચેક કરો કે સ્ટોક બ્રોકર પાસે કૉલ અને ટ્રેડ સુવિધા માટે સારી સર્વિસ સ્ટાન્ડર્ડ છે કે નહીં (તમને ફોન પર ઑર્ડર આપવા માટે સક્ષમ કરવા માટે).
આ દિવસોમાં, મોટાભાગની મોટી કોમર્શિયલ બેંકો ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ સેવાઓ પ્રદાન કરે છે અને તેને તમારા સેવિંગ એકાઉન્ટ સાથે લિંક કરે છે. જો કે, તેમના બ્રોકરેજ શુલ્ક વિશેષ સ્ટૉક બ્રોકરેજ કંપનીઓ કરતાં વધુ છે.
ઘણા લોકો બેંક (જેમ કે HDFC, ICICI, કોટક, વગેરે) સાથે ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ રાખવાનું ફાયદાકારક માને છે કારણ કે આ બેંકો three-in-one-account (એટલે કે બચત એકાઉન્ટ, ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ જે બધા એકબીજા સાથે જોડાયેલ છે) પ્રદાન કરે છે. જો કે, બ્રોકર્સ બહુવિધ બેંક એકાઉન્ટ્સ સાથે એકીકરણ પ્રદાન કરે છે, જેમાં કોઈ પણ ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે પૈસા ટ્રાન્સફર કરવા માટે તેમના કોઈપણ બેંક એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરી શકે છે. આ તમામ એકાઉન્ટ એકબીજા સાથે લિંક હોય તે સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમને ટ્રેડિંગ માટે સંપૂર્ણ પેપરલેસ પદ્ધતિ મળે છે. આમ, હવે તે દિવસો ગયા છે જેમાં કોઈ કહી શકે છે કે પ્રારંભિક અને ઓછા વોલ્યુમ રોકાણકારો / વેપારીઓ પાસે તેમના ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ્સ બેંક સાથે વધુ સારી રીતે હોવા જોઈએ.
બ્રોકર સાથે તમારું એકાઉન્ટ ખોલવાની સલાહ આપવામાં આવે છે જે તમને સૌથી ઓછી કિંમતે શ્રેષ્ઠ સર્વિસ આપે છે અને તમને પૈસા કમાવવામાં મદદ કરે છે અને બદલામાં તમારા માટે 'સંપત્તિ નિર્માણ કરો'.
