નાણાંકીય યોજના એ વ્યક્તિની વર્તમાન નાણાંકીય સ્થિતિ, લાંબા ગાળાના નાણાંકીય ઉદ્દેશો અને તે ઉદ્દેશોને પ્રાપ્ત કરવાની યોજનાઓનું લેખિત વર્ણન છે. કોઈ ફાઇનાન્શિયલ પ્લાન સ્વતંત્ર રીતે અથવા પ્રોફેશનલ ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનરની સહાયથી કરી શકાય છે અને વ્યક્તિની વર્તમાન નાણાંકીય પરિસ્થિતિ અને ભવિષ્યની અપેક્ષાઓના વિગતવાર મૂલ્યાંકનથી શરૂ થાય છે. ફાઇનાન્શિયલ પ્લાન બનાવવાનું પ્રથમ પગલું, ભલે તમે તે એકલા કરી રહ્યા હોવ અથવા ફાઇનાન્શિયલ સલાહકાર સાથે, ઘણા બધા કાગળો એકત્રિત કરી રહ્યા છો. આ દિવસોમાં, આ વધુ સંભવ છે કે તમે ઘણા વેબ-આધારિત એકાઉન્ટમાંથી ડૉક્યૂમેન્ટ અથવા સ્પ્રેડશીટમાં ડેટા કાપી અને પેસ્ટ કરશો.
આર્થિક વ્યૂહરચના કરવા માટે તમારા પૈસા ક્યાં અને ક્યારે જઈ રહ્યા છે તે અમારે સમજવાની જરૂર છે. તમે અંદાજિત કરી શકો છો કે દર મહિને આવશ્યક વસ્તુઓ માટે તમારે કેટલા પૈસાની જરૂર છે, બચત અને રોકાણો માટે કેટલા બાકી રહેવામાં આવી શકે છે, અને જ્યાં પણ તમે નાના અથવા નોંધપાત્ર - ટ્રાન્ઝૅક્શનનો ટ્રેક રાખીને અથવા પૈસાની ગતિવિધિ દ્વારા કટબૅક કરી શકો છો.
તમારા ચેકિંગ એકાઉન્ટ અને ક્રેડિટ કાર્ડ સ્ટેટમેન્ટની તપાસ આને પૂર્ણ કરવાની એક રીત છે. જ્યારે સંપૂર્ણપણે લેવામાં આવે ત્યારે તેઓએ તમારા ખર્ચનો યોગ્ય ઇતિહાસ ઑફર કરવો જોઈએ.
