મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કોર્સમાંથી એનએફઓ શું છે અને ડૉક્યૂમેન્ટ ઑફર કરો

2.1 એનએફઓ શું છે?

• એસેટ મેનેજમેન્ટ બિઝનેસ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી નવી સ્કીમ માટે પ્રથમ વખતની સબસ્ક્રિપ્શન ઑફર એ તરીકે ઓળખાય છે નવી ફંડ ઑફર (NFO). સ્ટૉક્સ અને સરકારી બોન્ડ્સ જેવી સિક્યોરિટીઝ ખરીદવા માટે સામાન્ય લોકો પાસેથી ભંડોળ ઉત્પન્ન કરવા માટે બજારમાં એક નવી ભંડોળ ઑફર શરૂ કરવામાં આવી છે.
• એક પ્રારંભિક જાહેર ઑફર (IPO) એક નવી ફંડ ઑફર (NFO) માટે એનાલોગસ છે. બંને કામગીરીને વિસ્તૃત કરવા માટે ભંડોળ ઊભું કરવાની પહેલ છે. રોકાણકારોને ભંડોળના શેરોમાં રોકાણ કરવા માટે પ્રોત્સાહિત કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલી મજબૂત માર્કેટિંગ પહેલ દ્વારા નવી ભંડોળની ઑફરને અનુસરી શકાય છે. તેઓ જાહેર રીતે ટ્રેડિંગ શરૂ કર્યા પછી, નવી ફંડ ઑફરમાં ઘણીવાર શ્રેષ્ઠ રિટર્નની ક્ષમતા હોય છે.
• અન્ય શબ્દોમાં, જ્યારે કોઈ ફંડ હાઉસ નવો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાન બનાવે છે, ત્યારે તેને એનએફઓ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. તેવી જ રીતે સ્ટૉક માર્કેટ IPO (પ્રારંભિક જાહેર ઑફર), ફંડ હાઉસ ફંડના ઉદ્દેશ્યને અનુરૂપ સિક્યોરિટીઝની ખરીદી માટે પ્રારંભિક પૈસા મેળવવા માટે NFOs નો ઉપયોગ કરે છે.
• એનએફઓ માત્ર મર્યાદિત સમય માટે ખુલ્લું છે, અને રોકાણકારો પ્રારંભિક ઑફર દરમિયાન જ કાર્યક્રમમાં રોકાણ કરી શકે છે. ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એનએફઓની કિંમત સામાન્ય રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાના ભાગ માટે ₹10 પર સેટ કરવામાં આવે છે. NFO સમયગાળો સમાપ્ત થયા પછી, વર્તમાન અને નવા રોકાણકારો માત્ર નિર્ધારિત કિંમત પર પ્લાનમાં એકમો ખરીદી શકે છે, જે NFO કિંમત કરતાં નોંધપાત્ર વધારે છે.

NFO સંબંધિત 3 સંબંધિત તારીખો છે –

• શરૂઆતની તારીખ

તે એવી તારીખને સંદર્ભિત કરે છે કે જેના પર ભંડોળ જાહેરમાં સબસ્ક્રિપ્શન માટે ખોલે છે.

• અંતિમ તારીખ

તે એવી તારીખને સંદર્ભિત કરે છે કે જેના પર ભંડોળ જાહેરમાં સબસ્ક્રિપ્શન બંધ કરે છે.

• સબસ્ક્રિપ્શન ફરીથી શરૂ થવાની તારીખ

એનએફઓ સમાપ્ત થયા પછી, આ યોજના પ્રવેશ અને બહાર નીકળવા માટે ખુલ્લી રહેશે કારણ કે તે હવે એક સૂચિબદ્ધ ભંડોળ હશે. સ્ટૉક માર્કેટમાં ટ્રેડિંગ માટે જે તારીખે ફંડ ઉપલબ્ધ છે તે સબસ્ક્રિપ્શન ફરીથી શરૂ કરવાની તારીખ છે.

2.2 એનએફઓમાં રોકાણ કરવાની પ્રક્રિયા

એનએફઓમાં બે રીતે રોકાણ કરી શકાય છે. NFO માં ઇન્વેસ્ટ કરવું એ તુલનાત્મક રીતે દુખાવો રહિત પ્રક્રિયા છે, અને તમે આમ કરવા માટે નીચે સૂચિબદ્ધ કોઈપણ વિકલ્પોનો ઉપયોગ કરી શકો છો. આ તમામ પદ્ધતિઓમાં તેમના પોતાના ફાયદાઓ છે; ચાલો નજીક જુઓ અને જોઈએ કે તેઓ શું છે.

• બ્રોકરનો ઉપયોગ કરીને

આ એનએફઓમાં રોકાણ કરવાની સૌથી સરળ તકનીક છે. તમે હંમેશા નવી ફંડ ઑફરમાં રોકાણ કરવામાં સહાયતા માટે બ્રોકરનો સંપર્ક કરી શકો છો. હંમેશા ડબલ-ચેક કરો કે તમે જે બ્રોકર સાથે વાત કરી રહ્યા છો તે લાઇસન્સવાળું છે. તમારા બ્રોકર NFO એપ્લિકેશન માટે બધા જરૂરી પેપરવર્ક પૂર્ણ કરવામાં તમારી સહાય કરી શકે છે. બ્રોકર દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરવાના સૌથી નોંધપાત્ર ફાયદાઓમાંથી એક એ છે કે તમને ઘરેથી સર્વિસ તેમજ ફંડના ભવિષ્યના પરિણામો વિશેની માહિતી મળે છે.

• ઇન્ટરનેટ પર ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ દ્વારા

આ રોકાણ કરવાની એક અલગ રીત છે જે પણ ખૂબ જ સુવિધાજનક છે. તમારી પાસે હોવું જરૂરી છે ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ જો તમે હાલમાં સ્ટૉક્સ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો. એક જ ખાતાનો ઉપયોગ કરીને પણ એનએફઓનું રોકાણ કરી શકાય છે. ઇન્ટરનેટ દ્વારા એનએફઓ એકમો ખરીદી અને વેચી શકાય છે. ધ નેટ એસેટ વેલ્યૂ (NAV) ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરીને કરેલા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને પણ ટ્રૅક કરી શકાય છે.

નવા ફંડ ઑફરમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના 2.3 પૉઇન્ટ્સ

ફંડ હાઉસની પૃષ્ઠભૂમિ તપાસ

• એનએફઓમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાનું મુખ્ય પાસું એ ભંડોળ ઘરની પ્રતિષ્ઠાનું વિશ્લેષણ કરવાનું છે જેણે તેને શરૂ કર્યું છે. તમે ફંડ મેનેજરના ભૂતકાળના પરફોર્મન્સને જોઈ શકો છો. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પહેલાં ફંડ હાઉસની વિશ્વસનીયતા પણ તપાસવી મહત્વપૂર્ણ છે. ભંડોળ મેનેજરની લાયકાત અને અનુભવ ભંડોળના પ્રદર્શનમાં મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે.
• મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં નવા પ્રવેશકારો સામાન્ય રીતે વિવિધ માર્કેટ સાઇકલ અસ્તિત્વમાં રહેલા હાલના ફંડ હાઉસની તુલનામાં ઓછા અનુભવ ધરાવે છે. કોઈપણ વ્યક્તિએ ફંડ હાઉસના પરફોર્મન્સ અને માર્કેટના વિવિધ તબક્કાઓ દરમિયાન તેની ડિલિવરી કરેલી પરફોર્મન્સનું વિશ્લેષણ કરવું આવશ્યક છે. જો તેનો ટ્રેક રેકોર્ડ સાબિત હોય, તો એક સંભાવના છે કે એનએફઓને વિવેકપૂર્વક સંચાલિત કરવામાં આવશે અને સારી રીતે કામગીરી કરી શકાય છે.

ભંડોળના ઉદ્દેશો

• નવી ભંડોળ ઑફર યોજના માહિતી દસ્તાવેજો (એસઆઈડી), ઉત્પાદન પ્રસ્તુતિ વગેરે જેવા દસ્તાવેજોમાં યોજના સંબંધિત માહિતી સાથે શરૂ કરવામાં આવે છે. આ દસ્તાવેજો ભંડોળના મુખ્ય ઉદ્દેશો, સંપત્તિ ફાળવણી, રોકાણ વ્યૂહરચના, બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ, જોખમનું સ્તર, લિક્વિડિટી, ભંડોળ વ્યવસ્થાપન ટીમ અને અન્ય સંબંધિત માહિતીને હાઇલાઇટ કરે છે.
• એનએફઓની વ્યવહાર્યતાની ધારણા વિકસાવવા માટે યોજના સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચવા જોઈએ. સરળ શબ્દોમાં, સંભવિત રોકાણકારોને રોકાણ પ્રક્રિયાને સમજવામાં અને ફંડ મેનેજર/રોકાણ કરેલી રકમને કેવી રીતે મેનેજ કરશે તે સમજવામાં મદદ કરવા માટે ઑફર દસ્તાવેજો પ્રદાન કરવામાં આવે છે. નોંધ કરો કે, તમારા રોકાણના લક્ષ્યોને તમારા પોર્ટફોલિયો માટે યોગ્ય રોકાણ બનાવવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઉદ્દેશો સાથે સંરેખિત કરવું આવશ્યક છે.

રિસ્ક પ્રોફાઇલ

• કોઈપણ એનએફઓમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાનું સૌથી મહત્વપૂર્ણ પાસું તમારા રિસ્ક સહિષ્ણુતાની ખાતરી કરવાનું છે. એનએફઓમાં રોકાણ કરવું એક જોખમી પ્રસ્તાવ હોઈ શકે છે કારણ કે તે તમને હાલના ભંડોળ સાથે તમારા જેવા પરફોર્મન્સ ટ્રેક રેકોર્ડને સરળતાથી તપાસવાની મંજૂરી આપતું નથી. ખાતરી કરો કે ફંડની રિસ્ક પ્રોફાઇલ સાથે તમારી રિસ્ક એપેટાઇટ બૅલેન્સ છે.
• જ્યારે તમારું રિસ્ક સહિષ્ણુતા મધ્યમથી ઓછું હોય ત્યારે તમારે કોઈપણ એનએફઓમાં રોકાણ કરવું જોઈએ નહીં. તેથી, એનએફઓમાં રોકાણ કરતા પહેલાં જોખમના પરિબળનું વિશ્લેષણ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. આ ઉપરાંત, તપાસો કે તમારો પોર્ટફોલિયો બજારની અસ્થિરતાને પણ બચાવવામાં સક્ષમ છે કે નહીં.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝન

• જ્યારે તમે એનએફઓમાં રોકાણ કરો છો ત્યારે રોકાણની ક્ષિતિજ એક મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે, કારણ કે કેટલાકમાં લૉક-ઇન-સમયગાળો હોય છે જેમાં તમારે કોઈ ચોક્કસ સમયગાળા માટે રોકાણ કરવાની જરૂર હોય છે. આનો અર્થ એ છે, તમે મેચ્યોરિટી પહેલાં તેને રિડીમ કરવામાં અસમર્થ હોઈ શકો છો; અને તમારી પાસેથી એક્ઝિટ લોડ લેવામાં આવી શકે છે. એનએફઓમાં રોકાણ કરતા પહેલાં આ પાસાઓનું કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન કરો અને ખાતરી કરો કે તમારા રોકાણ તમારા રોકાણની ક્ષિતિજ અને લક્ષ્યોને અનુરૂપ છે.

ન્યૂનતમ સબસ્ક્રિપ્શન રકમ

• નવી ફંડ ઑફર ન્યૂનતમ સબસ્ક્રિપ્શન રકમના અવરોધ સાથે એક ચોક્કસ રોકાણ પ્રતિબંધ સેટ કરે છે. ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ SID અને એપ્લિકેશન ફોર્મમાં સ્પષ્ટપણે ઉલ્લેખિત છે. તે ઓછામાં ઓછી ₹500 થી ₹5,000 સુધીની શ્રેણી ધરાવી શકે છે. જો તમે પ્લાન કરેલ સબસ્ક્રિપ્શનની ન્યૂનતમ રકમ કરતાં વધુ હોય, તો તમે સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) પસંદ કરવાનું વિચારી શકો છો, જો તે ચોક્કસ એનએફઓમાં ઉપલબ્ધ હોય.

રોકાણનો ખર્ચ

• રોકાણમાં શામેલ એકંદર ખર્ચ એ પરિબળોમાંથી એક છે જે તમારા સંભવિત વળતર પર વજન આપે છે. મોટાભાગના એનએફઓ પાસે કોઈ એન્ટ્રી લોડ નથી, પરંતુ કેટલાક એક્ઝિટ લોડ લેશે. તે કુલ રિડમ્પશન રકમમાંથી કપાત કરવામાં આવે છે, જેમાં તમારી રિટર્નનો સમાવેશ થાય છે, જો તમે ઇચ્છિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મુદત પહેલાં રિડીમ કરો છો.
• એક અન્ય તત્વ જે તમારા રિટર્નને અસર કરી શકે છે તે ખર્ચ રેશિયો છે. આ ફંડમાં રોકાણ કરેલા તમારા પૈસાને મેનેજ કરવા માટે લેવામાં આવતી વાર્ષિક ફી છે. સુનિશ્ચિત કરો કે સેબીના નિયમો અનુસાર ફંડનો ખર્ચ ઓછો હોય.

NFO ની થીમ

• ઇન્વેસ્ટમેન્ટ થીમ ચેક કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. આનો અર્થ એ છે કે જ્યાં ફંડ હાઉસ પૈસાનું રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યું છે. તેમની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ થીમ (સ્મોલ કેપ, મિડ કેપ, લાર્જ કેપ, બૅલેન્સ વગેરે) તમારા ઉદ્દેશ્ય સાથે મેળ ખાતી હોવી જોઈએ.
• આ ઉપરાંત, જો ફંડ હાઉસમાં અનન્ય રોકાણ વ્યૂહરચના હોય તો તેને જોઈએ.

2.4 એનએફઓમાં રોકાણ કરવાના નુકસાન

• કોઈ પરફોર્મન્સ હિસ્ટ્રી નથી

કારણ કે તે નવી ફંડ ઑફર છે જેથી તમે ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ વિશે વિગત શોધી શકતા નથી. પ્રદર્શન ઇતિહાસની ગેરહાજરીમાં, કોઈ પણ માત્રાત્મક અથવા ગુણવત્તાયુક્ત વિશ્લેષણ કરી શકતા નથી.

• પ્રારંભિક ખર્ચ

ભંડોળના માર્કેટિંગ અને લૉન્ચ પરના પ્રારંભિક ખર્ચ એ સમયગાળા દરમિયાન ભંડોળના એનએવીમાંથી મેનેજ કરવામાં આવે છે. આનો અર્થ એ છે કે નવા ફંડ પર રિટર્નને અસર કરવામાં આવશે.

• અન્ય સાથીઓ કરતાં સસ્તું નથી

આ એક મિથક છે કે નવું ફંડ ઑફરનો અર્થ સસ્તું દરે ઉપલબ્ધ ફંડ. આ ફંડ માત્ર ₹10 ના મૂલ્ય સાથે શરૂ કરવામાં આવ્યું છે. રોકાણકારો પાસેથી એકત્રિત કરેલા ભંડોળનો ઉપયોગ ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવા માટે કરવામાં આવે છે અને ઇક્વિટી એનએવીના પ્રદર્શનના આધારે જાહેર કરવામાં આવશે.

• ડાઇવર્સિફિકેશન લિમિટેડ

નવા ફંડ ઑફર મર્યાદિત અથવા ઓછા વિવિધતા. આ કેન્દ્રિત ભંડોળ મિડ કેપ, લાર્જ કેપ અથવા સ્મોલ કેપ છે. ફંડ ઑફર મર્યાદિત વિવિધતા હોવાથી ફંડમાં રોકાણ કરવું જોખમી છે.

2.5 ઑફર દસ્તાવેજ

નવી સૂચિબદ્ધ કંપનીના પ્રોસ્પેક્ટસની જેમ, ઑફર દસ્તાવેજ રોકાણકારો માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના વિશેની માહિતીનો સૌથી મહત્વપૂર્ણ સ્રોત છે. તે એક કાનૂની દસ્તાવેજ છે અને તે ઉત્પાદન અને તેના મેનેજમેન્ટ અને જાળવણીની આસપાસના તમામ મહત્વપૂર્ણ પાસાઓનું વર્ણન કરે છે. OD નીચેના ઘટકો જાહેર કરે છે –

• ભંડોળ વ્યવસ્થાપકોના નામ અને પૃષ્ઠભૂમિ;
• રોકાણકાર સંબંધ અધિકારીની વિગતો;
• એએમસી અને તેના ડિરેક્ટર્સની વિગતો;
• કસ્ટોડિયન અને રજિસ્ટ્રારની વિગતો;
• ટ્રાન્સફર એજન્ટની વિગતો; અને
• વૈધાનિક ઑડિટરની વિગતો.

મહત્વપૂર્ણ ઑફર દસ્તાવેજ

1. યોજના માહિતી દસ્તાવેજ (એસઆઈડી)

આ દસ્તાવેજમાં એક વિશિષ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાની વિગતો શામેલ છે.

આ એક વ્યાપક દસ્તાવેજ છે જે યોજના સંબંધિત લગભગ દરેક થોડી માહિતી પ્રદાન કરે છે. અહીં મુખ્ય વિભાગો છે જે વાંચવા માટે મહત્વપૂર્ણ છે:

• • યોજનાનો પ્રકાર

આ વિભાગ સૂચવે છે કે આ યોજના ઓપન-એન્ડેડ છે કે નહીં અને તે ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, હાઇબ્રિડ છે કે અન્ય પ્રકારની યોજના છે. જ્યારે ઓપન-એન્ડેડ યોજનાઓને કોઈપણ સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે રિડીમ કરી શકાય છે, ત્યારે ક્લોઝ-એન્ડેડ યોજનાઓને માત્ર નિર્ધારિત સમયગાળા પછી જ રિડીમ (મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે) કરી શકાય છે અથવા જ્યાં તેઓ સૂચિબદ્ધ છે તે સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર વેચી શકાય છે. ઇક્વિટી ફંડ્સમાં વધુ રિટર્નની ક્ષમતા હોય છે, જોકે ઉચ્ચ જોખમ સાથે; ડેબ્ટ ફંડ્સમાં ઇક્વિટી કરતાં ઓછી રિટર્ન ક્ષમતા હોય છે, પરંતુ ઓછી રકમનું જોખમ પણ હોય છે. હાઇબ્રિડ ફંડ (પાર્ટ ઇક્વિટી અને પાર્ટ ડેબ્ટ) મધ્યમ જોખમ-રિટર્નની ક્ષમતા ધરાવે છે.

• • રોકાણનો ઉદ્દેશ

આ વિભાગ યોજનાનો હેતુ શું પ્રાપ્ત કરવાનો છે તે જણાવે છે. તમે ફંડના લક્ષ્યો અને અંતર્નિહિત પોર્ટફોલિયોની અપેક્ષિત રચના વિશે જાણી શકો છો. તમે ઉક્ત ઉદ્દેશોને પ્રાપ્ત કરવા માટે ફંડ મેનેજરનો ઉપયોગ કરનાર વ્યૂહરચનાઓનો યોગ્ય વિચાર પણ મેળવી શકો છો. આ ઉદ્દેશોને તમારા રોકાણના ઉદ્દેશો સાથે મેચ કરો (એટલે કે ડેબ્ટ સાધનોમાં રોકાણ દ્વારા નિયમિત આવક ઉત્પન્ન કરવી હોય અથવા ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ દ્વારા લાંબા ગાળાની મૂડીની પ્રશંસા કરવી) અને તમારી જોખમની ક્ષમતા.

• • અનુકૂળતા

આ વિભાગ સમજાવે છે કે કયા પ્રકારના રોકાણકારોએ યોજનાને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. ઉદાહરણ તરીકે, ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી યોજના માટે, તે જણાવશે કે આ યોજના એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા અને ઉચ્ચ-વિકાસવાળી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા માંગે છે અને મુખ્યત્વે ઇક્વિટીમાં રોકાણો દ્વારા ઓપન-એન્ડેડ યોજનાની લિક્વિડિટી મેળવે છે. આ તમને નિર્ણય લેવામાં મદદ કરે છે કે તમે યોજનામાં તેના ઉદ્દેશો અને જોખમોના આધારે આરામદાયક રોકાણ કરશો કે નહીં.

• • રિસ્કોમીટર

આ એક દ્રષ્ટિકોણ છે જે કારના સ્પીડોમીટરની જેમ લાગે છે; તે યોજનામાં અંતર્ગત જોખમનું સ્તર સૂચવે છે. તેમાં પાંચ વિભાગો છે- ઓછું, મધ્યમ રીતે ઓછું, મધ્યમ, મધ્યમ રીતે ઉચ્ચ, ઉચ્ચ. યોજના માટે આપેલા જોખમના સ્તર સુધી સૂઈ પોઇન્ટ્સ. આ તમને મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરે છે કે તમે યોજનાના અંતર્ગત જોખમ સાથે આરામદાયક હશો કે નહીં.

• • સંપત્તિની ફાળવણી

આ વિભાગમાં જણાવેલ છે કે દરેક સંપત્તિ વર્ગમાં કેટલું કોર્પસ રોકાણ કરવામાં આવશે. ડેબ્ટ અને ઇક્વિટી વચ્ચેનું મિશ્રણ પ્રદાન કરવામાં આવે છે

• • બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ

યોજનાની કામગીરીની તુલના કરવામાં આવશે તે સૂચકાંક અહીં જણાવેલ છે. ઉદાહરણ તરીકે, ઇક્વિટી ફંડ માટે, બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ પ્રમાણભૂત અને ગરીબ બોમ્બે સ્ટૉક એક્સચેન્જ (એસ એન્ડ પી બીએસઇ) સેન્સેક્સ અથવા નિફ્ટી 500 હોઈ શકે છે. આ તમને બેન્ચમાર્ક તરીકે યોગ્ય ઇન્ડેક્સની તુલનામાં સ્કીમના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરશે.

એસઆઈડી ઉપલબ્ધ યોજનાઓ (ડાયરેક્ટ પ્લાન અથવા રેગ્યુલર પ્લાન), ન્યૂનતમ, મહત્તમ અને વધારાના રોકાણો, યોજના ખર્ચ જે રોકાણકારોને સહન કરવાની જરૂર છે, સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન/સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન (એસઆઈપી/એસટીપી) માહિતી, ડિવિડન્ડ પૉલિસી અને સમાન માહિતી પણ પ્રદાન કરશે. આ વિભાગો સિવાય, મોટી રકમની કાનૂની અને પ્રક્રિયા-આધારિત સામગ્રી તમને ભંડોળને વધુ સારી રીતે સમજવામાં મદદ કરી શકે છે.

2. અતિરિક્ત માહિતીનું સ્ટેટમેન્ટ (SAI)

અતિરિક્ત માહિતીનું નિવેદન (એસએઆઈ) એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના માહિતીપત્ર સાથે પૂરક દસ્તાવેજ છે. ડૉક્યૂમેન્ટમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વધારાની માહિતી શામેલ છે. તેમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કાર્યક્ષમતા સંબંધિત બહુવિધ ડિસ્ક્લોઝર પણ શામેલ છે. દસ્તાવેજ ફરજિયાત જોડાણ નથી અને વિનંતી સિવાય સંભવિત રોકાણકારોને મોકલવાની જરૂર નથી. અતિરિક્ત માહિતીનું નિવેદન મ્યુચ્યુઅલ ફંડને માહિતીપત્રમાં જાહેર કરવામાં આવતા નથી તેવા ફંડની વિગતો પર વિસ્તૃત કરવામાં મદદ કરે છે. નિયમિત અપડેટ્સ વધારાની માહિતીના સ્ટેટમેન્ટમાં થતા હોય છે.

તેમાં નીચેની માહિતી સામેલ છે:

• વ્યાખ્યાઓ, સંક્ષિપ્તતાઓ
• મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશેની માહિતી (દા.ત. ભંડોળની રચના, પ્રાયોજક, ટ્રસ્ટી, એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની)
• મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજનાઓ માટે કેવી રીતે અરજી કરવી
• એકમ ધારકોના અધિકારો
• ફંડ દ્વારા સિક્યોરિટીઝનું મૂલ્ય કેવી રીતે છે
• કર, કાનૂની અને અન્ય માહિતી

3. મુખ્ય માહિતી મેમોરેન્ડમ

KIM એ ઑફર દસ્તાવેજ (OD) નું સારાંશિત વર્ઝન છે. સેબીના નિયમો અનુસાર, દરેક અરજી ફોર્મ KIM સાથે હોવું જોઈએ. એએમસી સાથે પરિચિતતા પ્રાપ્ત કર્યા પછી પહેલીવાર રોકાણકારે વિગતવાર ઑફર દસ્તાવેજ વાંચવું જોઈએ, તે ફક્ત કિમનો સંદર્ભ લઈ શકે છે.

4. ફંડ ફૅક્ટશીટ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફેક્ટ શીટ એક મૂળભૂત ત્રણ પેજ દસ્તાવેજ છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ઓવરવ્યૂ આપે છે. સંભવિત રોકાણકારો માટે, વધુ ઊંડાણપૂર્વક જાહેર કરતા પહેલાં વાંચવા માટે આ એક જરૂરી અને સરળ રિપોર્ટ છે.

ફેક્ટ શીટ તમને નીચેની માહિતી આપશે:

• ફી: તમે ફંડ ખરીદતા પહેલાં, તમારે ફંડના મેનેજરને ચૂકવેલ ફી સહિત તેની સાથે શું ફી આવે છે તેનું વિશ્લેષણ કરવાની જરૂર છે. સારા રિટર્ન ઉચ્ચ ફી દ્વારા સરળતાથી ઑબ્લિટરેટ કરી શકાય છે.
• જોખમનું મૂલ્યાંકન: ફેક્ટ શીટ બતાવશે કે ફંડ કેટલું જોખમી છે. તમારી ઉંમર અને અન્ય હોલ્ડિંગ્સના આધારે, ફંડ તમારા માટે ખૂબ જોખમી હોઈ શકે છે.
• રિટર્ન: ફેક્ટ શીટ છેલ્લા 10 વર્ષોમાં ફંડના પરિણામો બતાવશે. ફંડ ખરીદતા પહેલાં આ જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે, કારણ કે તે ફંડના ઇતિહાસ અને વર્તમાન માર્ગની ભાવના આપે છે.