સ્ટૉક્સમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું?

અમારી પાસે ઓછામાં ઓછું એક ચાચા અથવા કાકી છે, જે શેર બજારમાં રોકાણ કરવા પર આપણા પરિવારોને સલાહ આપવા માટે રાખે છે. વર્ષોથી, તેમણે પતળા હવામાંથી પૈસા કર્યા છે અને એક બાળક તરીકે હું હંમેશા આ જગ્યાએ આશ્ચર્યચકિત રહ્યો છું. આનાથી મને ફાઇનાન્સ સમજવામાં વધારો થયો હતો અને હવે શેર માર્કેટમાં 15 વર્ષ પૂર્ણ કર્યા પછી પણ, હું એક અનુભવી ટ્રેડર બનવાની નજીક કંઈ નથી.

મને ખાતરી છે કે મારી જેમ કે અન્ય ઘણા લોકો તેમના પોતાના પર સ્ટૉક માર્કેટ વિશેની વસ્તુઓ શોધવા માટે સંઘર્ષ કરશે. જો કે, આજની દુનિયામાં, ઇન્ટરનેટનો આભાર, તમારી પાસે તમારી આંગળીઓની ટિપ્સ વિશેની માહિતી છે અને 'સ્ટૉક્સમાં રોકાણ' અને તેના વિશે કેવી રીતે જવું તે વિશે જાણવું અપેક્ષાકૃત સરળ છે. નીચે સ્ટૉક માર્કેટમાં ટ્રેડિંગ શરૂ કરવા માટે કોઈ વ્યક્તિને શું જાણવાની જરૂર છે તે ખૂબ જ સરળ રીતે સૂચિબદ્ધ કરવાનો પ્રયત્ન કર્યો છે:

પરિચય

ભારતીય શેર બજારમાં મોટાભાગના વેપાર બે સ્ટોક એક્સચેન્જ પર થાય છે: ધ બોમ્બે સ્ટોક એક્સચેન્જ (બીએસઈ) અને નેશનલ સ્ટોક એક્સચેન્જ (એનએસઈ). બીએસઈ 1875 થી અસ્તિત્વમાં છે. એનએસઈની સ્થાપના 1992 માં કરવામાં આવી હતી અને 1994 માં વેપાર શરૂ કરવામાં આવી હતી. બંને એક્સચેન્જ સમાન ટ્રેડિંગ પદ્ધતિ, ટ્રેડિંગ કલાકો, સેટલમેન્ટ પ્રક્રિયા વગેરેનું પાલન કરે છે. બીએસઈ પર 7,000 + સ્ટૉક્સ સૂચિબદ્ધ છે જે સૂચિબદ્ધ કંપનીઓની સંખ્યાના સંદર્ભમાં બે એક્સચેન્જમાંથી મોટી છે. જો કે, આમાંથી માત્ર 3,000 સ્ટૉક્સ ઍક્ટિવ રીતે ટ્રેડ કરવામાં આવે છે.

સ્ટૉક માર્કેટમાં રોકાણ શરૂ કરવા માટે, તમારે 3 પ્રકારના એકાઉન્ટની જરૂર છે - ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ (ખરીદી/વેચાણ ઑર્ડર આપવા માટે), ડીમેટ એકાઉન્ટ (તમારા શેરને ડિમટીરિયલાઇઝ્ડ ફોર્મમાં હોલ્ડ કરવા માટે), અને બેંક એકાઉન્ટ (ફંડ ટ્રાન્સફર માટે).

• ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ

  બેંક એકાઉન્ટ જેવું એકાઉન્ટ, 'સ્ટૉક એક્સચેન્જ રજિસ્ટર્ડ સ્ટૉક બ્રોકર' સાથે ખોલવામાં આવશે’. આ એકાઉન્ટનો ઉપયોગ સ્ટૉક એક્સચેન્જમાં ઑર્ડર આપવા માટે કરવામાં આવે છે (એટલે કે શેર ખરીદવા/વેચવા).

• ડિમેટ એકાઉન્ટ

  એક એકાઉન્ટ કે જ્યાં શેરો ડિમટીરિયલાઇઝ્ડ ફોર્મમાં યોજાય છે (એટલે કે રોકાણકાર પ્રમાણપત્રોની ભૌતિક સંપત્તિ લેનાર બદલે ઇલેક્ટ્રોનિક રીતે). જ્યારે તમે તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ દ્વારા શેર ખરીદો/વેચાણ કરો ત્યારે ડિમેટ એકાઉન્ટને શેર પ્રાપ્ત/ટ્રાન્સફર કરવું જરૂરી છે.

• બેંક એકાઉન્ટ

  તમારી રેગ્યુલર સેવિંગ અથવા કરન્ટ બેંક એકાઉન્ટ તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ સાથે લિંક હોવી જોઈએ. જ્યારે તમે તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ દ્વારા શેર ખરીદો/વેચાણ કરો ત્યારે બેંક એકાઉન્ટને ટ્રાન્સફર/પ્રાપ્ત કરવું જરૂરી છે.

સામાન્ય રીતે, જો તમે સ્ટૉક બ્રોકર સાથે સાઇન અપ કરો છો, તો તેઓ તમને માત્ર ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવામાં જ નહીં પરંતુ તેમને તમારા બેંક એકાઉન્ટ સાથે લિંક કરવામાં પણ મદદ કરશે. જેમ બેંકો તમને સેવિંગ એકાઉન્ટ ખોલવા અને જાળવવાની સુવિધા પ્રદાન કરે છે, ડિપૉઝિટરીઓ ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવા અને જાળવવાની સુવિધા પ્રદાન કરે છે. ભારતમાં, સરકારે બે એકમોને ફરજિયાત કર્યા છે - રાષ્ટ્રીય સિક્યોરિટીઝ ડિપોઝિટરી ("NSDL"), અને કેન્દ્રીય ડિપોઝિટરી સર્વિસેજ (ભારત) ("CDSL") - ડિમટીરિયલાઇઝ્ડ સિક્યોરિટીઝના કસ્ટોડિયન બનવા માટે.

મોટાભાગના સ્ટૉક બ્રોકર્સ પોતાને ડિપોઝિટરી ભાગીદાર ("DP") તરીકે રજિસ્ટર કરે છે જે રોકાણકારોને તેમની સેવાઓ ઉપલબ્ધ કરાવવા માટે ડિપોઝિટરીના એજન્ટ તરીકે કાર્ય કરે છે. અસરકારક રીતે, તમારા ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ્સ બંનેને તમારા સ્ટૉક બ્રોકર્સ દ્વારા જાળવવામાં આવે છે (મોટાભાગે 2 વિવિધ એકમોની સ્થાપના દ્વારા). કેટલાક સ્ટૉક બ્રોકર્સના કિસ્સામાં, તેઓ અન્ય મોટી ફાઇનાન્શિયલ સંસ્થાઓ અથવા કસ્ટોડિયન્સની ડિપોઝિટરી સેવાઓનો ઉપયોગ કરે છે અને માત્ર ફ્રન્ટ-એન્ડ ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ પ્રદાન કરે છે. એક રોકાણકાર તરીકે, તમે ખરેખર કહી શકતા નથી કે પ્રથમ અભિગમ તમારા માટે બીજા કરતાં વધુ સારો છે. આનું કારણ છે કે બંને કિસ્સાઓમાં, સામાન્ય રીતે શેર જમા કરવા અને ડિમેટ એકાઉન્ટમાંથી ઉપાડવા માટે સમાન સમય લાગે છે.

ટ્રેડિંગ/ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવા માટે, નીચેની પ્રક્રિયાને અનુસરો:

• BSE અને NSE રજિસ્ટર્ડ સ્ટૉક બ્રોકરનો સંપર્ક કરો.

• સ્ટૉક બ્રોકર દ્વારા પ્રદાન કરેલ KYC ફોર્મ ભરો.

• જરૂરી દસ્તાવેજો જોડો – (i) ઓળખનો પુરાવો અને (ii) સરનામાનો પુરાવો.

• એકાઉન્ટ ખોલવા દરમિયાન મૂળ PAN કાર્ડ બનાવો.

• ડેરિવેટિવ સેગમેન્ટ માટે (એટલે કે ભવિષ્ય અને ઑપ્શન માર્કેટ), તમારા વર્તમાન બેંક એકાઉન્ટનું 6 મહિનાનું એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ આવશ્યક છે.

• તમે તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ સાથે લિંક કરવા માંગો છો તે બેંક એકાઉન્ટનો એક કૅન્સલ્ડ ચેક.

• 3 પાસપોર્ટ સાઇઝ ફોટો

આજકાલ બ્રોકર્સ છે જેઓ તેના માટે સંપૂર્ણ ઑનલાઇન સેવાઓ ઑફર કરે છે. તેથી ઉપરોક્ત ઔપચારિકતાઓને ઑફલાઇન કરવાની ઝંઝટ શૂન્ય કરવામાં આવી છે. હકીકતમાં, 5paisa.com જેવી કેટલીક સાઇટ્સ સંપૂર્ણ ટ્રેડિંગ સોલ્યુશન આપે છે.

ડિમેટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ સ્કીમ ખોલતા પહેલાં તમારે શું જોવું જોઈએ:

1. એકાઉન્ટ ખોલવાનો શુલ્ક: ડિમેટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલવાના સમયે આ ફી વસૂલવામાં આવે છે.
2. એકાઉન્ટ મેન્ટેનન્સ શુલ્ક: ડિમેટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ જાળવવા માટે આ વાર્ષિક ફી છે.
3. ઇન્ટ્રાડે ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે બ્રોકરેજ શુલ્ક: જો તમે તે દિવસના ટ્રેડિંગ સેશનના અંત પહેલાં સ્ટૉક અને રિલીઝ (વેચાણ) પર પોઝિશન (ખરીદી) લે છે, તો તેને ઇન્ટ્રાડે ટ્રેડિંગ તરીકે વર્ણવવામાં આવે છે. ઇન્ટ્રાડે ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે બ્રોકરેજ શુલ્ક ખૂબ જ નજીવા છે. હકીકતમાં, આજકાલ તમારી પાસે તમે જે રકમ કરો છો તે માટે ફ્લેટ બ્રોકરેજ દર છે.
4. ડિલિવરીની જરૂર પડતી ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે બ્રોકરેજ શુલ્ક: જો તમે એક શેર ખરીદો અને તેને તે ટ્રેડિંગ સેશન (એટલે કે એક દિવસથી વધુ સમય માટે) કરતાં વધુ હોલ્ડ કરો અથવા જ્યારે તમે પોતાનો શેર વેચો છો અને એક ટ્રેડિંગ સેશન દરમિયાન તેને પાછા ન ખરીદો, તો ટ્રાન્ઝૅક્શન ડિલિવરી આધારિત ટ્રાન્ઝૅક્શન તરીકે પાત્ર બને છે કારણ કે શેરના માલિકનું નામ ડિપોઝિટરીમાં બદલાઈ ગયું છે. આ કિસ્સામાં બ્રોકરેજ શુલ્ક વધુ છે કારણ કે વધારાની પ્રક્રિયા જરૂરી છે.
5. ભવિષ્ય અને વિકલ્પોના ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે બ્રોકરેજ શુલ્ક: ભવિષ્ય અને વિકલ્પ સેગમેન્ટમાં ટ્રાન્ઝૅક્શન પર લાગુ કરેલ બ્રોકરેજ ફી (મોટાભાગે ભવિષ્ય માટે ટ્રાન્ઝૅક્શનના કુલ ખર્ચ પર 0.02 – 0.05% અને વિકલ્પ કરારો માટે દરેક લોટ દીઠ ₹25 – ₹100). અહીં ઉલ્લેખિત દરો માત્ર અસ્થાયી છે અને અમે તમને તમારા બ્રોકર સાથે ચેક કરવાની વિનંતી કરીશું.
6. બ્રોકરેજ શુલ્ક સિવાય, તમે ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ માટે સ્ટૉક બ્રોકર દ્વારા પ્રદાન કરેલ સૉફ્ટવેર/ટેક્નોલોજીને ધ્યાનમાં લઈ શકો છો. અને ચેક કરો કે સ્ટૉક બ્રોકર પાસે કૉલ અને ટ્રેડ સુવિધા માટે સારો સર્વિસ સ્ટાન્ડર્ડ છે (તમને ફોન પર ઑર્ડર આપવા માટે સક્ષમ કરવા માટે).

આ દિવસો, મોટા મોટા વ્યવસાયિક બેંકો ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ સેવાઓ પ્રદાન કરે છે અને તેને તમારા સેવિંગ એકાઉન્ટ સાથે લિંક કરે છે. જો કે, તેમના બ્રોકરેજ શુલ્ક વિશેષ સ્ટૉક બ્રોકરેજ ફર્મ કરતાં વધુ છે.

ઘણા લોકો બેંક (જેમ કે એચડીએફસી, આઈસીઆઈસીઆઈ, કોટક વગેરે) સાથે ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ધરાવતા લાભ તરીકે વિચારે છે કારણ કે આ બેંકો ત્રણ-ઇન-વન-એકાઉન્ટ પ્રદાન કરે છે (એટલે કે સેવિંગ એકાઉન્ટ, ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ અને ડીમેટ એકાઉન્ટ જે બધા એકબીજા સાથે જોડાયેલ છે). જો કે, બ્રોકર બહુવિધ બેંક એકાઉન્ટ સાથે એકીકરણ પ્રદાન કરે છે, જેમાં કોઈપણ વ્યક્તિ ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે પૈસા ટ્રાન્સફર કરવા માટે તેમના કોઈપણ બેંક એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરી શકે છે. આ તમામ એકાઉન્ટ એકબીજા સાથે લિંક કરેલ હોવાથી તમને ટ્રેડિંગ માટે સંપૂર્ણ પેપરલેસ પદ્ધતિ મળે છે. આમ, હવે તે દિવસો સમાપ્ત થઈ ગયા છે જેમાં કોઈપણ કહી શકે છે કે શરૂઆતકર્તાઓ અને ઓછા વૉલ્યુમ રોકાણકારો/વેપારીઓ બેંક સાથે તેમના ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ વધુ સારા હોવા જોઈએ.

એક બ્રોકર સાથે તમારું એકાઉન્ટ ખોલવાની સલાહ આપવામાં આવે છે જે તમને સૌથી ઓછી કિંમત પર શ્રેષ્ઠ સર્વિસ આપે છે અને તમને પૈસા કમાવવામાં અને તમારા માટે 'સંપત્તિ બનાવવા' માં મદદ કરે છે.